Cembra Money Bank AG

LSE:0QPJ Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : CHF 2.4b

Cembra Money Bank Évaluation

Le site 0QPJ est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 0QPJ si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 0QPJ ( CHF81.54 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( CHF93.44 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 0QPJ se négocie en dessous de sa juste valeur, mais pas d'un montant significatif.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 0QPJ?

Mesure clé : Comme 0QPJ est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 0QPJ. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 0QPJ par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 0QPJ?
Ratio PE14.9x
Les revenusCHF 161.32m
Capitalisation boursièreCHF 2.40b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 0QPJ se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 0QPJ par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs8.6x
IPF International Personal Finance
5.9x10.3%UK£287.7m
SUS S&U
9x21.7%UK£169.5m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.1x6.7%UK£155.2m
0QPJ Cembra Money Bank
14.9x9.8%CHF 2.4b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 0QPJ est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.9 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 8.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 0QPJ se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
0QPJ 14.9xMoyenne de l'industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 0QPJ est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.9 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Consumer Finance ( 5.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 0QPJ par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

0QPJ PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14.9x
Juste PE Ratio16.4x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 0QPJ présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 16.4 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 0QPJ et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelCHF 81.54
CHF 75.50
-7.4%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.80
CHF 75.50
-4.2%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.39
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.43
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.51
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.71
CHF 71.50
+7.2%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.04
CHF 71.50
+9.9%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.66
CHF 73.00
+12.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.102
Nov ’24CHF 63.09
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.802
Oct ’24CHF 62.44
CHF 73.00
+16.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.12
CHF 73.00
+13.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.392
Aug ’24CHF 66.22
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.36
CHF 82.00
+10.3%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.46
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.433
Apr ’24CHF 71.62
CHF 82.00
+14.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.513
Mar ’24CHF 78.21
CHF 79.00
+1.0%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 81.39
CHF 77.67
-4.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.713
Jan ’24CHF 77.44
CHF 77.67
+0.3%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.043
Dec ’23CHF 72.89
CHF 77.67
+6.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.663

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2024/12/27 07:06
Cours de l'action en fin de journée2024/12/27 00:00
Les revenus2024/06/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

Cembra Money Bank AG est couverte par 8 analystes. 3 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse