Lloyds Banking Group plc

BATS-CHIXE:LLOYL Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : UK£32.9b

Lloyds Banking Group Évaluation

Le site LLOYL est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de LLOYL si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: LLOYL ( £0.54 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( £1.25 )

Significativement en dessous de la juste valeur: LLOYL se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de LLOYL?

Mesure clé : Comme LLOYL est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour LLOYL. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de LLOYL par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de LLOYL?
Ratio PE7.4x
Les revenusUK£4.45b
Capitalisation boursièreUK£32.94b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de LLOYL se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour LLOYL par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs7.5x
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
BARC Barclays
8.8x10.8%UK£37.1b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
HSBA HSBC Holdings
7.1x-1.4%UK£128.6b
LLOYL Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: LLOYL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.4 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 7.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de LLOYL se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No. of Companies46PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: LLOYL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.4 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Banks ( 4.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de LLOYL par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

LLOYL PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 7.4x
Juste PE Ratio6.2x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: LLOYL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 6.2 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes LLOYL et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUK£0.54
UK£0.65
+19.5%
12.7%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.4%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.0%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+10.6%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.2%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.55
UK£0.60
+9.2%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47n/a18
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.7%
14.8%UK£0.77UK£0.41n/a17
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41n/a19
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41n/a19
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.6%
17.5%UK£0.80UK£0.41n/a19
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+35.2%
19.9%UK£0.80UK£0.40n/a19
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+51.0%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.5%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+44.7%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+43.4%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.1%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5521
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.5%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
Apr ’24UK£0.48
UK£0.64
+34.5%
13.2%UK£0.81UK£0.50UK£0.5220
Mar ’24UK£0.52
UK£0.65
+24.8%
15.1%UK£0.89UK£0.48UK£0.4721
Feb ’24UK£0.53
UK£0.64
+21.2%
18.6%UK£1.05UK£0.48UK£0.4222
Jan ’24UK£0.46
UK£0.64
+41.0%
18.9%UK£1.05UK£0.48UK£0.4820
Dec ’23UK£0.46
UK£0.64
+37.9%
19.3%UK£1.05UK£0.48UK£0.4420
Nov ’23UK£0.42
UK£0.61
+44.9%
22.2%UK£1.00UK£0.36UK£0.4020

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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