Sagicor Financial Company Ltd.

BST:3RQ Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €566.5m

Sagicor Financial Évaluation

Le site 3RQ est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 3RQ si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 3RQ ( €4.08 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €7.24 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 3RQ se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 3RQ?

Mesure clé : Comme 3RQ est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 3RQ. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 3RQ par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 3RQ?
Ratio PE1.2x
Les revenusUS$530.40m
Capitalisation boursièreUS$600.21m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 3RQ se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 3RQ par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs18.8x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.3x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.4x38.4%€599.0m
RLV RheinLand Holding
12.5xn/a€112.9m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
3RQ Sagicor Financial
1.2x-95.3%€838.1m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 3RQ offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 1.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 18.8 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 3RQ se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Insurance ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne de l'industrie11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
3RQ 1.2xMoyenne de l'industrie 11.7xNo. of Companies12PE0816243240+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne de l'industrie11.7x5.2%
3RQ Sagicor Financial
 1.2x-95.3%US$600.21m
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 3RQ offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 1.2 x) par rapport à la moyenne du secteur German Insurance ( 12.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 3RQ par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

3RQ PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 1.2x
Juste PE Ratio1.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 3RQ présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 1.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 1.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 3RQ et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€4.08
€6.18
+51.4%
6.8%€6.74€5.73n/a3
Nov ’25€4.02
€5.78
+43.7%
5.4%€6.00€5.33n/a3
Oct ’25€3.68
€5.73
+55.8%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Sep ’25€3.92
€5.73
+46.3%
5.4%€5.95€5.29n/a3
Aug ’25€3.90
€6.19
+58.7%
6.8%€6.75€5.74n/a3
Jul ’25€4.22
€6.24
+47.8%
6.8%€6.80€5.78n/a3
Jun ’25€4.36
€6.19
+42.1%
6.8%€6.76€5.74n/a3
May ’25€4.36
€6.26
+43.5%
6.8%€6.83€5.80n/a3
Apr ’25€4.68
€6.05
+29.2%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Mar ’25€4.40
€6.05
+37.4%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Feb ’25€4.14
€6.05
+46.1%
9.6%€6.85€5.48n/a3
Jan ’25€3.92
€5.83
+48.7%
14.4%€6.86€4.80n/a3
Dec ’24€3.98
€5.62
+41.1%
15.0%€6.74€4.72n/a3
Nov ’24€3.60
€5.76
+60.0%
15.0%€6.91€4.84€4.023
Oct ’24€3.42
€6.12
+78.8%
11.1%€6.79€5.44€3.682
Sep ’24€2.88
€6.12
+112.3%
11.1%€6.79€5.44€3.922
Aug ’24€2.84
€5.48
+93.0%
25.0%€6.85€4.11€3.902
Jul ’24€2.90
€5.56
+91.8%
25.0%€6.95€4.17€4.222
Jun ’24€3.30
€5.49
+66.2%
25.0%€6.86€4.11€4.362
May ’24€3.32
€6.10
+83.8%
11.1%€6.78€5.42€4.362
Apr ’24€3.22
€6.10
+89.5%
11.1%€6.78€5.42€4.682
Mar ’24€3.26
€5.96
+83.0%
17.6%€7.02€4.91€4.402
Feb ’24€3.34
€5.88
+75.9%
17.6%€6.91€4.84€4.142
Jan ’24€3.66
€6.15
+68.1%
17.6%€7.24€5.07€3.922
Dec ’23€4.00
€6.15
+53.8%
17.6%€7.24€5.07€3.982
Nov ’23€4.38
€6.68
+52.5%
11.1%€7.42€5.94€3.602

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Arch Capital Group

US$36.3b

Provides insurance, reinsurance, and mortgage insurance products worldwide.

RSK

US$91.14

7D

-2.5%

1Y

18.4%

HCI Group

US$1.1b

Engages in the property and casualty insurance, insurance management, reinsurance, real estate, and information technology businesses in Florida.

0H5

US$104.00

7D

-2.8%

1Y

36.8%

Hiscox

UK£3.5b

Through its subsidiaries, provides insurance and reinsurance services in the United Kingdom, Europe, the United States, and internationally.

H2X3

UK£12.30

7D

-1.6%

1Y

7.9%