Alerus Financial Corporation

DB:5QD Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €538.0m

Alerus Financial Évaluation

Le site 5QD est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Book par rapport à ses pairs

  • Price-To-Book vs Industrie

  • Price-To-Book vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 5QD si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 5QD ( €19 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €37.63 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 5QD se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 5QD?

Mesure clé : Comme 5QD est une banque à peine rentable, nous utilisons son Price-To-Book Ratio pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Prix à réserver pour 5QD. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 5QD par la valeur actuelle de valeur comptable.
Quel est le ratio PB de 5QD?
Ratio PB1.4x
LivreUS$386.49m
Capitalisation boursièreUS$560.23m

Prix à réserver Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PB de 5QD se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PB pour 5QD par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePB à l'avantCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs1.6x
HYQ Hypoport
4.1x30.4%€1.4b
VVV3 Ökoworld
1.3x5.5%€209.0m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.3%€679.8m
GLJ Grenke
0.5x25.2%€713.0m
5QD Alerus Financial
1.4x73.4%€560.2m

Price-To-Book par rapport à ses pairs: 5QD offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Book ( 1.4 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 1.6 x).

Prix à réserver Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PB de 5QD se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur DE Diversified Financial ?

2 EntreprisesPrix / LivreCroissance estiméeCapitalisation boursière
PBB Deutsche Pfandbriefbank
0.2x35.3%US$707.88m
CSQ creditshelf
0.07xn/aUS$29.07k
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PB
5QD 1.4xMoyenne de l'industrie 1.0xNo. of Companies3PB00.81.62.43.24+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Book vs Industrie: 5QD est cher en fonction de son ratio Price-To-Book ( 1.4 x) par rapport à la moyenne du secteur German Diversified Financial ( 1.2 x).

Prix à réserver Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PB de 5QD par rapport à son ratio Fair PB Ratio ? Il s'agit du ratio PB attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

5QD PB Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PB 1.4x
Juste PB Ration/a

Price-To-Book vs ratio équitable: Données insuffisantes pour calculer le ratio d'équité { Price-To-Book 5QD } pour l'analyse de valorisation.

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 5QD et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€19.00
€22.04
+16.0%
5.0%€23.75€20.90n/a5
Nov ’25€18.30
€20.96
+14.5%
3.3%€22.07€20.23n/a5
Oct ’25€20.20
€21.68
+7.3%
2.6%€22.59€20.78n/a5
Sep ’25€19.90
€21.93
+10.2%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Aug ’25€20.40
€21.93
+7.5%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Jul ’25€17.90
€20.48
+14.4%
5.2%€21.53€18.73n/a4
Jun ’25€17.30
€20.59
+19.0%
1.9%€21.16€20.24n/a4
May ’25€18.30
€20.73
+13.3%
4.0%€22.01€19.67n/a4
Apr ’25€19.70
€21.24
+7.8%
4.3%€22.16€20.31n/a4
Mar ’25€19.70
€22.16
+12.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Feb ’25€20.80
€22.16
+6.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Jan ’25€19.90
€19.07
-4.2%
13.5%€20.88€15.44n/a3
Dec ’24€16.40
€16.59
+1.2%
4.5%€17.52€15.67n/a3
Nov ’24€16.10
€17.39
+8.0%
5.2%€18.45€16.09€18.304
Oct ’24€16.70
€18.57
+11.2%
5.5%€19.87€17.03€20.204
Sep ’24€17.70
€18.14
+2.5%
6.8%€19.50€16.33€19.904
Aug ’24€17.60
€18.14
+3.1%
6.8%€19.50€16.33€20.404
Jul ’24€16.70
€17.10
+2.4%
6.9%€18.24€15.51€17.904
Jun ’24€15.30
€15.27
-0.2%
5.0%€16.41€14.58€17.304
May ’24€13.20
€15.27
+15.7%
5.0%€16.41€14.58€18.304
Apr ’24€14.00
€17.42
+24.4%
7.4%€19.25€16.50€19.703
Mar ’24€18.40
€19.42
+5.5%
2.2%€20.03€19.12€19.703
Feb ’24€18.70
€19.42
+3.8%
2.2%€20.03€19.12€20.803
Jan ’24€21.40
€25.09
+17.2%
6.5%€27.10€23.08€19.903
Dec ’23€22.40
€25.09
+12.0%
6.5%€27.10€23.08€16.403
Nov ’23€22.20
€25.09
+13.0%
6.5%€27.10€23.08€16.103

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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