California BanCorp Évaluation

Le site KZ9 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Book par rapport à ses pairs
Price-To-Book vs Industrie
Price-To-Book vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de KZ9 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: KZ9 ( €16.6 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €24.94 )

Significativement en dessous de la juste valeur: KZ9 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de KZ9?

Mesure clé : Étant donné que KZ9 est une banque non rentable, nous utilisons son Price-To-Book Ratio pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Prix à réserver pour KZ9. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de KZ9 par la valeur actuelle de valeur comptable.
Quel est le ratio PB de KZ9?
Ratio PB	1.2x
Livre	US$498.06m
Capitalisation boursière	US$576.40m

KZ9 des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	n/a
Valeur de l'entreprise/EBITDA	n/a
Ratio PEG	n/a

Prix à réserver Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PB de KZ9 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PB pour KZ9 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PB à l'avant	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	0.5x
PCZ ProCredit Holding	0.5x	10.7%	€462.9m
UBK UmweltBank	0.9x	n/a	€229.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	0.4x	8.6%	€109.7m
8600 TOMONY Holdings	0.3x	n/a	JP¥86.5b
KZ9 California BanCorp	1.2x	106.7%	€576.4m

Price-To-Book par rapport à ses pairs: KZ9 est cher en fonction de son ratio Price-To-Book ( 1.2 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 0.5 x).

Prix à réserver Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PB de KZ9 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

6 Entreprises	Prix / Livre	Croissance estimée	Capitalisation boursière

6 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Book vs Industrie: KZ9 est cher en fonction de son ratio Price-To-Book ( 1.2 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 0.8 x).

Prix à réserver Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PB de KZ9 par rapport à son ratio Fair PB Ratio ? Il s'agit du ratio PB attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

KZ9 PB Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PB	1.2x
Juste PB Ratio	n/a

Price-To-Book vs ratio équitable: Données insuffisantes pour calculer le ratio d'équité { Price-To-Book KZ9 } pour l'analyse de valorisation.

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes KZ9 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	€16.60	€16.24 -2.2%	2.7%	€16.55	€15.63	n/a	3
Nov ’25	€12.80	€16.24 +26.9%	2.7%	€16.55	€15.63	n/a	3
Oct ’25	€13.10	€16.41 +25.3%	5.7%	€17.62	€15.36	n/a	3
Sep ’25	€13.30	€17.14 +28.9%	5.8%	€18.07	€15.75	n/a	3
Aug ’25	€14.30	€17.14 +19.9%	5.8%	€18.07	€15.75	n/a	3
Jul ’25	€12.40	€17.07 +37.7%	6.8%	€18.24	€15.90	n/a	2
Jun ’25	€12.60	€17.07 +35.5%	6.8%	€18.24	€15.90	n/a	2
May ’25	€12.90	€17.07 +32.3%	6.8%	€18.24	€15.90	n/a	2
Apr ’25	€13.70	€18.86 +37.7%	12.2%	€21.16	€16.56	n/a	2
Mar ’25	€13.80	€18.86 +36.7%	12.2%	€21.16	€16.56	n/a	2
Feb ’25	€15.00	€18.86 +25.7%	12.2%	€21.16	€16.56	n/a	2
Jan ’25	€15.10	€17.25 +14.3%	5.3%	€18.16	€16.34	n/a	2

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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