Banco Comercial Português, S.A.

DB:BCPN Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €7.3b

Banco Comercial Português Évaluation

Le site BCPN est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de BCPN si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€0.99
Fair Value
51.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: BCPN ( €0.48 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €0.99 )

Significativement en dessous de la juste valeur: BCPN se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de BCPN?

Mesure clé : Comme BCPN est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour BCPN. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de BCPN par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de BCPN?
Ratio PE8.2x
Les revenus€887.20m
Capitalisation boursière€7.26b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de BCPN se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour BCPN par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs12.1x
CBK Commerzbank
9.3x7.9%€19.7b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€466.5m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.9x8.5%€115.1m
A323410 KakaoBank
23.7x13.3%₩10.2t
BCPN Banco Comercial Português
8.2x5.5%€7.3b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: BCPN offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 12.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de BCPN se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
BCPN 8.2xMoyenne de l'industrie 8.0xNo. of Companies42PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: BCPN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 8 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de BCPN par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

BCPN PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 8.2x
Juste PE Ratio10.5x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: BCPN présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 10.5 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes BCPN et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€0.48
€0.58
+20.6%
6.9%€0.66€0.54n/a11
Jan ’26€0.46
€0.58
+25.6%
8.1%€0.66€0.50n/a11
Dec ’25€0.44
€0.57
+29.3%
8.8%€0.66€0.50n/a11
Nov ’25€0.46
€0.53
+15.8%
11.0%€0.66€0.46n/a11
Oct ’25€0.40
€0.51
+28.3%
10.1%€0.64€0.44n/a11
Sep ’25€0.41
€0.51
+26.2%
9.7%€0.64€0.44n/a12
Aug ’25€0.38
€0.50
+30.2%
10.6%€0.64€0.44n/a12
Jul ’25€0.34
€0.47
+35.5%
12.2%€0.60€0.40n/a11
Jun ’25€0.37
€0.44
+21.2%
18.8%€0.60€0.25n/a11
May ’25€0.32
€0.42
+31.0%
19.2%€0.60€0.25n/a11
Apr ’25€0.30
€0.42
+39.0%
17.7%€0.55€0.25n/a11
Mar ’25€0.26
€0.41
+56.2%
17.9%€0.55€0.25n/a11
Feb ’25€0.27
€0.40
+52.3%
18.0%€0.54€0.25n/a11
Jan ’25€0.28
€0.41
+46.8%
18.9%€0.54€0.25€0.4611
Dec ’24€0.32
€0.41
+29.5%
19.7%€0.54€0.25€0.4410
Nov ’24€0.31
€0.39
+26.0%
21.1%€0.54€0.25€0.4610
Oct ’24€0.26
€0.35
+37.6%
16.1%€0.45€0.25€0.4010
Sep ’24€0.25
€0.34
+35.8%
19.2%€0.45€0.25€0.4111
Aug ’24€0.24
€0.33
+36.0%
22.2%€0.46€0.25€0.3811
Jul ’24€0.21
€0.31
+44.1%
18.9%€0.41€0.22€0.3410
Jun ’24€0.20
€0.31
+52.2%
19.2%€0.41€0.22€0.3710
May ’24€0.23
€0.29
+23.1%
18.6%€0.38€0.22€0.3210
Apr ’24€0.20
€0.28
+36.5%
20.4%€0.37€0.20€0.3010
Mar ’24€0.23
€0.25
+6.8%
24.4%€0.37€0.18€0.2610
Feb ’24€0.20
€0.23
+16.0%
20.6%€0.34€0.17€0.2710
Jan ’24€0.14
€0.22
+51.1%
20.7%€0.32€0.16€0.2810
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€0.59
Fair Value
17.9% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/01/10 13:48
Cours de l'action en fin de journée2025/01/10 00:00
Les revenus2024/09/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

Banco Comercial Português, S.A. est couverte par 27 analystes. 11 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.
Bruno SilvaBanco BPI, S.A.