Alior Bank S.A.

DB:A6O Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €2.7b

Alior Bank Évaluation

Le site A6O est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de A6O si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: A6O ( €20.62 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €76.13 )

Significativement en dessous de la juste valeur: A6O se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de A6O?

Mesure clé : Comme A6O est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour A6O. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de A6O par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de A6O?
Ratio PE4.8x
Les revenuszł2.42b
Capitalisation boursièrezł11.56b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de A6O se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour A6O par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs7.5x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-8.2%zł11.5b
A6O Alior Bank
4.8x-10.1%€11.6b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: A6O offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.8 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 7.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de A6O se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
A6O 4.8xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: A6O offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.8 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de A6O par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

A6O PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 4.8x
Juste PE Ratio7.8x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: A6O présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.8 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 7.8 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes A6O et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€20.62
€24.91
+20.8%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Nov ’25€20.24
€24.91
+23.1%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Oct ’25€21.42
€25.43
+18.7%
7.9%€29.00€22.62n/a8
Sep ’25€23.70
€24.87
+5.0%
11.2%€28.86€19.06n/a8
Aug ’25€21.91
€24.17
+10.3%
10.2%€27.02€19.24n/a8
Jul ’25€23.46
€22.74
-3.0%
20.2%€26.88€12.37n/a8
Jun ’25€21.61
€22.77
+5.4%
20.1%€26.88€12.37n/a8
May ’25€23.94
€20.86
-12.9%
27.7%€26.64€11.58n/a8
Apr ’25€22.20
€18.93
-14.7%
25.3%€25.75€11.59n/a8
Mar ’25€21.90
€16.94
-22.6%
20.4%€21.77€11.58n/a9
Feb ’25€17.13
€16.16
-5.7%
18.6%€20.01€11.50n/a9
Jan ’25€17.48
€15.25
-12.7%
20.6%€20.01€9.89n/a9
Dec ’24€18.33
€14.80
-19.3%
25.0%€19.98€7.35n/a9
Nov ’24€14.55
€13.60
-6.6%
22.0%€18.15€7.17€20.248
Oct ’24€10.42
€11.84
+13.6%
21.0%€15.09€6.64€21.428
Sep ’24€12.26
€12.35
+0.8%
20.7%€15.66€6.89€23.708
Aug ’24€12.97
€11.33
-12.6%
22.6%€14.37€5.95€21.918
Jul ’24€10.46
€10.90
+4.2%
22.7%€14.41€5.97€23.468
Jun ’24€8.74
€10.29
+17.7%
20.1%€13.89€5.84€21.618
May ’24€9.52
€10.20
+7.2%
17.4%€13.77€6.45€23.949
Apr ’24€8.06
€8.98
+11.4%
13.2%€10.69€6.31€22.209
Mar ’24€8.46
€8.44
-0.2%
12.8%€10.13€6.26€21.909
Feb ’24€8.09
€8.54
+5.5%
12.8%€10.25€6.34€17.139
Jan ’24€7.06
€8.48
+20.1%
11.6%€9.57€6.35€17.489
Dec ’23€7.49
€8.16
+9.0%
14.4%€9.57€5.82€18.339
Nov ’23€6.01
€7.66
+27.4%
17.4%€9.46€5.63€14.559

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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