First Internet Bancorp

DB:45H Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €339.2m

First Internet Bancorp Évaluation

Le site 45H est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 45H si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 45H ( €37.6 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €66.05 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 45H se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 45H?

Mesure clé : Comme 45H est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 45H. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 45H par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 45H?
Ratio PE16.4x
Les revenusUS$22.09m
Capitalisation boursièreUS$353.22m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 45H se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 45H par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs11.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
SFST Southern First Bancshares
25.5x40.7%US$353.2m
CMO Caisse Régionale de Crédit Agricole du Morbihan
6.2xn/a€341.0m
45H First Internet Bancorp
16.4x32.0%€353.2m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 45H est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.4 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 11.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 45H se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
45H 16.4xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 45H est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.4 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 45H par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

45H PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 16.4x
Juste PE Ratio13.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 45H est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 13.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 45H et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€37.60
€39.75
+5.7%
8.0%€44.38€36.35n/a5
Nov ’25€31.80
€38.54
+21.2%
6.5%€41.69€35.67n/a5
Oct ’25€30.20
€37.49
+24.1%
6.3%€40.65€34.78n/a5
Sep ’25€31.80
€39.45
+24.1%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Aug ’25€33.80
€39.45
+16.7%
3.7%€41.58€37.42n/a5
Jul ’25€24.60
€33.22
+35.0%
9.7%€37.32€27.99n/a5
Jun ’25€26.20
€34.03
+29.9%
6.4%€37.39€31.78n/a5
May ’25€28.60
€34.03
+19.0%
6.4%€37.39€31.78n/a5
Apr ’25€31.80
€33.33
+4.8%
7.5%€36.93€30.47n/a5
Mar ’25€28.40
€32.90
+15.8%
8.3%€36.86€30.41n/a5
Feb ’25€30.00
€32.96
+9.9%
8.3%€36.93€30.47n/a5
Jan ’25€22.20
€23.45
+5.6%
20.4%€32.06€17.40n/a5
Dec ’24€19.50
€20.06
+2.9%
15.3%€24.02€16.95n/a5
Nov ’24€15.20
€20.06
+32.0%
15.3%€24.02€16.95€31.805
Oct ’24€15.10
€22.42
+48.5%
13.3%€26.97€17.98€30.205
Sep ’24€17.50
€22.64
+29.4%
8.5%€25.92€20.01€31.805
Aug ’24€20.00
€22.64
+13.2%
8.5%€25.92€20.01€33.805
Jul ’24€14.00
€17.33
+23.8%
13.3%€20.07€14.60€24.605
Jun ’24€11.30
€15.61
+38.1%
23.7%€19.96€10.89€26.205
May ’24€13.60
€17.33
+27.5%
10.8%€19.97€14.97€28.605
Apr ’24€15.00
€26.18
+74.5%
19.8%€34.57€18.44€31.805
Mar ’24€25.00
€27.66
+10.6%
13.0%€34.57€24.89€28.405
Feb ’24€23.80
€27.66
+16.2%
13.0%€34.57€24.89€30.005
Jan ’24€22.40
€27.70
+23.7%
12.1%€33.92€24.49€22.205
Dec ’23€24.60
€30.01
+22.0%
11.4%€36.50€27.38€19.505
Nov ’23€25.40
€30.01
+18.2%
11.4%€36.50€27.38€15.205

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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