Cembra Money Bank AG

SWX:CMBN Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : CHF 2.3b

Cembra Money Bank Évaluation

Le site CMBN est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de CMBN si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: CMBN ( CHF79.45 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( CHF111.32 )

Significativement en dessous de la juste valeur: CMBN se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de CMBN?

Mesure clé : Comme CMBN est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour CMBN. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de CMBN par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de CMBN?
Ratio PE14.4x
Les revenusCHF 161.32m
Capitalisation boursièreCHF 2.33b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de CMBN se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour CMBN par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs14.5x
VONN Vontobel Holding
14.4x17.7%CHF 3.1b
EFGN EFG International
12.3x6.3%CHF 3.7b
CFT Compagnie Financière Tradition
11.9xn/aCHF 1.2b
SQN Swissquote Group Holding
19.3x12.6%CHF 4.9b
CMBN Cembra Money Bank
14.4x9.8%CHF 2.3b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: CMBN offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.4 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 14.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de CMBN se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
CMBN 14.4xMoyenne de l'industrie 8.3xNo. of Companies5PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: CMBN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.4 x) par rapport à la moyenne du secteur European Consumer Finance ( 8.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de CMBN par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

CMBN PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14.4x
Juste PE Ratio18.9x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: CMBN présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 18.9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes CMBN et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelCHF 79.45
CHF 75.50
-5.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.55
CHF 75.50
-3.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.40
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.40
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.50
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.55
CHF 71.50
+7.4%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.60
CHF 71.50
+9.0%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.75
CHF 73.00
+12.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.552
Oct ’24CHF 62.30
CHF 73.00
+17.2%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.00
CHF 73.00
+14.1%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.402
Aug ’24CHF 66.00
CHF 78.67
+19.2%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.20
CHF 82.00
+10.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.45
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.403
Apr ’24CHF 71.85
CHF 82.00
+14.1%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.503
Mar ’24CHF 76.90
CHF 79.00
+2.7%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 80.90
CHF 77.67
-4.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.553
Jan ’24CHF 76.90
CHF 77.67
+1.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.603
Dec ’23CHF 72.90
CHF 77.67
+6.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.753
Nov ’23CHF 72.25
CHF 77.67
+7.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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