- Si se está preguntando si Fair Isaac sigue valiendo la prima después de su enorme carrera de varios años, o si la historia finalmente se ha adelantado, este desglose es para usted.
- El valor ha retrocedido un 1,9% en la última semana, pero ha subido un 6,8% en el último mes y, a pesar de haber bajado un 11,7% en lo que va de año y un 25,8% en 1 año, ha subido aproximadamente un 187,3% en 3 años y un 253,7% en 5 años.
- Este tipo de subidas a largo plazo se ha asociado a la constante puja de los inversores por nombres de software de alta calidad vinculados a los datos, el análisis y la toma de decisiones crediticias, especialmente a medida que ha crecido el optimismo por la IA y la automatización se ha convertido en una misión crítica para los prestamistas y las empresas. Al mismo tiempo, una rotación más amplia del mercado hacia plataformas rentables y consolidadas ha mantenido a nombres como Fair Isaac en el punto de mira, incluso cuando el sentimiento a corto plazo se enfría.
- Todo esto hace que su puntuación de valoración actual de 0 sobre 6, lo que significa que está infravalorada en ninguna de nuestras comprobaciones, sea especialmente importante. En las secciones siguientes, repasamos las herramientas de valoración habituales y terminamos con una forma más holística de pensar en lo que puede valer Fair Isaac.
Fair Isaac obtiene una puntuación de 0/6 en nuestras comprobaciones de valoración. Vea qué otras señales de alarma encontramos en el desglose de valoración completo.
Enfoque 1: Análisis del flujo de caja descontado (DCF) de Fair Isaac
Un modelo de flujo de caja descontado calcula el valor de una empresa proyectando sus flujos de caja futuros y descontándolos a la fecha actual en dólares. En el caso de Fair Isaac, el modelo comienza con el flujo de caja libre de los últimos doce meses de unos 768,1 millones de dólares y, a continuación, se superponen las previsiones de los analistas y las proyecciones a más largo plazo.
Los analistas esperan que el flujo de caja libre de Fair Isaac aumente hasta alrededor de 1.010 millones de dólares en 2026 y 1.550 millones de dólares en 2030, con los últimos años extrapolados de las tendencias de crecimiento anteriores en lugar de pronosticados directamente por los analistas. Estas proyecciones de flujo de caja libre en 2 fases se descuentan para reflejar el riesgo y el valor temporal del dinero, lo que arroja un valor intrínseco total estimado de aproximadamente 960,8 dólares por acción.
Cuando se compara este valor intrínseco con el precio actual de la acción, el DCF implica que la acción está sobrevalorada en un 83,4%. En otras palabras, el mercado está pagando mucho más de lo que estos flujos de caja proyectados soportan hoy, incluso suponiendo que continúe el fuerte crecimiento.
Resultado: SOBREVALORADA
Nuestro análisis del flujo de caja descontado (DCF) sugiere que Fair Isaac puede estar sobrevalorada en un 83,4%. Descubra 915 valores infravalorados o cree su propio screener para encontrar mejores oportunidades de valor.
Enfoque 2: Precio de Fair Isaac frente a beneficios
Para empresas rentables como Fair Isaac, el ratio precio/beneficios (PE) es una forma útil de medir cuánto están dispuestos a pagar hoy los inversores por cada dólar de beneficios actuales. Naturalmente, refleja las expectativas de crecimiento futuro del mercado y el riesgo percibido de que esos beneficios continúen.
En general, las empresas de crecimiento más rápido y menor riesgo tienden a tener un múltiplo PE superior, mientras que las de crecimiento más lento o más arriesgadas tienden a cotizar con descuento. Fair Isaac cotiza actualmente a un PE de aproximadamente 64,1 veces, muy por encima de la media del sector de software, que se sitúa en torno a 31,7 veces, y de la media de su grupo, que es de aproximadamente 46,0 veces. Esto sugiere que el mercado ya está valorando un crecimiento fuerte y duradero.
El marco del Ratio Razonable de Simply Wall St calcula qué múltiplo PE sería razonable para Fair Isaac teniendo en cuenta su perfil de crecimiento de beneficios, márgenes, sector, capitalización bursátil y factores de riesgo, y llega a un Ratio Razonable de unas 38,5 veces. Dado que este enfoque se adapta a la empresa en lugar de basarse en amplias comparaciones entre pares o del sector, ofrece una visión más matizada. La comparación de la actual PER de 64,1 veces con el Ratio Justo de 38,5 veces indica que Fair Isaac está materialmente sobrevalorada según esta medida.
Resultado: SOBREVALORADA
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Mejore su toma de decisiones: Elige tu Narrativa Fair Isaac
Antes mencionamos que hay una forma aún mejor de entender la valoración, así que permítanos presentarle las Narrativas, una forma sencilla de conectar su visión de la historia de Fair Isaac con previsiones específicas de sus ingresos, beneficios y márgenes futuros, y luego con un valor razonable claro que puede comparar con el precio actual de la acción para decidir si comprar o vender.
En Simply Wall St, las Narrativas viven en la página de la Comunidad y funcionan como tesis de inversión estructuradas y vivas. Usted u otros inversores esbozan lo que creen que impulsará el negocio, lo traducen en cifras y la plataforma calcula automáticamente un valor razonable que se actualiza dinámicamente a medida que llegan nuevos datos, noticias o beneficios.
En el caso de Fair Isaac, un inversor podría construir una narrativa alcista basada en la aceleración de la adopción de SaaS, el fortalecimiento de los márgenes y la resistencia de la demanda de scoring crediticio para justificar un valor razonable cercano al extremo superior de los objetivos de los analistas, en torno a los 2.300 dólares. Un inversor más cauto podría, en cambio, hacer hincapié en el riesgo normativo, la ralentización del crecimiento del software y el aumento de la competencia para anclar un valor razonable más cercano al extremo inferior, en torno a los 1.230 dólares, lo que le proporcionaría una gama práctica de resultados con los que comparar su propia visión.
¿Crees que hay algo más en la historia de Fair Isaac? Visita nuestra Comunidad para ver lo que dicen los demás.
Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.
La valoración es compleja, pero estamos aquí para simplificarla.
Descubre si Fair Isaac puede estar infravalorada o sobrevalorada con nuestro análisis detallado, que incluye estimaciones del valor justo, riesgos potenciales, dividendos, operaciones con información privilegiada y su situación financiera.
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