Mandatum Oyj Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de MAND.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

MAND.F ($4.14) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] ($6.33)

¿Está MAND.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de MAND.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: MAND.F ($4.14) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($6.33)

Muy por debajo del valor justo: MAND.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de MAND.F?

Métrica clave: Como MAND.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de MAND.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de MAND.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de MAND.F?
Ratio PE	13.2x
Ganancias	€161.30m
Capitalización bursátil	€2.13b

Métricas y ratios de valoración clave de MAND.F. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	2.8x
Valor empresarial/EBITDA	6.5x
Ratio precio-expectativas de beneficios	-4.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de MAND.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de MAND.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	50.6x
OSCR Oscar Health	143.6x	68.7%	US$4.2b
GNW Genworth Financial	35x	n/a	US$3.3b
CNO CNO Financial Group	15.1x	12.4%	US$4.1b
GL Globe Life	8.6x	3.7%	US$9.4b
MAND.F Mandatum Oyj	13.2x	-2.7%	US$2.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: MAND.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con la media de empresas similares (50.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de MAND.F con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

3 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
UTGN UTG	2x	n/a	US$89.87m
AORE.F American Overseas Group	2.1x	n/a	US$16.68m
CUII China United Insurance Service	0.0003x	n/a	US$3.13k

No hay más empresas disponibles en este rango PE

3 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: MAND.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (13.2x) comparado con la media de la industria US Insurance (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de MAND.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE MAND.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	13.2x
Ratio PE justo	n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de MAND.F para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de MAND.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	US$4.14	US$4.35 +5.1%	15.0%	US$5.05	US$3.37	n/a	6
Nov ’25	n/a	US$4.52 0%	15.0%	US$5.25	US$3.50	n/a	6
Oct ’25	n/a	US$4.54 0%	14.7%	US$5.18	US$3.53	n/a	6
Sep ’25	n/a	US$4.52 0%	14.4%	US$5.18	US$3.53	n/a	6
Aug ’25	US$4.14	US$4.44 +7.3%	14.4%	US$5.09	US$3.47	n/a	6
Jul ’25	n/a	US$4.29 0%	14.9%	US$5.05	US$3.44	n/a	5
Jun ’25	US$4.30	US$4.31 +0.3%	14.9%	US$5.07	US$3.45	n/a	5
May ’25	n/a	US$4.21 0%	14.1%	US$5.02	US$3.42	n/a	5
Apr ’25	US$4.40	US$4.14 -5.9%	14.1%	US$4.74	US$3.23	n/a	5
Mar ’25	US$4.36	US$4.14 -5.1%	14.1%	US$4.74	US$3.23	n/a	5
Feb ’25	US$4.66	US$4.21 -9.6%	15.1%	US$4.93	US$3.29	n/a	5
Jan ’25	US$4.40	US$4.09 -6.9%	15.1%	US$4.80	US$3.20	n/a	5
Dec ’24	US$4.20	US$4.09 -2.5%	15.1%	US$4.80	US$3.20	n/a	5
Nov ’24	n/a	US$4.08 0%	15.1%	US$4.78	US$3.19	n/a	5

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

China Life Insurance

HK$796.1b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

LFCH.Y

HK$6.21

3.0%

-30.1%

Aviva

UK£13.0b

Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.

AVVI.Y

UK£12.50

1.6%

16.7%

Fairfax Financial Holdings

CA$43.3b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,403.66

0.6%

55.3%