China Life Insurance Company Limited

Informe acción OTCPK:CILJ.F

Capitalización de mercado: US$146.8b

China Life Insurance Valoración

¿Está CILJ.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CILJ.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CILJ.F ($2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($7.29)

Muy por debajo del valor justo: CILJ.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CILJ.F?

Métrica clave: Como CILJ.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CILJ.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CILJ.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CILJ.F?
Ratio PE4.7x
GananciasCN¥87.47b
Capitalización bursátilCN¥1.06t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CILJ.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CILJ.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.6x
AFL Aflac
16x-1.7%US$61.4b
MET MetLife
16.1x13.2%US$56.8b
PRU Prudential Financial
11x6.8%US$44.6b
UNM Unum Group
7.5x-4.3%US$13.0b
CILJ.F China Life Insurance
4.7x-14.5%US$1.1t

Price-To-Earnings vs. Similares: CILJ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de empresas similares (12.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CILJ.F con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CILJ.F 4.7xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies14PE01020304050+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CILJ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de la industria US Insurance (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CILJ.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CILJ.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 4.7x
Ratio PE justo 5.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CILJ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (5.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CILJ.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$2.00
US$2.33
+16.7%
13.7%US$2.94US$1.73n/a18
Nov ’25US$2.10
US$2.25
+7.3%
18.1%US$2.98US$1.47n/a18
Oct ’25US$1.98
US$1.95
-1.7%
14.7%US$2.59US$1.44n/a19
Sep ’25US$1.45
US$1.87
+29.3%
15.5%US$2.58US$1.27n/a19
Aug ’25US$1.37
US$1.87
+36.2%
14.0%US$2.56US$1.41n/a19
Jul ’25US$1.41
US$1.88
+33.5%
15.0%US$2.55US$1.40n/a21
Jun ’25US$1.45
US$1.86
+28.3%
15.3%US$2.55US$1.41n/a22
May ’25US$1.38
US$1.83
+32.9%
18.5%US$2.55US$0.97n/a21
Apr ’25US$1.25
US$1.83
+46.2%
19.1%US$2.54US$0.97n/a21
Mar ’25US$1.25
US$1.88
+49.9%
21.0%US$2.55US$0.97n/a22
Feb ’25US$1.19
US$1.93
+61.8%
20.1%US$2.60US$0.97n/a22
Jan ’25US$1.28
US$2.09
+63.0%
17.3%US$2.85US$1.31n/a22
Dec ’24US$1.41
US$2.11
+49.7%
17.1%US$2.84US$1.31n/a22
Nov ’24US$1.37
US$2.04
+49.1%
16.8%US$2.76US$1.28US$2.1024
Oct ’24US$1.54
US$2.15
+39.8%
15.5%US$2.92US$1.53US$1.9823
Sep ’24US$1.53
US$2.20
+43.5%
13.8%US$2.93US$1.65US$1.4524
Aug ’24US$1.75
US$2.25
+28.6%
16.8%US$2.93US$1.55US$1.3723
Jul ’24US$1.70
US$2.23
+31.3%
15.9%US$2.94US$1.55US$1.4123
Jun ’24US$1.74
US$2.25
+29.2%
15.6%US$2.87US$1.56US$1.4523
May ’24US$1.94
US$2.21
+13.7%
16.4%US$2.94US$1.61US$1.3823
Apr ’24US$1.63
US$2.26
+38.6%
17.6%US$3.19US$1.58US$1.2522
Mar ’24US$1.80
US$2.16
+20.3%
15.2%US$2.80US$1.60US$1.2523
Feb ’24US$1.81
US$2.18
+20.4%
15.3%US$2.86US$1.63US$1.1923
Jan ’24US$1.70
US$1.93
+13.3%
16.5%US$2.79US$1.43US$1.2821
Dec ’23US$1.48
US$1.85
+25.1%
17.7%US$2.71US$1.39US$1.4122
Nov ’23US$1.06
US$1.83
+72.4%
17.2%US$2.67US$1.37US$1.3722

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

American Financial Group

US$12.1b

An insurance holding company, provides specialty property and casualty insurance products in the United States.

AFG

US$142.01

7D

5.8%

1Y

29.5%

Fidelis Insurance Holdings

US$2.2b

A specialty insurer, provides insurance and reinsurance solutions in Bermuda, the Republic of Ireland, and the United Kingdom.

FIHL

US$19.73

7D

9.1%

1Y

44.1%

Fairfax Financial Holdings

CA$41.7b

Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.

FRFH.F

CA$1,370.67

7D

4.4%

1Y

54.9%