Allianz SE

Informe acción OTCPK:ALIZ.F

Capitalización de mercado: US$125.8b

Allianz Valoración

¿Está ALIZ.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ALIZ.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$742.60
Fair Value
56.9% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: ALIZ.F ($323.45) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($751.08)

Muy por debajo del valor justo: ALIZ.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ALIZ.F?

Métrica clave: Como ALIZ.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ALIZ.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ALIZ.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ALIZ.F?
Ratio PE12.8x
Ganancias€9.47b
Capitalización bursátil€120.76b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ALIZ.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ALIZ.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares17x
AIG American International Group
12x37.1%US$45.4b
MMC Marsh & McLennan Companies
27x7.7%US$107.7b
CB Chubb
11.8x5.1%US$109.8b
PGR Progressive
17.2x1.7%US$145.9b
ALIZ.F Allianz
12.8x6.5%US$120.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: ALIZ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.8x) comparado con la media de empresas similares (17x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ALIZ.F con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
UTGN UTG
2xn/aUS$93.81m
AIFU AIX
1.1xn/aUS$21.55m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.74m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
No hay más empresas disponibles en este rango PE
ALIZ.F 12.8xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies18PE01020304050+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ALIZ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.8x) comparado con la media de la industria US Insurance (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ALIZ.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ALIZ.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.8x
Ratio PE justo 14x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ALIZ.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ALIZ.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$320.00
US$338.47
+5.8%
6.8%US$390.49US$306.37n/a16
Jan ’26US$313.16
US$334.86
+6.9%
7.4%US$389.84US$280.97n/a16
Dec ’25US$302.09
US$332.35
+10.0%
8.8%US$397.88US$283.60n/a16
Nov ’25US$315.00
US$333.86
+6.0%
9.7%US$406.57US$286.55n/a16
Oct ’25US$321.80
US$329.37
+2.4%
7.7%US$387.65US$283.24n/a15
Sep ’25US$310.25
US$326.79
+5.3%
6.3%US$353.56US$284.41n/a14
Aug ’25US$272.10
US$318.24
+17.0%
7.0%US$344.49US$261.37n/a14
Jul ’25US$286.50
US$312.92
+9.2%
6.7%US$333.12US$256.82n/a15
Jun ’25US$282.99
US$309.32
+9.3%
8.1%US$336.70US$259.59n/a15
May ’25US$286.42
US$297.21
+3.8%
7.7%US$331.44US$255.53n/a16
Apr ’25US$291.50
US$296.50
+1.7%
8.3%US$334.41US$252.43n/a16
Mar ’25US$272.25
US$292.31
+7.4%
7.2%US$335.29US$253.91n/a17
Feb ’25US$262.09
US$290.00
+10.7%
6.6%US$335.87US$254.35US$333.5017
Jan ’25US$265.20
US$278.40
+5.0%
8.3%US$332.62US$231.43US$313.1617
Dec ’24US$248.91
US$280.32
+12.6%
7.9%US$336.05US$233.82US$302.0917
Nov ’24US$232.59
US$268.67
+15.5%
9.0%US$326.50US$227.18US$315.0016
Oct ’24US$238.06
US$263.54
+10.7%
9.0%US$326.67US$218.84US$321.8015
Sep ’24US$239.61
US$269.82
+12.6%
9.6%US$335.98US$225.07US$310.2516
Aug ’24US$235.00
US$272.33
+15.9%
9.5%US$339.78US$227.62US$272.1016
Jul ’24US$227.09
US$271.94
+19.7%
8.7%US$337.26US$234.66US$286.5017
Jun ’24US$211.45
US$267.19
+26.4%
8.6%US$332.47US$231.33US$282.9918
May ’24US$250.12
US$272.44
+8.9%
8.9%US$340.61US$236.99US$286.4218
Apr ’24US$231.00
US$261.60
+13.2%
8.8%US$326.91US$227.47US$291.5018
Mar ’24US$238.46
US$261.60
+9.7%
8.8%US$326.91US$227.47US$272.2518
Feb ’24US$236.15
US$269.31
+14.0%
8.3%US$333.96US$236.19US$262.0918
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 16 Analysts
US$333.09
Fair Value
3.9% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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1Y

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1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/05 22:41
Precio de las acciones al final del día2025/02/05 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Allianz SE está cubierta por 58 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Dieter HeinAlphaValue
Knut WollerBaader Helvea Equity Research
Maria del Paz Ojeda FernandezBanco de Sabadell. S.A.