Waterdrop Inc.

Informe acción NYSE:WDH

Capitalización de mercado: US$442.7m

Waterdrop Valoración

¿Está WDH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de WDH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$1.10
Fair Value
7.7% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: WDH ($1.19) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($1.1)

Muy por debajo del valor justo: WDH cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de WDH?

Métrica clave: Como WDH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de WDH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de WDH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de WDH?
Ratio PE10x
GananciasCN¥320.78m
Capitalización bursátilCN¥3.23b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de WDH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de WDH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares76.6x
HIT Health In Tech
158xn/aUS$294.1m
CRD.B Crawford
29.3x61.1%US$594.0m
TWFG TWFG
73x38.8%US$1.7b
HGTY Hagerty
46x25.9%US$3.4b
WDH Waterdrop
10x15.9%US$442.7m

Price-To-Earnings vs. Similares: WDH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10x) comparado con la media de empresas similares (76.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de WDH con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

5 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LNC Lincoln National
1.9x-35.8%US$5.75b
UTGN UTG
2.1xn/aUS$93.89m
AIFU AIX
1.1xn/aUS$21.39m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.74m
WDH 10.0xPromedio de la industria 12.5xNo. of Companies17PE01020304050+
5 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: WDH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10x) comparado con la media de la industria US Insurance (12.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de WDH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE WDH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10x
Ratio PE justo 12.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: WDH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de WDH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$1.19
US$1.66
+39.1%
12.5%US$1.88US$1.35n/a4
Jan ’26US$1.18
US$1.66
+40.3%
12.5%US$1.88US$1.35n/a4
Dec ’25US$1.13
US$1.75
+54.9%
14.3%US$1.95US$1.40n/a3
Nov ’25US$1.12
US$1.75
+56.3%
14.3%US$1.95US$1.40n/a3
Oct ’25US$1.20
US$1.71
+42.1%
13.1%US$1.93US$1.39n/a4
Sep ’25US$1.05
US$1.83
+73.9%
6.3%US$1.93US$1.64n/a4
Aug ’25US$1.10
US$1.80
+63.9%
6.6%US$1.91US$1.61n/a4
Jul ’25US$1.15
US$1.80
+56.7%
6.5%US$1.90US$1.61n/a4
Jun ’25US$1.38
US$1.84
+33.5%
24.2%US$2.40US$1.16n/a4
May ’25US$1.16
US$1.82
+57.0%
28.1%US$2.40US$1.15n/a3
Apr ’25US$1.29
US$1.82
+40.8%
27.8%US$2.38US$1.16n/a3
Mar ’25US$1.28
US$1.78
+38.8%
34.7%US$2.39US$1.16n/a2
Feb ’25US$0.97
US$1.79
+84.3%
34.0%US$2.39US$1.18US$1.202
Jan ’25US$1.04
US$2.19
+111.0%
34.5%US$3.00US$1.18US$1.183
Dec ’24US$1.17
US$2.31
+97.6%
35.2%US$2.95US$1.16US$1.133
Nov ’24US$1.07
US$2.17
+102.6%
34.1%US$2.94US$1.16US$1.124
Oct ’24US$1.16
US$2.47
+113.0%
18.6%US$2.94US$1.76US$1.204
Sep ’24US$1.58
US$2.57
+62.4%
20.8%US$3.14US$1.77US$1.054
Aug ’24US$1.83
US$2.57
+40.4%
21.7%US$3.19US$1.80US$1.104
Jul ’24US$2.08
US$2.57
+23.5%
21.7%US$3.19US$1.80US$1.154
Jun ’24US$2.50
US$2.80
+11.9%
24.5%US$3.51US$1.88US$1.384
May ’24US$2.94
US$2.80
-4.8%
24.5%US$3.51US$1.88US$1.164
Apr ’24US$2.99
US$2.80
-6.3%
24.2%US$3.50US$1.87US$1.294
Mar ’24US$3.03
US$2.56
-15.6%
19.4%US$3.40US$1.90US$1.285
Feb ’24US$3.20
US$2.56
-20.1%
19.4%US$3.40US$1.90US$0.975
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$1.66
Fair Value
28.1% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/06 07:34
Precio de las acciones al final del día2025/02/06 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Waterdrop Inc. está cubierta por 5 analistas. 3 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Michael LiBofA Global Research
Edwin LiuCLSA
Thomas WangGoldman Sachs