Universal Insurance Holdings, Inc. (NYSE:UVE) necesita mejorar sus ingresos para justificar su subida del 27%.

Los accionistas de Universal Insurance Holdings, Inc.(NYSE:UVE) han visto recompensada su paciencia con una subida de la cotización del 27% en el último mes. Desafortunadamente, a pesar del fuerte rendimiento del último mes, la ganancia anual del 7,0% no es tan atractiva.

Incluso después de un salto tan grande en el precio, cuando cerca de la mitad de las empresas que operan en la industria de seguros de Estados Unidos tienen relaciones precio-ventas (o "P / S") por encima de 1,1x, usted todavía puede considerar Universal Insurance Holdings como una acción atractiva para comprobar hacia fuera con su 0,4x P / S ratio. No obstante, tendríamos que profundizar un poco más para determinar si existe una base racional para el reducido P/S.

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¿Cómo ha evolucionado recientemente Universal Insurance Holdings?

Universal Insurance Holdings podría estar obteniendo mejores resultados, ya que últimamente sus ingresos han crecido menos que los de la mayoría de las demás empresas. Tal vez el mercado espera que continúe la tendencia actual de escaso crecimiento de los ingresos, lo que ha mantenido el P/S bajo mínimos. Si este es el caso, es probable que a los actuales accionistas les cueste entusiasmarse con la futura dirección de la cotización.

¿Quiere saber qué opinan los analistas sobre el futuro de Universal Insurance Holdings en comparación con el sector? En ese caso, nuestro informegratuito es un buen punto de partida.

¿Se prevé un crecimiento de los ingresos de Universal Insurance Holdings?

El ratio P/S de Universal Insurance Holdings sería típico de una empresa de la que sólo se espera un crecimiento limitado y, lo que es más importante, peores resultados que el sector.

Si echamos la vista atrás, vemos que la empresa consiguió aumentar sus ingresos un 14% el año pasado. El sólido rendimiento reciente significa que también fue capaz de aumentar los ingresos en un 30% en total durante los últimos tres años. Por lo tanto, es justo decir que el crecimiento de los ingresos de la empresa ha sido respetable en los últimos tiempos.

De cara al futuro, se prevé una caída de los ingresos del 3,0% durante el próximo año, según el único analista que sigue a la empresa. Con una previsión de crecimiento del 6,9% para el sector, el resultado es decepcionante.

Teniendo esto en cuenta, nos parece intrigante que el PER de Universal Insurance Holdings se aproxime al de sus homólogos del sector. Sin embargo, es poco probable que la disminución de los ingresos conduzca a una P/S estable a largo plazo. Incluso el simple mantenimiento de estos precios podría ser difícil de lograr, ya que las débiles perspectivas están lastrando las acciones.

¿Qué podemos aprender de la PER de Universal Insurance Holdings?

La última subida del precio de las acciones no fue suficiente para elevar la PER de Universal Insurance Holdings cerca de la media del sector. Utilizar únicamente la relación precio/ventas para determinar si debe vender sus acciones no es sensato, sin embargo, puede ser una guía práctica de las perspectivas futuras de la empresa.

Con unas previsiones de ingresos inferiores a las del resto del sector, no es de extrañar que el P/S de Universal Insurance Holdings se sitúe en el extremo inferior del espectro. En este momento, los inversores consideran que el potencial de mejora de los ingresos no es lo suficientemente grande como para justificar un ratio P/S más elevado. A menos que estas condiciones mejoren, seguirán constituyendo una barrera para el precio de la acción en torno a estos niveles.

Siempre es necesario tener en cuenta el fantasma siempre presente del riesgo de inversión. Hemos identificado 1 señal de advertencia con Universal Insurance Holdings, y comprenderla debería formar parte de su proceso de inversión.

Por supuesto, las empresas rentables con un historial de gran crecimiento de los beneficios suelen ser apuestas más seguras. Por lo tanto, puede que desee ver esta recopilación gratuita de otras empresas que tienen ratios razonables de PER y han experimentado un fuerte crecimiento de los beneficios.

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