Fidelis Insurance Holdings Valoración
¿Está FIHL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
5/6Puntuación valoración 5/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de FIHL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: FIHL ($19.65) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($96.15)
Muy por debajo del valor justo: FIHL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FIHL?
Métrica clave: Como FIHL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de FIHL? | |
|---|---|
| Ratio PE | 4.7x |
| Ganancias | US$463.80m |
| Capitalización bursátil | US$2.20b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | 0.8x |
| Valor empresarial/EBITDA | 4.3x |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 3.4x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de FIHL con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 19.6x | ||
STC Stewart Information Services | 34.3x | 46.5% | US$2.0b |
SKWD Skyward Specialty Insurance Group | 15x | 8.2% | US$2.0b |
HG Hamilton Insurance Group | 3.7x | -1.3% | US$1.8b |
PLMR Palomar Holdings | 25.3x | 23.4% | US$2.8b |
FIHL Fidelis Insurance Holdings | 4.7x | 1.4% | US$2.2b |
Price-To-Earnings vs. Similares: FIHL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de empresas similares (19.6x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de FIHL con el de otras empresas de la industria US Insurance ?
| 3 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
UTGN UTG | 1.9x | n/a | US$85.49m |
AORE.F American Overseas Group | 2.1x | n/a | US$16.68m |
CUII China United Insurance Service | 0.0003x | n/a | US$3.13k |
| 3 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: FIHL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de la industria US Insurance (13.1x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de FIHL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 4.7x |
| Ratio PE justo | 11x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FIHL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | US$19.65 | US$21.61 +10.0% | 10.0% | US$26.00 | US$19.00 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$17.02 | US$21.11 +24.0% | 10.3% | US$25.00 | US$19.00 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | US$18.26 | US$20.80 +13.9% | 9.1% | US$24.00 | US$18.50 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | US$18.52 | US$21.06 +13.7% | 9.2% | US$24.00 | US$19.00 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | US$17.25 | US$21.25 +23.2% | 9.0% | US$24.00 | US$19.00 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | US$16.45 | US$21.36 +29.8% | 9.8% | US$24.00 | US$18.50 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$16.58 | US$21.36 +28.8% | 9.8% | US$24.00 | US$18.50 | n/a | 7 |
| May ’25 | US$18.52 | US$21.14 +14.2% | 11.5% | US$24.00 | US$17.50 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | US$19.25 | US$19.79 +2.8% | 13.1% | US$24.00 | US$16.00 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | US$16.91 | US$18.43 +9.0% | 16.6% | US$24.00 | US$15.00 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | US$12.87 | US$17.29 +34.3% | 15.7% | US$22.00 | US$14.00 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | US$12.67 | US$17.14 +35.3% | 13.8% | US$22.00 | US$14.00 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | US$12.44 | US$16.88 +35.7% | 16.1% | US$22.00 | US$13.00 | n/a | 8 |
| Nov ’24 | US$14.24 | US$17.69 +24.2% | 11.4% | US$22.00 | US$15.00 | US$17.02 | 8 |
| Oct ’24 | US$14.68 | US$17.44 +18.8% | 12.6% | US$22.00 | US$15.00 | US$18.26 | 8 |
| Sep ’24 | US$14.57 | US$17.31 +18.8% | 12.3% | US$22.00 | US$15.00 | US$18.52 | 8 |
| Aug ’24 | US$13.99 | US$17.06 +22.0% | 13.0% | US$22.00 | US$15.00 | US$17.25 | 8 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Sompo Holdings
JP¥3.3t
Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.
SMPN.Y
JP¥11.00
7D
-2.4%
1Y
51.3%
Fairfax Financial Holdings
CA$42.3b
Through its subsidiaries, provides property and casualty insurance and reinsurance, and investment management services in the United States, Canada, Asia, and internationally.
FRFH.F
CA$1,359.21
7D
3.1%
1Y
55.3%
Aviva
UK£12.9b
Provides various insurance, retirement, investment, and savings products in the United Kingdom, Ireland, Canada, and internationally.
AVVI.Y
UK£12.41
7D
3.9%
1Y
15.8%