The Baldwin Insurance Group, Inc.

Informe acción NasdaqGS:BWIN

Capitalización de mercado: US$2.8b

Baldwin Insurance Group Valoración

¿Está BWIN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BWIN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de BWIN para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de BWIN para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BWIN?

Métrica clave: Como BWIN no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de BWIN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BWIN por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de BWIN?
Ratio precio-ventas (PS)1.1x
VentasUS$1.49b
Capitalización bursátilUS$2.82b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de BWIN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de BWIN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares3.1x
GSHD Goosehead Insurance
4.9x16.89%US$2.6b
TWFG TWFG
1.8x19.99%US$1.6b
HGTY Hagerty
1x4.34%US$4.5b
ARX Accelerant Holdings
4.5x17.09%US$3.5b
BWIN Baldwin Insurance Group
1.1x17.76%US$2.8b

Price-To-Sales vs. Similares: BWIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (1.1x) comparado con la media de empresas similares (3.1x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de BWIN con el de otras empresas de la industria US Insurance ?

6 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
SLQT SelectQuote
0.2x8.81%US$241.08m
GOCO GoHealth
0.05x-6.58%US$68.91m
CCG Cheche Group
0.1x13.73%US$67.78m
HUIZ Huize Holding
0.1x9.79%US$27.24m
BWIN 1.1xPromedio de la industria 1.1xNo. of Companies21PS00.81.62.43.24+
6 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: BWIN es cara en función de su ratio Price-To-Sales (1.1x) en comparación con la media de la industria US Insurance (1.1x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de BWIN comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS BWIN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 1.1x
Ratio PS justo 1.1x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: BWIN es cara según su ratio Price-To-Sales (1.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (1.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BWIN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$23.78
US$33.50
+40.87%
19.35%US$47.00US$25.00n/a8
Dec ’26US$27.95
US$33.63
+20.30%
19.33%US$47.00US$24.00n/a8
Nov ’26US$22.10
US$38.00
+71.95%
20.34%US$52.00US$28.00n/a8
Oct ’26US$27.12
US$40.63
+49.80%
16.42%US$52.00US$31.00n/a8
Sep ’26US$31.67
US$41.38
+30.64%
14.40%US$52.00US$31.00n/a8
Aug ’26US$35.31
US$47.63
+34.88%
12.33%US$55.00US$36.00n/a8
Jul ’26US$41.58
US$46.88
+12.73%
12.60%US$55.00US$34.00n/a8
Jun ’26US$38.53
US$46.50
+20.69%
13.26%US$55.00US$34.00n/a8
May ’26US$40.75
US$48.38
+18.71%
15.71%US$60.00US$34.00n/a8
Apr ’26US$43.93
US$48.00
+9.26%
18.19%US$60.00US$33.00n/a8
Mar ’26US$41.14
US$47.29
+14.94%
19.27%US$60.00US$33.00n/a7
Feb ’26US$40.95
US$49.14
+20.01%
14.61%US$60.00US$38.00n/a7
Jan ’26US$38.76
US$50.86
+31.21%
13.44%US$60.00US$41.00US$24.037
Dec ’25US$48.96
US$51.00
+4.17%
12.96%US$60.00US$43.00US$27.957
Nov ’25US$45.29
US$54.00
+19.23%
10.52%US$60.00US$46.00US$22.107
Oct ’25US$49.10
US$45.29
-7.77%
10.27%US$50.00US$38.00US$27.127
Sep ’25US$46.89
US$45.29
-3.42%
10.27%US$50.00US$38.00US$31.677
Aug ’25US$43.21
US$40.29
-6.77%
10.76%US$46.00US$34.00US$35.317
Jul ’25US$36.29
US$36.86
+1.56%
16.37%US$45.00US$28.00US$41.587
Jun ’25US$33.68
US$36.00
+6.89%
16.53%US$45.00US$28.00US$38.537
May ’25US$27.45
US$34.71
+26.46%
15.22%US$44.00US$28.00US$40.757
Apr ’25US$28.55
US$33.00
+15.59%
16.91%US$42.00US$27.00US$43.937
Mar ’25US$27.94
US$31.43
+12.49%
15.29%US$42.00US$27.00US$41.147
Feb ’25US$22.70
US$30.14
+32.79%
21.01%US$44.00US$24.00US$40.957
Jan ’25US$24.02
US$29.86
+24.30%
17.67%US$41.00US$24.00US$38.767
US$33.5
Fair Value
29.0% infravalorado descuento intrínseco
8
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2026/01/05 23:57
Precio de las acciones al final del día2026/01/02 00:00
Beneficios2025/09/30
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

The Baldwin Insurance Group, Inc. está cubierta por 16 analistas. 6 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Charles LedererBMO Capital Markets Equity Research
Michael ZaremskiBMO Capital Markets Equity Research
null nullBMO Capital Markets Equity Research