Velocity Financial, Inc.

Informe acción NYSE:VEL

Capitalización de mercado: US$660.6m

Velocity Financial Valoración

¿Está VEL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de VEL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: VEL ($20.08) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($15.36)

Muy por debajo del valor justo: VEL cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de VEL?

Métrica clave: Como VEL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de VEL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de VEL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de VEL?
Ratio PE10.3x
GananciasUS$64.38m
Capitalización bursátilUS$660.64m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de VEL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de VEL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.9x
MBIN Merchants Bancorp
6.8x0.9%US$1.8b
AGM Federal Agricultural Mortgage
13.2x8.4%US$2.2b
ONIT Onity Group
16.4x31.4%US$236.6m
GHI Greystone Housing Impact Investors
19.1x108.1%US$266.0m
VEL Velocity Financial
10.3x6.4%US$660.6m

Price-To-Earnings vs. Similares: VEL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.3x) comparado con la media de empresas similares (13.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de VEL con el de otras empresas de la industria US Diversified Financial ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FOA Finance of America Companies
1.6x-143.9%US$494.84m
PMIR PMI Group
1.2xn/aUS$6.80m
ACGX Alliance Creative Group
2xn/aUS$598.94k
No hay más empresas disponibles en este rango PE
VEL 10.3xPromedio de la industria 18.5xNo. of Companies13PE01224364860+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: VEL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.3x) comparado con la media de la industria US Diversified Financial (18.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de VEL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE VEL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 10.3x
Ratio PE justo 12.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: VEL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (10.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de VEL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$20.08
US$21.50
+7.1%
5.2%US$23.00US$20.00n/a4
Nov ’25US$19.05
US$20.75
+8.9%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Oct ’25US$19.42
US$20.75
+6.8%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Sep ’25US$18.77
US$20.75
+10.5%
4.0%US$22.00US$20.00n/a4
Aug ’25US$18.65
US$19.75
+5.9%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
Jul ’25US$18.06
US$19.75
+9.4%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
Jun ’25US$18.50
US$19.75
+6.8%
7.5%US$22.00US$18.00n/a4
May ’25US$17.15
US$18.75
+9.3%
4.4%US$20.00US$18.00n/a4
Apr ’25US$17.50
US$18.38
+5.0%
5.2%US$20.00US$17.50n/a4
Mar ’25US$16.22
US$15.80
-2.6%
10.7%US$17.50US$13.50n/a5
Feb ’25US$15.90
US$15.80
-0.6%
10.7%US$17.50US$13.50n/a5
Jan ’25US$17.22
US$15.60
-9.4%
10.2%US$17.50US$13.50n/a5
Dec ’24US$14.65
US$14.60
-0.3%
10.0%US$17.50US$13.50n/a5
Nov ’24US$11.48
US$14.40
+25.4%
11.1%US$17.50US$13.00US$19.055
Oct ’24US$11.30
US$14.75
+30.5%
10.9%US$17.50US$13.50US$19.424
Sep ’24US$12.20
US$14.75
+20.9%
10.9%US$17.50US$13.50US$18.774
Aug ’24US$12.40
US$11.88
-4.2%
4.6%US$12.50US$11.00US$18.654
Jul ’24US$11.53
US$11.38
-1.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$18.064
Jun ’24US$8.74
US$11.38
+30.1%
8.4%US$12.50US$10.00US$18.504
May ’24US$8.80
US$11.38
+29.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.154
Apr ’24US$9.03
US$11.38
+26.0%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.504
Mar ’24US$9.73
US$11.38
+16.9%
8.4%US$12.50US$10.00US$16.224
Feb ’24US$10.50
US$11.38
+8.3%
8.4%US$12.50US$10.00US$15.904
Jan ’24US$9.65
US$11.38
+17.9%
8.4%US$12.50US$10.00US$17.224
Dec ’23US$10.11
US$11.38
+12.5%
8.4%US$12.50US$10.00US$14.654
Nov ’23US$9.38
US$14.00
+49.3%
15.2%US$17.00US$11.00US$11.484

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥108.63

7D

-2.1%

1Y

19.6%

Federal Home Loan Mortgage

US$9.7b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.29

7D

49.0%

1Y

422.6%

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$565.04

7D

0.2%

1Y

61.7%