Paymentus Holdings Valoración
¿Está PAY infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
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Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de PAY si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de PAY para el análisis de valoración.
Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de PAY para el análisis de valoración.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PAY?
Métrica clave: Como PAY es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de PAY? | |
|---|---|
| Ratio PE | 116.6x |
| Ganancias | US$40.42m |
| Capitalización bursátil | US$4.54b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | 5.6x |
| Valor empresarial/EBITDA | 89.4x |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 5.1x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de PAY con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 24.9x | ||
PAYO Payoneer Global | 30x | 12.2% | US$3.9b |
EEFT Euronet Worldwide | 14.2x | 9.0% | US$4.6b |
SEZL Sezzle | 46.4x | 16.5% | US$2.6b |
STNE StoneCo | 9.1x | 14.9% | US$3.0b |
PAY Paymentus Holdings | 116.6x | 22.9% | US$4.5b |
Price-To-Earnings vs. Similares: PAY es cara según su ratio Price-To-Earnings (116.6x) en comparación con la media de empresas similares (24.9x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de PAY con el de otras empresas de la industria US Diversified Financial ?
| 3 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
FOA Finance of America Companies | 1.1x | -143.9% | US$219.18m |
PMIR PMI Group | 1.2x | n/a | US$6.80m |
ACGX Alliance Creative Group | 2.1x | n/a | US$467.92k |
| 3 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: PAY es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (116.6x) en comparación con la media de la industria US Diversified Financial (18.7x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de PAY comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 116.6x |
| Ratio PE justo | 21.3x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PAY es cara según su ratio Price-To-Earnings (116.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (21.3x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | US$37.81 | US$31.75 -16.0% | 10.3% | US$36.00 | US$27.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$25.11 | US$22.30 -11.2% | 16.0% | US$26.00 | US$16.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$20.82 | US$22.10 +6.1% | 15.6% | US$26.00 | US$16.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$22.73 | US$22.10 -2.8% | 15.6% | US$26.00 | US$16.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$20.50 | US$20.20 -1.5% | 11.5% | US$23.00 | US$16.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$19.13 | US$20.75 +8.5% | 11.3% | US$23.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | US$18.71 | US$20.75 +10.9% | 11.3% | US$23.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$20.47 | US$19.75 -3.5% | 10.9% | US$22.50 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | US$22.09 | US$18.75 -15.1% | 7.2% | US$20.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | US$15.82 | US$17.43 +10.2% | 5.2% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | US$16.20 | US$17.43 +7.6% | 5.2% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | US$17.87 | US$17.42 -2.5% | 5.3% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$17.66 | US$17.25 -2.3% | 4.0% | US$18.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | US$14.57 | US$14.75 +1.2% | 15.1% | US$18.00 | US$11.00 | US$25.11 | 6 |
| Oct ’24 | US$16.60 | US$13.83 -16.7% | 16.4% | US$18.00 | US$11.00 | US$20.82 | 6 |
| Sep ’24 | US$15.34 | US$13.17 -14.2% | 10.2% | US$15.00 | US$11.00 | US$22.73 | 6 |
| Aug ’24 | US$10.99 | US$10.86 -1.2% | 17.3% | US$14.00 | US$8.04 | US$20.50 | 7 |
| Jul ’24 | US$10.56 | US$10.15 -3.9% | 15.2% | US$12.00 | US$8.00 | US$19.13 | 7 |
| Jun ’24 | US$10.09 | US$9.94 -1.5% | 15.5% | US$12.00 | US$8.00 | US$18.71 | 8 |
| May ’24 | US$8.36 | US$10.00 +19.6% | 13.5% | US$12.00 | US$7.50 | US$20.47 | 8 |
| Apr ’24 | US$8.86 | US$10.25 +15.7% | 17.3% | US$14.00 | US$7.00 | US$22.09 | 10 |
| Mar ’24 | US$8.93 | US$10.25 +14.8% | 17.3% | US$14.00 | US$7.00 | US$15.82 | 10 |
| Feb ’24 | US$9.14 | US$10.70 +17.1% | 20.2% | US$15.00 | US$7.50 | US$16.20 | 10 |
| Jan ’24 | US$8.01 | US$11.90 +48.6% | 13.3% | US$15.00 | US$10.00 | US$17.87 | 10 |
| Dec ’23 | US$9.93 | US$12.33 +24.2% | 12.1% | US$15.00 | US$10.00 | US$17.66 | 9 |
| Nov ’23 | US$10.45 | US$15.67 +49.9% | 16.2% | US$20.00 | US$13.00 | US$14.57 | 9 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Qifu Technology
US$5.4b
Operates credit-tech platform under the 360 Jietiao brand in the People’s Republic of China.
QFIN
US$33.85
7D
4.9%
1Y
115.6%
Guild Holdings
US$844.7m
Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.
GHLD
US$13.79
7D
-1.4%
1Y
12.6%
FinVolution Group
US$1.6b
Operates in the online consumer finance industry.
FINV
US$6.24
7D
3.5%
1Y
40.2%