¿El cambio de liderazgo y las perspectivas optimistas de Sezzle (SEZL) fortalecerán su ventaja en la feroz competencia de BNPL?

• Sezzle Inc. ha presentado recientemente unos sólidos resultados del tercer trimestre, elevando sus previsiones de beneficios para 2025, al tiempo que anunciaba una transición prevista de la directora financiera tras la dimisión de Karen Hartje en 2025 por motivos personales y su continuidad en un puesto de consultora.
• Estas actualizaciones llegan en medio de una intensificación de la competencia en el espacio Buy Now, Pay Later, con nuevas soluciones de PayPal y US Bank entrando en los mercados principales de Sezzle.
• A continuación analizaremos cómo el aumento de las perspectivas de beneficios de Sezzle y los cambios en su cúpula directiva configuran su narrativa de inversión de cara al futuro.

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Resumen de la narrativa de inversión de Sezzle

Para ser accionista de Sezzle, hay que creer en la capacidad de la empresa para aumentar constantemente su base de clientes e impulsar un mayor compromiso en el cada vez más competitivo mercado del "Compre ahora, pague después". La reciente transición del director financiero, aunque importante para el gobierno corporativo, no parece afectar materialmente a los principales catalizadores a corto plazo de la empresa (crecimiento continuado de los ingresos y migración de abonados) ni a su riesgo más acuciante, que sigue siendo el aumento de las pérdidas crediticias a medida que Sezzle se expande a nuevos segmentos de usuarios.

Más relevante para el interés actual de los inversores, el aumento de las previsiones de Sezzle para 2025 de un beneficio neto de 125 millones de dólares y un BPA diluido de 3,52 dólares subraya la confianza permanente de la dirección en el impulso operativo, incluso a medida que los grandes rivales aumentan la competencia en mercados clave. Esta orientación se produce en un momento en que Sezzle pretende reducir el riesgo crediticio mediante una suscripción disciplinada e inversiones en tecnología, dos posibles atenuantes de la mayor provisión para pérdidas crediticias comunicada recientemente.

Sin embargo, es importante recordar que, por debajo de estos titulares de crecimiento, el aumento de las pérdidas crediticias sigue siendo un problema que los inversores deben tener en cuenta, especialmente si empeoran las condiciones macroeconómicas...

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La narrativa de Sezzle proyecta unos ingresos de 885,4 millones de dólares y unos beneficios de 232,2 millones de dólares para 2028. Esto supone un crecimiento anual de los ingresos del 33,5% y un aumento de los beneficios de 127,6 millones de dólares, frente a los 104,6 millones actuales.

Descubra cómo las previsiones de Sezzle arrojan un valor razonable de 108,50 dólares, un 108% más que su precio actual.

Explorando otras perspectivas

Dieciséis estimaciones de valor razonable de la comunidad Simply Wall St para Sezzle oscilan entre tan sólo 8,78 y 267,23 dólares por acción. Aunque los puntos de vista varían ampliamente, muchos están atentos a las señales de que el riesgo crediticio se mantendrá contenido, ya que Sezzle tiene como objetivo una rápida expansión.

Explore otras 16 estimaciones del valor razonable de Sezzle: ¡por qué las acciones podrían valer menos de la mitad del precio actual!

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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