Cómo podrían reaccionar los inversores ante el retorno a la rentabilidad y el fuerte crecimiento de los ingresos de Affirm Holdings (AFRM)

• Affirm Holdings acaba de presentar los resultados del primer trimestre, que finalizó el 30 de septiembre de 2025, con unos ingresos de 933,34 millones de dólares y un retorno a la rentabilidad neta, con unos ingresos netos de 80,69 millones de dólares, frente a las pérdidas netas del año anterior.
• Los resultados de la empresa se caracterizaron por un crecimiento vertiginoso de los comerciantes activos y del valor bruto de la mercancía, y la dirección también ofreció una orientación optimista para seguir mejorando en el ejercicio fiscal 2026.
• Examinaremos cómo el cambio de Affirm de una pérdida neta a una rentabilidad neta, combinado con el fuerte crecimiento de los comerciantes y del valor bruto de las mercancías, influye en sus perspectivas de inversión.

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Resumen de la narrativa de inversión de Affirm Holdings

Para respaldar a Affirm Holdings como accionista, hay que creer que su rápida expansión comercial, el aumento del valor bruto de las mercancías y la innovación constante de sus productos compensarán los riesgos de ejecución y la posible pérdida de ingresos por la salida de socios empresariales. El retorno de la empresa a la rentabilidad neta este trimestre y el fuerte crecimiento de los ingresos son alentadores, pero no parecen haber reducido sustancialmente el riesgo más importante a corto plazo: la posible caída de los ingresos a corto plazo si un importante socio comercial abandona la empresa, como se había previsto anteriormente.

De los muchos anuncios recientes de la empresa, la ampliación de la asociación de Affirm con Worldpay destaca por su relación directa con los catalizadores destacados en los resultados, el impulso a la adopción por parte de los comerciantes y las soluciones de pago integradas. Esta integración podría contribuir a un mayor crecimiento del VMG y reforzar la posición de Affirm en el cambio más amplio hacia experiencias de pago flexibles y digitales.

Por el contrario, el riesgo de perder un gran socio comercial podría poner a prueba la capacidad de Affirm para generar ingresos estables que los inversores deberían tener en cuenta si...

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Se prevé que Affirm Holdings alcance los 6.000 millones de dólares en ingresos y los 756,6 millones de dólares en beneficios en 2028. Esta previsión supone una tasa de crecimiento anual de los ingresos del 22,9% y un aumento de los beneficios de 704,4 millones de dólares desde el nivel actual de 52,2 millones de dólares.

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Explorando otras perspectivas

Diecinueve miembros de la Comunidad Simply Wall St estiman el valor razonable de Affirm entre 25,09 y 140 dólares por acción, mostrando perspectivas muy variadas. En medio de esta diversidad de opiniones, el reciente cambio de la empresa hacia la rentabilidad neta después de un fuerte crecimiento de los comerciantes pone de relieve tanto el potencial alcista como la sensibilidad a los riesgos de asociación.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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