PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Informe acción OTCPK:PBNN.F

Capitalización de mercado: US$11.5b

Bank Negara Indonesia (Persero) Valoración

¿Está PBNN.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PBNN.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PBNN.F ($0.29) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($0.47)

Muy por debajo del valor justo: PBNN.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PBNN.F?

Métrica clave: Como PBNN.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PBNN.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PBNN.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PBNN.F?
Ratio PE8.5x
GananciasRp21.46t
Capitalización bursátilRp182.93t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PBNN.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PBNN.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares15.7x
BAP Credicorp
11.1x11.9%US$15.0b
CMA Comerica
16.9x10.9%US$9.2b
FITB Fifth Third Bancorp
15.3x8.1%US$31.7b
INTR Inter & Co
19.5x36.0%US$2.6b
PBNN.F Bank Negara Indonesia (Persero)
8.5x12.2%US$182.9t

Price-To-Earnings vs. Similares: PBNN.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.5x) comparado con la media de empresas similares (15.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PBNN.F con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
PBNN.F 8.5xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies80PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PBNN.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.5x) comparado con la media de la industria US Banks (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PBNN.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PBNN.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.5x
Ratio PE justo 58x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PBNN.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (58x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PBNN.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$0.29
US$0.41
+43.3%
7.0%US$0.48US$0.34n/a21
Nov ’25n/a
US$0.41
0%
7.0%US$0.48US$0.34n/a21
Oct ’25US$0.24
US$0.42
+74.4%
5.4%US$0.45US$0.36n/a21
Sep ’25US$0.41
US$0.40
-3.1%
5.4%US$0.45US$0.35n/a22
Aug ’25US$0.29
US$0.37
+28.8%
5.7%US$0.42US$0.33n/a22
Jul ’25US$0.55
US$0.37
-32.1%
5.1%US$0.42US$0.34n/a23
Jun ’25US$0.50
US$0.38
-22.9%
5.5%US$0.42US$0.34n/a23
May ’25US$0.20
US$0.39
+87.9%
7.0%US$0.42US$0.31n/a23
Apr ’25US$0.39
US$0.40
+2.6%
7.0%US$0.45US$0.32n/a22
Mar ’25US$0.37
US$0.41
+8.9%
6.6%US$0.43US$0.33n/a22
Feb ’25US$0.30
US$0.39
+30.1%
6.8%US$0.43US$0.32n/a23
Jan ’25US$0.35
US$0.38
+9.6%
7.4%US$0.46US$0.33n/a23
Dec ’24US$0.33
US$0.38
+13.4%
6.1%US$0.43US$0.33n/a23
Nov ’24US$0.40
US$0.37
-8.4%
6.2%US$0.42US$0.32n/a23
Oct ’24n/a
US$0.38
0%
6.5%US$0.44US$0.33US$0.2423
Sep ’24US$0.31
US$0.38
+20.6%
7.2%US$0.44US$0.31US$0.4124
Aug ’24US$0.30
US$0.38
+27.8%
7.9%US$0.44US$0.31US$0.2924
Jul ’24n/a
US$0.38
0%
7.2%US$0.44US$0.32US$0.5524
Jun ’24n/a
US$0.38
0%
6.9%US$0.44US$0.32US$0.5024
May ’24US$0.33
US$0.39
+17.7%
5.6%US$0.43US$0.34US$0.2023
Apr ’24US$0.29
US$0.38
+29.8%
5.3%US$0.42US$0.33US$0.3923
Mar ’24US$0.28
US$0.38
+36.4%
5.4%US$0.43US$0.34US$0.3722
Feb ’24US$0.30
US$0.39
+28.7%
5.2%US$0.43US$0.34US$0.3022
Jan ’24n/a
US$0.35
0%
8.6%US$0.41US$0.29US$0.3522
Dec ’23US$0.30
US$0.35
+17.1%
8.4%US$0.41US$0.29US$0.3322
Nov ’23US$0.29
US$0.34
+17.1%
7.9%US$0.41US$0.29US$0.4023

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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