SmartFinancial, Inc.

Informe acción NYSE:SMBK

Capitalización de mercado: US$603.8m

SmartFinancial Valoración

¿Está SMBK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SMBK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SMBK ($36.05) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($57.84)

Muy por debajo del valor justo: SMBK cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SMBK?

Métrica clave: Como SMBK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SMBK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SMBK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SMBK?
Ratio PE18.7x
GananciasUS$32.69m
Capitalización bursátilUS$603.76m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SMBK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SMBK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.7x
HTBK Heritage Commerce
15.2x6.5%US$644.9m
CCNE CNB Financial
11.8x9.8%US$571.0m
CCBG Capital City Bank Group
12.6x0.06%US$649.8m
PGC Peapack-Gladstone Financial
19.3x35.6%US$641.5m
SMBK SmartFinancial
18.7x15.9%US$603.8m

Price-To-Earnings vs. Similares: SMBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (18.7x) en comparación con la media de empresas similares (14.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SMBK con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
SMBK 18.7xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SMBK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (18.7x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SMBK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SMBK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 18.7x
Ratio PE justo 14.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SMBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (18.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SMBK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$36.05
US$35.54
-1.4%
8.3%US$39.00US$30.50n/a6
Nov ’25US$32.73
US$32.88
+0.4%
6.4%US$36.00US$30.25n/a6
Oct ’25US$28.44
US$29.88
+5.0%
4.9%US$32.00US$28.00n/a6
Sep ’25US$29.23
US$29.54
+1.1%
5.5%US$32.00US$28.00n/a6
Aug ’25US$27.66
US$29.54
+6.8%
5.5%US$32.00US$28.00n/a6
Jul ’25US$23.32
US$25.60
+9.8%
7.2%US$28.00US$23.00n/a5
Jun ’25US$23.14
US$25.60
+10.6%
7.2%US$28.00US$23.00n/a5
May ’25US$21.18
US$25.08
+18.4%
6.9%US$28.00US$23.00n/a6
Apr ’25US$20.43
US$26.50
+29.7%
4.2%US$28.00US$25.00n/a6
Mar ’25US$21.36
US$26.50
+24.1%
4.2%US$28.00US$25.00n/a6
Feb ’25US$22.91
US$26.50
+15.7%
4.2%US$28.00US$25.00n/a6
Jan ’25US$24.49
US$24.79
+1.2%
9.2%US$27.50US$22.00n/a7
Dec ’24US$22.19
US$23.07
+4.0%
4.4%US$25.00US$22.00n/a7
Nov ’24US$20.81
US$23.07
+10.9%
4.4%US$25.00US$22.00US$32.737
Oct ’24US$21.37
US$26.57
+24.3%
7.2%US$30.00US$24.00US$28.447
Sep ’24US$23.06
US$26.71
+15.8%
6.5%US$30.00US$25.00US$29.237
Aug ’24US$25.18
US$26.43
+5.0%
7.0%US$30.00US$25.00US$27.667
Jul ’24US$21.51
US$24.33
+13.1%
3.5%US$26.00US$23.50US$23.326
Jun ’24US$21.19
US$24.67
+16.4%
2.8%US$26.00US$24.00US$23.146
May ’24US$20.94
US$24.67
+17.8%
2.8%US$26.00US$24.00US$21.186
Apr ’24US$23.14
US$29.00
+25.3%
5.3%US$30.00US$26.00US$20.436
Mar ’24US$27.13
US$29.33
+8.1%
3.2%US$30.00US$28.00US$21.366
Feb ’24US$27.20
US$29.83
+9.7%
5.6%US$33.00US$28.00US$22.916
Jan ’24US$27.50
US$33.25
+20.9%
4.6%US$34.50US$30.00US$24.496
Dec ’23US$29.87
US$33.25
+11.3%
4.6%US$34.50US$30.00US$22.196
Nov ’23US$28.76
US$33.25
+15.6%
4.6%US$34.50US$30.00US$20.816

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%

UniCredit

€59.8b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€41.75

7D

-5.5%

1Y

54.5%

BNP Paribas

€65.7b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.75

7D

-2.6%

1Y

-1.1%