Los sólidos resultados del tercer trimestre y la solicitud de la carta constitutiva de US Bank podrían cambiar los argumentos para invertir en Nu Holdings (NU)

• Nu Holdings Ltd. acaba de presentar sus resultados del tercer trimestre de 2025, con un beneficio neto de 782,47 millones de dólares y un beneficio diluido por acción de 0,1595 dólares, ambos superiores a los del mismo periodo del año anterior.
• Un aspecto interesante fue la solicitud de la empresa de una carta bancaria nacional estadounidense, lo que refleja un posible cambio hacia una mayor expansión y diversificación internacionales.
• Analizaremos cómo el fuerte crecimiento de los ingresos netos en el último trimestre da forma a la narrativa de inversión general de Nu Holdings de cara al futuro.

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Resumen de la narrativa de inversión de Nu Holdings

Para poseer acciones de Nu Holdings, tendría que confiar en su capacidad para capitalizar la rápida adopción de la banca digital en toda América Latina, seguir aumentando su base de clientes y expandirse a nuevos mercados. El fuerte crecimiento de los ingresos netos y del BPA de este trimestre es positivo, pero el principal catalizador, el impulso sostenido de los ingresos y las ganancias derivado de la expansión en todos los mercados, sigue estando equilibrado por el riesgo del aumento de los ratios de morosidad, que no mejoraron materialmente con este último informe.

Entre los anuncios recientes de la empresa, destaca la solicitud de Nu Holdings de una carta bancaria nacional estadounidense. Este paso indica un compromiso con la expansión internacional y la sofisticación regulatoria, ambos directamente relacionados con los catalizadores de la diversificación geográfica y la mejora del cumplimiento, pero también vinculados al riesgo de complejidad operativa a medida que el negocio crece a través de múltiples jurisdicciones.

Sin embargo, en contraste con las cifras de beneficios, los inversores también deben ser conscientes de que la creciente exposición al riesgo de crédito en los segmentos de préstamos menos maduros significa...

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Las perspectivas de Nu Holdings prevén unos ingresos de 33.000 millones de dólares y unos beneficios de 6.100 millones de dólares para 2028. Este escenario requiere un crecimiento anual de los ingresos del 78,1% y un aumento de los beneficios de 3.800 millones de dólares a partir de los beneficios actuales de 2.300 millones de dólares.

Descubracómo las previsiones de Nu Holdings arrojan un valor razonable de 17,46 dólares, un 12% al alza respecto a su precio actual.

Exploración de otras perspectivas

Las estimaciones de valor razonable de la comunidad para Nu Holdings oscilan entre 9,40 y 26,26 USD, basadas en 31 perspectivas de inversores privados de la comunidad Simply Wall St. Esta amplitud de opiniones contrasta con las preocupaciones sobre la calidad de los activos planteadas en los últimos meses, y le recuerda que las opiniones sobre los riesgos y las ventajas pueden variar ampliamente, por lo que debe considerar varios ángulos antes de decidirse.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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