Cullen/Frost Bankers, Inc.

Informe acción NYSE:CFR

Capitalización de mercado: US$9.0b

Cullen/Frost Bankers Valoración

¿Está CFR infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CFR si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$209.02
Fair Value
32.5% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: CFR ($141.08) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($209.02)

Muy por debajo del valor justo: CFR cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CFR?

Métrica clave: Como CFR es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CFR. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CFR por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CFR?
Ratio PE15.7x
GananciasUS$575.87m
Capitalización bursátilUS$9.00b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CFR con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CFR frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16.1x
WTFC Wintrust Financial
13.1x5.4%US$8.6b
WAL Western Alliance Bancorporation
12.8x18.0%US$9.7b
CBSH Commerce Bancshares
17.5x1.0%US$9.2b
PNFP Pinnacle Financial Partners
21x18.3%US$9.6b
CFR Cullen/Frost Bankers
15.7x0.5%US$9.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: CFR es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (15.7x) comparado con la media de empresas similares (16.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CFR con el de otras empresas de la industria US Banks ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CFR 15.7xPromedio de la industria 12.2xNo. of Companies84PE0612182430+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CFR es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (15.7x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CFR comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CFR vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 15.7x
Ratio PE justo 12.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CFR es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CFR de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$141.08
US$138.64
-1.7%
10.6%US$164.00US$114.00n/a11
Jan ’26US$134.25
US$133.25
-0.7%
10.1%US$149.00US$106.00n/a12
Dec ’25US$140.62
US$128.42
-8.7%
9.6%US$149.00US$106.00n/a12
Nov ’25US$125.98
US$125.54
-0.4%
9.9%US$149.00US$106.00n/a13
Oct ’25US$107.98
US$124.00
+14.8%
8.1%US$140.00US$104.00n/a13
Sep ’25US$112.23
US$124.00
+10.5%
7.7%US$140.00US$107.00n/a14
Aug ’25US$112.64
US$123.36
+9.5%
8.1%US$140.00US$107.00n/a14
Jul ’25US$100.74
US$116.36
+15.5%
8.7%US$132.00US$93.00n/a14
Jun ’25US$101.58
US$117.86
+16.0%
8.9%US$140.00US$94.00n/a14
May ’25US$105.29
US$118.43
+12.5%
8.7%US$140.00US$94.00n/a14
Apr ’25US$111.97
US$117.93
+5.3%
7.8%US$135.00US$94.00n/a14
Mar ’25US$107.55
US$117.07
+8.8%
7.7%US$135.00US$94.00n/a15
Feb ’25US$103.50
US$116.13
+12.2%
8.1%US$135.00US$94.00US$139.4015
Jan ’25US$108.49
US$111.87
+3.1%
10.3%US$135.00US$94.00US$134.2515
Dec ’24US$102.15
US$110.36
+8.0%
10.5%US$135.00US$97.00US$140.6214
Nov ’24US$89.84
US$111.07
+23.6%
10.6%US$135.00US$97.00US$125.9815
Oct ’24US$91.21
US$115.87
+27.0%
9.0%US$135.00US$97.00US$107.9815
Sep ’24US$95.74
US$118.20
+23.5%
6.6%US$135.00US$100.00US$112.2315
Aug ’24US$107.65
US$118.40
+10.0%
7.2%US$135.00US$97.00US$112.6415
Jul ’24US$107.53
US$122.60
+14.0%
8.3%US$135.00US$98.00US$100.7415
Jun ’24US$102.23
US$122.40
+19.7%
8.0%US$136.00US$98.00US$101.5815
May ’24US$107.20
US$123.60
+15.3%
8.2%US$136.00US$98.00US$105.2915
Apr ’24US$105.34
US$138.40
+31.4%
13.4%US$170.00US$107.00US$111.9715
Mar ’24US$133.00
US$151.00
+13.5%
9.3%US$180.00US$133.00US$107.5514
Feb ’24US$129.23
US$152.40
+17.9%
8.2%US$180.00US$132.00US$103.5015
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
US$138.64
Fair Value
1.8% overvalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

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1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/06 02:09
Precio de las acciones al final del día2025/02/06 00:00
Beneficios2024/12/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Cullen/Frost Bankers, Inc. está cubierta por 37 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Matthew KeatingBarclays
Leanne CaravaggioBMO Capital Markets Equity Research
Peter WinterBMO Capital Markets Equity Research