Cullen/Frost Bankers, Inc.

Informe acción NYSE:CFR

Capitalización de mercado: US$8.8b

Cullen/Frost Bankers Valoración

¿Está CFR infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CFR si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CFR ($137.83) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($212.73)

Muy por debajo del valor justo: CFR cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CFR?

Métrica clave: Como CFR es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CFR. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CFR por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CFR?
Ratio PE17.1x
GananciasUS$517.44m
Capitalización bursátilUS$8.84b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CFR con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CFR frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares17.5x
WTFC Wintrust Financial
14.4x6.7%US$8.7b
WAL Western Alliance Bancorporation
13.8x22.7%US$9.7b
PNFP Pinnacle Financial Partners
23.3x23.6%US$9.4b
CBSH Commerce Bancshares
18.6x0.3%US$9.2b
CFR Cullen/Frost Bankers
17.1x1.4%US$8.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: CFR es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (17.1x) comparado con la media de empresas similares (17.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CFR con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CFR 17.1xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies78PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CFR es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (17.1x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CFR comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CFR vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 17.1x
Ratio PE justo 13.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CFR es cara según su ratio Price-To-Earnings (17.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CFR de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$137.83
US$128.08
-7.1%
9.2%US$149.00US$106.00n/a12
Nov ’25US$125.98
US$125.54
-0.4%
9.9%US$149.00US$106.00n/a13
Oct ’25US$107.98
US$124.00
+14.8%
8.1%US$140.00US$104.00n/a13
Sep ’25US$112.23
US$124.00
+10.5%
7.7%US$140.00US$107.00n/a14
Aug ’25US$112.64
US$123.36
+9.5%
8.1%US$140.00US$107.00n/a14
Jul ’25US$100.74
US$116.36
+15.5%
8.7%US$132.00US$93.00n/a14
Jun ’25US$101.58
US$117.86
+16.0%
8.9%US$140.00US$94.00n/a14
May ’25US$105.29
US$118.43
+12.5%
8.7%US$140.00US$94.00n/a14
Apr ’25US$111.97
US$117.93
+5.3%
7.8%US$135.00US$94.00n/a14
Mar ’25US$107.55
US$117.07
+8.8%
7.7%US$135.00US$94.00n/a15
Feb ’25US$103.50
US$116.13
+12.2%
8.1%US$135.00US$94.00n/a15
Jan ’25US$108.49
US$111.87
+3.1%
10.3%US$135.00US$94.00n/a15
Dec ’24US$102.15
US$110.36
+8.0%
10.5%US$135.00US$97.00n/a14
Nov ’24US$89.84
US$111.07
+23.6%
10.6%US$135.00US$97.00US$125.9815
Oct ’24US$91.21
US$115.87
+27.0%
9.0%US$135.00US$97.00US$107.9815
Sep ’24US$95.74
US$118.20
+23.5%
6.6%US$135.00US$100.00US$112.2315
Aug ’24US$107.65
US$118.40
+10.0%
7.2%US$135.00US$97.00US$112.6415
Jul ’24US$107.53
US$122.60
+14.0%
8.3%US$135.00US$98.00US$100.7415
Jun ’24US$102.23
US$122.40
+19.7%
8.0%US$136.00US$98.00US$101.5815
May ’24US$107.20
US$123.60
+15.3%
8.2%US$136.00US$98.00US$105.2915
Apr ’24US$105.34
US$138.40
+31.4%
13.4%US$170.00US$107.00US$111.9715
Mar ’24US$133.00
US$151.00
+13.5%
9.3%US$180.00US$133.00US$107.5514
Feb ’24US$129.23
US$152.40
+17.9%
8.2%US$180.00US$132.00US$103.5015
Jan ’24US$133.70
US$158.40
+18.5%
7.6%US$180.00US$132.00US$108.4915
Dec ’23US$141.13
US$160.62
+13.8%
7.6%US$180.00US$129.00US$102.1513
Nov ’23US$156.53
US$159.93
+2.2%
7.5%US$180.00US$129.00US$89.8414

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.60

7D

-2.4%

1Y

12.4%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.7t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.25

7D

-7.4%

1Y

-21.9%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$405.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.05

7D

3.1%

1Y

-23.2%