Los que invirtieron en Wintrust Financial (NASDAQ:WTFC) hace cinco años han subido un 95%.

Si quiere acumular riqueza en bolsa, puede hacerlo comprando un fondo indexado. Pero lo cierto es que puede obtener ganancias significativas si compra empresas de buena calidad al precio adecuado. Por ejemplo, la cotización de Wintrust Financial Corporation(NASDAQ:WTFC) es un 77% superior a la de hace cinco años, lo que supera la media del mercado. También nos complace informar de que la acción ha subido un saludable 36% en el último año.

Echemos un vistazo a los fundamentos subyacentes a largo plazo y veamos si han sido coherentes con la rentabilidad de los accionistas.

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En su ensayo Los superinversores de Graham y Doddsville, Warren Buffett describía cómo los precios de las acciones no siempre reflejan racionalmente el valor de una empresa. Una forma imperfecta pero sencilla de considerar cómo ha cambiado la percepción del mercado sobre una empresa es comparar la variación de los beneficios por acción (BPA) con el movimiento del precio de las acciones.

Durante cinco años de crecimiento del precio de las acciones, Wintrust Financial logró un crecimiento compuesto de los beneficios por acción (BPA) del 8,6% anual. Este crecimiento del BPA es más lento que el crecimiento del precio de la acción del 12% anual durante el mismo periodo. Así que es justo suponer que el mercado tiene una mejor opinión del negocio que hace cinco años. Y no es de extrañar, dado el historial de crecimiento.

A continuación puede ver cómo ha cambiado el BPA a lo largo del tiempo (descubra los valores exactos haciendo clic en la imagen).

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¿Y los dividendos?

Al analizar la rentabilidad de las inversiones, es importante tener en cuenta la diferencia entre la rentabilidad total para el accionista (RTA ) y la rentabilidad del precio de la acción. El TSR incorpora el valor de cualquier escisión o ampliación de capital descontada, junto con cualquier dividendo, partiendo del supuesto de que los dividendos se reinvierten. Por lo tanto, para las empresas que pagan un dividendo generoso, el TSR es a menudo mucho más alto que el rendimiento del precio de la acción. En el caso de Wintrust Financial, el TSR de los últimos 5 años ha sido del 95%, lo que es mejor que la rentabilidad de la cotización mencionada anteriormente. Así pues, los dividendos pagados por la empresa han impulsado la rentabilidad total para el accionista.

Una perspectiva diferente

Es bueno ver que Wintrust Financial ha recompensado a los accionistas con una rentabilidad total para el accionista del 39% en los últimos doce meses. Por supuesto, eso incluye el dividendo. Eso es mejor que la rentabilidad anualizada del 14% en media década, lo que implica que la empresa lo está haciendo mejor últimamente. Dado que el precio de la acción se mantiene fuerte, puede que merezca la pena analizarla más de cerca, no sea que se pierda una oportunidad. Aunque merece la pena tener en cuenta los distintos efectos que las condiciones del mercado pueden tener en el precio de las acciones, hay otros factores que son aún más importantes. Para ello, debería tener en cuenta las 2 señales de advertencia que hemos detectado en Wintrust Financial.

Si usted es como yo, entonces no querrá perderse esta lista gratuita de pequeñas capitalizaciones infravaloradas que están comprando personas con información privilegiada.

Tenga en cuenta que las rentabilidades de mercado citadas en este artículo reflejan las rentabilidades medias ponderadas de mercado de los valores que cotizan actualmente en las bolsas estadounidenses.

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