Provident Financial Holdings, Inc.

Informe acción NasdaqGS:PROV

Capitalización de mercado: US$106.3m

Provident Financial Holdings Valoración

¿Está PROV infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PROV si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PROV ($15.72) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($16.59)

Muy por debajo del valor justo: PROV cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PROV?

Métrica clave: Como PROV es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PROV. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PROV por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PROV?
Ratio PE14.2x
GananciasUS$7.49m
Capitalización bursátilUS$106.31m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PROV con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PROV frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares33.3x
FCAP First Capital
9.3xn/aUS$109.9m
ARBV American Riviera Bancorp
12.9xn/aUS$115.4m
SRBK SR Bancorp
104.4xn/aUS$105.0m
CNBN CNB Bank Shares
6.6xn/aUS$100.0m
PROV Provident Financial Holdings
14.2x9.8%US$106.3m

Price-To-Earnings vs. Similares: PROV es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.2x) en comparación con la media de empresas similares (33.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PROV con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
PROV 14.2xPromedio de la industria 13.2xNo. of Companies91PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PROV es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.2x) en comparación con la media de la industria US Banks (13.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PROV comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PROV vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14.2x
Ratio PE justo 11.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PROV es cara según su ratio Price-To-Earnings (14.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PROV de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$15.72
US$16.25
+3.4%
1.5%US$16.50US$16.00n/a2
Nov ’25US$15.45
US$16.25
+5.2%
1.5%US$16.50US$16.00n/a2
Sep ’25US$14.36
US$14.50
+1.0%
3.4%US$15.00US$14.00n/a2
Aug ’25US$13.01
US$14.50
+11.5%
3.4%US$15.00US$14.00n/a2
Jul ’25US$12.29
US$13.50
+9.9%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Mar ’25US$14.13
US$15.50
+9.7%
3.2%US$16.00US$15.00n/a2
Feb ’25US$15.10
US$15.50
+2.6%
3.2%US$16.00US$15.00n/a2
Jan ’25US$12.61
US$13.00
+3.1%
7.7%US$14.00US$12.00n/a2
Nov ’24US$11.95
US$14.17
+18.5%
1.7%US$14.50US$14.00US$15.453
Oct ’24US$13.09
US$14.17
+8.2%
1.7%US$14.50US$14.00US$14.353
Sep ’24US$13.11
US$14.50
+10.6%
2.8%US$15.00US$14.00US$14.363
Aug ’24US$14.25
US$14.50
+1.8%
2.8%US$15.00US$14.00US$13.013
Jul ’24US$12.75
US$15.00
+17.6%
4.7%US$15.50US$14.00US$12.293
Apr ’24US$13.63
US$15.75
+15.6%
1.6%US$16.00US$15.50US$13.612
Mar ’24US$14.12
US$15.92
+12.7%
3.2%US$16.50US$15.25US$14.133
Feb ’24US$14.18
US$15.92
+12.2%
3.2%US$16.50US$15.25US$15.103
Jan ’24US$13.77
US$15.92
+15.6%
3.2%US$16.50US$15.25US$12.613
Dec ’23US$14.36
US$15.92
+10.8%
3.2%US$16.50US$15.25US$11.563
Nov ’23US$13.77
US$15.92
+15.6%
3.2%US$16.50US$15.25US$11.953

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-10.4%

1Y

29.0%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%