Análisis de valores

¿Debería comprar Financial Institutions, Inc. (NASDAQ:FISI) por su próximo dividendo?

NasdaqGS:FISI
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Los lectores habituales sabrán que en Simply Wall St nos encantan los dividendos, por lo que es emocionante ver que Financial Institutions, Inc.(NASDAQ:FISI) está a punto de cotizar ex-dividendo en los próximos 4 días. La fecha ex-dividendo suele ser un día hábil antes de la fecha de registro, que es la fecha límite en la que usted debe estar presente en los libros de la empresa como accionista con el fin de recibir el dividendo. La fecha ex-dividendo es importante porque siempre que se compra o vende una acción, la operación tarda al menos dos días hábiles en liquidarse. Es decir, tendrá que comprar acciones de Instituciones Financieras antes del 14 de marzo para recibir el dividendo, que se pagará el 2 de abril.

El próximo dividendo de la empresa es de 0,30 dólares por acción, tras los últimos 12 meses, en los que la empresa distribuyó un total de 1,20 dólares por acción a los accionistas. Teniendo en cuenta las distribuciones de los últimos 12 meses, Instituciones Financieras tiene una rentabilidad de aproximadamente el 6,2% sobre su cotización actual de 19,22 dólares. Nos encanta ver que las empresas pagan dividendos, pero también es importante estar seguros de que los huevos de oro no van a matar a nuestra gallina de los huevos de oro. Así que tenemos que investigar si Instituciones Financieras puede permitirse su dividendo, y si el dividendo podría crecer.

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Los dividendos suelen pagarse con los beneficios de la empresa, por lo que si una empresa paga más de lo que ha ganado, su dividendo suele correr un mayor riesgo de recorte. Afortunadamente, el ratio de reparto de Instituciones Financieras es modesto, tan sólo el 38% de los beneficios.

Las empresas que reparten menos dividendos de los que obtienen en beneficios suelen tener dividendos más sostenibles. Cuanto menor sea el ratio de reparto, más margen de maniobra tendrá la empresa antes de verse obligada a recortar el dividendo.

Haga clic aquí para ver el ratio de reparto de la empresa, además de las estimaciones de los analistas sobre sus dividendos futuros.

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NasdaqGS:FISI Dividendo histórico 9 de marzo de 2024

¿Han crecido los beneficios y los dividendos?

Las empresas con un crecimiento constante de los beneficios por acción suelen ser los mejores valores de dividendos, ya que normalmente les resulta más fácil aumentar los dividendos por acción. Si los beneficios caen lo suficiente, la empresa podría verse obligada a recortar su dividendo. Por eso es un alivio ver que los beneficios por acción de Instituciones Financieras han subido un 5,8% anual en los últimos cinco años.

Muchos inversores evaluarán el rendimiento de los dividendos de una empresa valorando cuánto han variado los pagos de dividendos a lo largo del tiempo. Instituciones Financieras ha proporcionado un crecimiento de dividendos del 5,2% anual de media en los últimos 10 años. Nos complace ver que los dividendos aumentan junto con los beneficios durante varios años, lo que puede ser una señal de que la empresa tiene la intención de compartir el crecimiento con los accionistas.

Conclusión final

¿Merece la pena comprar Instituciones Financieras por sus dividendos? Sus beneficios por acción han crecido algo en los últimos años, aunque reinvierte más de la mitad de sus beneficios en el negocio, lo que podría sugerir que hay algunos proyectos de crecimiento que aún no han llegado a buen puerto. Creemos que se trata de una combinación bastante atractiva, y estaríamos interesados en investigar más de cerca Instituciones Financieras.

¿Se pregunta qué depara el futuro a Instituciones Financieras? Vea las previsiones de los cuatro analistas a los que seguimos, con esta visualización de sus beneficios y flujos de caja estimados históricos y futuros.

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La valoración es compleja, pero estamos aquí para simplificarla.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis a largo plazo basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

This article has been translated from its original English version, which you can find here.