Ganancias fallidas: Civista Bancshares, Inc. pierde un 11% en beneficios y los analistas revisan sus previsiones

Civista Bancshares, Inc.(NASDAQ:CIVB) acaba de publicar su último informe del primer trimestre y las cosas no pintan muy bien. Civista Bancshares no obtuvo beneficios esta vez, con unos ingresos de 37 millones de dólares, un 3,8% por debajo de lo previsto por los analistas. El beneficio estatutario por acción (BPA) de 0,41 USD también fue inferior a las expectativas en un 11%. Tras el resultado, los analistas han actualizado su modelo de beneficios, y sería bueno saber si piensan que ha habido un cambio fuerte en las perspectivas de la empresa, o si todo sigue igual. Pensamos que a los lectores les resultaría interesante ver las últimas previsiones (estatutarias) de los analistas tras los resultados del próximo año.

Consulte nuestro último análisis de Civista Bancshares

Teniendo en cuenta los últimos resultados, los seis analistas de Civista Bancshares esperan actualmente que los ingresos en 2024 sean de 152,3 millones de dólares, aproximadamente en línea con los últimos 12 meses. Se espera que el beneficio estatutario por acción caiga un 20%, hasta 1,78 dólares, en el mismo periodo. Sin embargo, antes de los últimos resultados, los analistas preveían unos ingresos de 157,4 millones de dólares y un beneficio por acción (BPA) de 1,99 dólares en 2024. Los analistas parecen menos optimistas tras los últimos resultados, ya que han reducido sus previsiones de ingresos y han rebajado sustancialmente las cifras de beneficios por acción.

El precio objetivo de consenso cayó un 11%, hasta 17,00 dólares, y las perspectivas de beneficios más débiles lideran claramente las estimaciones de valoración. El precio objetivo de consenso no es más que una media de los objetivos individuales de los analistas, por lo que -podría ser útil para ver lo amplio que es el rango de las estimaciones subyacentes. El analista más optimista de Civista Bancshares tiene un precio objetivo de 18,00 dólares por acción, mientras que el más pesimista lo valora en 15,00 dólares. Con un rango de valoraciones tan estrecho, los analistas comparten aparentemente opiniones similares sobre lo que creen que vale el negocio.

Una forma de obtener más contexto sobre estas previsiones es observar cómo se comparan con los resultados pasados y con los de otras empresas del mismo sector. Destacaríamos que se espera que el crecimiento de los ingresos de Civista Bancshares se ralentice, con una tasa de crecimiento anualizada prevista del 1,8% hasta finales de 2024, muy por debajo del crecimiento histórico del 11% anual de los últimos cinco años. A modo de comparación, se prevé que las demás empresas de este sector con cobertura de analistas aumenten sus ingresos un 6,0% anual. Así que está bastante claro que, aunque se espera que el crecimiento de los ingresos se ralentice, también se espera que el sector en general crezca más rápido que Civista Bancshares.

Conclusión

La mayor preocupación es que los analistas redujeron sus estimaciones de beneficios por acción, lo que sugiere que Civista Bancshares podría enfrentarse a vientos en contra. Lamentablemente, también rebajaron sus estimaciones de ingresos, y nuestros datos indican un rendimiento inferior al del sector en general. Aun así, los beneficios por acción son más importantes para el valor intrínseco del negocio. El precio objetivo de consenso cayó considerablemente, ya que parece que los últimos resultados no han tranquilizado a los analistas, lo que ha llevado a una estimación más baja de la valoración futura de Civista Bancshares.

Siguiendo esta línea de pensamiento, pensamos que las perspectivas a largo plazo del negocio son mucho más relevantes que los beneficios del próximo año. Tenemos previsiones para Civista Bancshares hasta 2025, y puede consultarlas gratuitamente en nuestra plataforma aquí.

Sin embargo, antes de que se entusiasme demasiado, hemos descubierto una señal de advertencia para Civista Bancshares que debería tener en cuenta.

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