Bank of Marin Bancorp

Informe acción NasdaqCM:BMRC

Capitalización de mercado: US$410.1m

Bank of Marin Bancorp Valoración

¿Está BMRC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Book vs. Similares

  • Price-To-Book vs. Industria

  • Price-To-Book vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BMRC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BMRC ($25.59) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($9.41)

Muy por debajo del valor justo: BMRC cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BMRC?

Métrica clave: Como BMRC es un banco no rentable, utilizamos su ratio precio-valor contable para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-valor contable de BMRC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BMRC por su valor contable actual.
¿Cual es el ratio PB de BMRC?
Ratio precio-valor contable (PB)0.9x
Valor contableUS$436.96m
Capitalización bursátilUS$410.09m

Ratio Precio-valor contable vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PB de BMRC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PB de BMRC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-valor contable futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.1x
WTBA West Bancorporation
1.7x24.7%US$404.2m
SFST Southern First Bancshares
1.1x40.7%US$359.8m
HONE HarborOne Bancorp
0.9x42.2%US$528.8m
RBB RBB Bancorp
0.8x2.8%US$428.4m
BMRC Bank of Marin Bancorp
0.9x111.0%US$410.1m

Price-To-Book vs. Similares: BMRC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (0.9x) comparado con la media de empresas similares (1.1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PB de BMRC con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio-Valor ContableCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PB
BMRC 0.9xPromedio de la industria 1.0xNo. of Companies128PB00.61.21.82.43+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Book vs. Industria: BMRC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (0.9x) comparado con la media de la industria US Banks (1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PB de BMRC comparado con su ratio PB justo? Es el ratio PB esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PB BMRC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PB actual 0.9x
Ratio PB justo n/a

Price-To-Book vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Book de BMRC para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BMRC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$25.59
US$24.25
-5.2%
7.4%US$26.00US$22.00n/a4
Nov ’25US$22.14
US$24.25
+9.5%
7.4%US$26.00US$22.00n/a4
Oct ’25US$19.26
US$21.70
+12.7%
5.4%US$23.00US$20.00n/a5
Sep ’25US$21.39
US$21.60
+1.0%
5.6%US$23.00US$20.00n/a5
Aug ’25US$19.18
US$21.60
+12.6%
5.6%US$23.00US$20.00n/a5
Jul ’25US$16.46
US$17.40
+5.7%
14.8%US$21.00US$15.00n/a5
Jun ’25US$15.38
US$17.40
+13.1%
14.8%US$21.00US$15.00n/a5
May ’25US$14.81
US$18.20
+22.9%
21.3%US$25.00US$15.00n/a5
Apr ’25US$16.39
US$21.50
+31.2%
13.2%US$25.00US$16.50n/a5
Mar ’25US$16.61
US$21.80
+31.2%
10.6%US$25.00US$18.00n/a5
Feb ’25US$18.91
US$22.20
+17.4%
7.7%US$25.00US$20.00n/a5
Jan ’25US$22.02
US$21.80
-1.0%
7.3%US$24.00US$20.00n/a5
Dec ’24US$20.44
US$19.60
-4.1%
11.9%US$22.00US$16.00n/a5
Nov ’24US$17.37
US$19.60
+12.8%
11.9%US$22.00US$16.00US$22.145
Oct ’24US$18.28
US$21.60
+18.2%
6.9%US$23.00US$19.00US$19.265
Sep ’24US$19.29
US$21.60
+12.0%
6.9%US$23.00US$19.00US$21.395
Aug ’24US$20.94
US$21.60
+3.2%
6.9%US$23.00US$19.00US$19.185
Jul ’24US$17.67
US$22.00
+24.5%
11.5%US$25.00US$19.00US$16.465
Jun ’24US$16.66
US$22.00
+32.1%
12.2%US$25.00US$18.00US$15.385
May ’24US$16.92
US$22.00
+30.0%
12.2%US$25.00US$18.00US$14.815
Apr ’24US$21.89
US$32.80
+49.8%
14.4%US$38.00US$24.00US$16.395
Mar ’24US$29.29
US$34.80
+18.8%
4.9%US$38.00US$33.00US$16.615
Feb ’24US$30.44
US$34.80
+14.3%
4.9%US$38.00US$33.00US$18.915
Jan ’24US$32.88
US$36.00
+9.5%
5.8%US$40.00US$34.00US$22.025
Dec ’23US$35.57
US$36.60
+2.9%
5.9%US$40.00US$34.00US$20.445
Nov ’23US$35.87
US$36.40
+1.5%
5.1%US$39.00US$34.00US$17.375

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$384.2b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$6.28

7D

-5.3%

1Y

-32.5%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp184.4t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.44

7D

67.8%

1Y

27.7%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

UNCF.F

€38.48

7D

-6.1%

1Y

39.7%