Fubon Financial Holding Co., Ltd.

Informe acción TWSE:2881

Capitalización de mercado: NT$1.2t

Fubon Financial Holding Valoración

¿Está 2881 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 2881 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 2881 (NT$89.3) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (NT$176.03)

Muy por debajo del valor justo: 2881 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 2881?

Métrica clave: Como 2881 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 2881. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 2881 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 2881?
Ratio PE12.1x
GananciasNT$100.79b
Capitalización bursátilNT$1.22t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 2881 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 2881 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.4x
2882 Cathay Financial Holding
11.5x2.2%NT$977.0b
2888 Shin Kong Financial Holding
10.4xn/aNT$203.3b
2883 KGI Financial Holding
12.6x5.1%NT$316.3b
5859 Farglory Life Insurance
3.3xn/aNT$22.7b
2881 Fubon Financial Holding
12.1x0.07%NT$1.2t

Price-To-Earnings vs. Similares: 2881 es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.1x) en comparación con la media de empresas similares (9.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 2881 con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
2881 12.1xPromedio de la industria 11.0xNo. of Companies46PE0816243240+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 2881 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12.1x) en comparación con la media de la industria TW Insurance (10.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 2881 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 2881 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.1x
Ratio PE justo 11.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 2881 es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 2881 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualNT$89.60
NT$92.06
+2.8%
7.9%NT$102.70NT$73.33n/a11
Nov ’25NT$90.40
NT$92.06
+1.8%
7.9%NT$102.70NT$73.33n/a11
Oct ’25NT$90.70
NT$90.65
-0.06%
8.7%NT$102.70NT$73.33n/a11
Sep ’25NT$87.52
NT$85.78
-2.0%
10.3%NT$95.24NT$72.38n/a12
Aug ’25NT$84.00
NT$77.46
-7.8%
9.1%NT$93.33NT$66.29n/a12
Jul ’25NT$76.57
NT$74.96
-2.1%
4.8%NT$80.19NT$66.29n/a12
Jun ’25NT$69.90
NT$73.75
+5.5%
3.9%NT$78.10NT$66.29n/a12
May ’25NT$65.81
NT$71.17
+8.2%
4.4%NT$74.29NT$62.67n/a12
Apr ’25NT$66.19
NT$70.82
+7.0%
4.4%NT$74.29NT$62.67n/a12
Mar ’25NT$64.19
NT$66.88
+4.2%
6.7%NT$73.33NT$58.10n/a12
Feb ’25NT$61.71
NT$66.11
+7.1%
6.7%NT$73.33NT$58.10n/a12
Jan ’25NT$61.71
NT$64.55
+4.6%
6.6%NT$71.43NT$58.10n/a12
Dec ’24NT$60.76
NT$64.03
+5.4%
5.6%NT$70.48NT$58.10n/a12
Nov ’24NT$57.14
NT$63.85
+11.7%
5.4%NT$70.48NT$58.96NT$90.4012
Oct ’24NT$57.81
NT$63.85
+10.4%
5.4%NT$70.48NT$58.96NT$90.7012
Sep ’24NT$58.78
NT$62.17
+5.8%
6.7%NT$66.76NT$50.52NT$87.5211
Aug ’24NT$60.32
NT$60.76
+0.7%
8.3%NT$66.03NT$50.52NT$84.0011
Jul ’24NT$55.15
NT$60.10
+9.0%
8.5%NT$66.03NT$50.52NT$76.5711
Jun ’24NT$54.78
NT$59.39
+8.4%
8.1%NT$66.03NT$50.52NT$69.9011
May ’24NT$53.51
NT$56.31
+5.2%
10.6%NT$64.40NT$47.89NT$65.8110
Apr ’24NT$51.25
NT$56.69
+10.6%
10.3%NT$64.40NT$47.89NT$66.1911
Mar ’24NT$53.51
NT$57.53
+7.5%
10.2%NT$65.31NT$47.62NT$64.1911
Feb ’24NT$54.42
NT$56.07
+3.0%
12.1%NT$65.31NT$44.76NT$61.7111
Jan ’24NT$51.07
NT$53.74
+5.2%
9.9%NT$62.58NT$44.76NT$61.7111
Dec ’23NT$54.78
NT$53.34
-2.6%
10.1%NT$62.58NT$44.76NT$60.7611
Nov ’23NT$47.17
NT$51.92
+10.1%
9.3%NT$60.47NT$44.44NT$57.1412

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Taiwan Fire & Marine Insurance

NT$10.3b

Provides various insurance products and services in Taiwan.

2832

NT$28.35

7D

0.5%

1Y

13.4%

Cathay Financial Holding

NT$977.0b

Through its subsidiaries, provides various financial products and services in Taiwan, rest of Asia, and internationally.

2882

NT$66.60

7D

0.6%

1Y

43.8%