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Avanza Bank Holding AB (publ)Informe acción OM:AZA

Capitalización bursátil SEK 54.9b
Precio de las acciones
SEK 349.20
Mi valor justo
SEK 345.67
1.0% sobrevalorado descuento intrínseco
1Y44.5%
7D2.3%
Valor de la cartera
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Avanza Bank Holding AB (publ)

Informe acción OM:AZA

Capitalización de mercado: SEK 54.9b

Avanza Bank Holding (AZA) Resumen de Acciones

Avanza Bank Holding AB (publ), junto con sus filiales, ofrece una gama de productos de ahorro, pensiones e hipotecas en Suecia. Saber más

Análisis fundamental de AZA
Puntuación del snowflake
Valoración2/6
Crecimiento futuro2/6
Rendimiento pasado6/6
Salud financiera4/6
Dividendos4/6

Recompensas

Cotiza un 2.9% por debajo de nuestra estimación de su valor justo

Se prevé un crecimiento anual de los beneficios de 5.68%

Los beneficios aumentaron un 20.8% el pasado año

Análisis de riesgos

Historial de dividendos inestable


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Avanza Bank Holding

Expect Avanza's Revenue to Grow 8% as It Expands Services and Market Share

Catalysts Most Immediate Catalyst (1–2 Years) Rising Interest Rates: Higher interest rates boost Avanza’s net interest income from client deposits. User Growth: Strong customer acquisition, driven by increased digital adoption in financial services.
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SEK 304.47
FV
14.7% sobrevalorado descuento intrínseco
8.00%
Revenue growth p.a.
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7 months ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Cloud Migration And Generational Wealth Transfer Will Transform Fintech

Key Takeaways Digital transformation and capital leverage could significantly boost efficiency, margins, and fee-based growth, exceeding current market expectations. Generational wealth shifts and strategic expansion position Avanza to dominate customer acquisition and unlock new, higher-margin revenue streams.
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SEK 405
FV
13.8% infravalorado descuento intrínseco
6.40%
Revenue growth p.a.
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24 days ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Our Google Cloud Migration And Product Launches Will Deliver Excellence

Key Takeaways Migrating to cloud technology and internalizing customer deposits aim to boost operational efficiency and enhance the balance sheet, driving revenue growth. Strategic product launches and targeting high-value customers are set to increase engagement, assets under management, and trading-related revenue.
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SEK 345.67
FV
1.0% sobrevalorado descuento intrínseco
4.82%
Revenue growth p.a.
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about 1 month ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Tightening European Rules And Fintech Rivals Will Shrink Margins

Key Takeaways Heightened regulatory pressures, rising costs, and changing industry dynamics threaten Avanza's profitability, revenue model sustainability, and ability to innovate effectively. Intensifying competition from large incumbents, fintechs, and tech-driven entrants puts Avanza's market share, client retention, and earnings growth at risk.
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SEK 279
FV
25.2% sobrevalorado descuento intrínseco
2.17%
Revenue growth p.a.
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about 1 month ago author updated this narrative
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Competidores de Avanza Bank Holding AB (publ)

Historial de precios y rendimiento

Resumen de las cotizaciones máximas, mínimas y variaciones del Avanza Bank Holding
Precios históricos de las acciones
Precio actual de la acciónSEK 349.20
Máximo en las últimas 52 semanasSEK 374.80
Mínimo de 52 semanasSEK 214.50
Beta1.02
Cambio en 1 mes1.33%
Variación en 3 meses0%
Cambio de 1 año44.54%
Variación en 3 años123.20%
Variación en 5 años85.06%
Variación desde la OPV2,716.14%

Noticias y actualizaciones recientes

Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Sep 25
Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Recent updates

Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Sep 25
Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Risks To Shareholder Returns Are Elevated At These Prices For Avanza Bank Holding AB (publ) (STO:AZA)

May 15
Risks To Shareholder Returns Are Elevated At These Prices For Avanza Bank Holding AB (publ) (STO:AZA)

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Apr 24
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Apr 10
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At SEK11.75

Mar 25
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At SEK11.75

Expect Avanza's Revenue to Grow 8% as It Expands Services and Market Share

Rising Interest Rates: Higher interest rates boost Avanza’s net interest income from client deposits.

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Mar 11
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding's (STO:AZA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Jan 30
Avanza Bank Holding's (STO:AZA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's
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Aiming For Leadership In Private Banking Could Open Opportunities But Faces Execution Risks

Avanza's expansion and innovation strategies come with execution risks and potential net margin compression due to increased operational costs.

Lacklustre Performance Is Driving Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) Low P/E

Dec 31
Lacklustre Performance Is Driving Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) Low P/E

Rentabilidad de los accionistas

AZASE Capital MarketsMercado SE
7D2.3%5.1%2.7%
1Y44.5%5.2%-1.2%

Rentabilidad vs. Industria: AZA superó a la industria Swedish Capital Markets, que obtuvo un rendimiento del 5.2% el año pasado.

Rentabilidad vs. Mercado: AZA superó al mercado Swedish, que obtuvo un rendimiento del -1.2% el año pasado.

Volatilidad de los precios

Is AZA's price volatile compared to industry and market?
AZA volatility
AZA Average Weekly Movement3.4%
Capital Markets Industry Average Movement5.6%
Market Average Movement5.8%
10% most volatile stocks in SE Market12.1%
10% least volatile stocks in SE Market3.0%

Precio estable de las acciones: AZA no ha tenido una volatilidad de precios significativa en los últimos 3 meses en comparación con el mercado Swedish.

Volatilidad a lo largo del tiempo: La volatilidad semanal de AZA (3%) se ha mantenido estable durante el año pasado.

Acerca de la empresa

FundadaEmpleadosCEOPágina web
1986701Gustaf Ungerwww.avanza.se

Avanza Bank Holding AB (publ), junto con sus filiales, ofrece una gama de productos de ahorro, pensiones e hipotecas en Suecia. La empresa ofrece acciones y fondos, ahorros de inversión, seguros dotales, ahorros, seguros dotales para niños, depósitos externos y cuentas de seguros de pensiones, así como pensiones ocupacionales y planes de pensiones individuales. También negocia con acciones, fondos y otros valores; y proporciona hipotecas externas y verdes, hipotecas de banca privada, préstamos de margen y productos de préstamo de valores.

Resumen de fundamentos de Avanza Bank Holding AB (publ)

¿Cómo se comparan los beneficios e ingresos de Avanza Bank Holding con su capitalización de mercado?
Estadísticas fundamentales de AZA
Capitalización bursátilSEK 54.92b
Beneficios(TTM)SEK 2.50b
Ingresos (TTM)SEK 4.65b
22.0x
Ratio precio-beneficio (PE)
11.8x
Ratio precio-ventas (PS)

¿Está AZA sobrevalorada?

Ver valor justo y análisis de valoración

Beneficios e Ingresos

Estadísticas clave de rentabilidad del último informe de resultados (TTM)
Cuenta de resultados (TTM) de AZA
IngresosSEK 4.65b
Coste de los ingresosSEK 423.00m
Beneficio brutoSEK 4.23b
Otros gastosSEK 1.73b
BeneficiosSEK 2.50b

Últimos beneficios comunicados

Jun 30, 2025

Próxima fecha de beneficios

Oct 17, 2025

Beneficios por acción (BPA)15.90
Margen bruto90.91%
Margen de beneficio neto53.72%
Ratio deuda/patrimonio0%

¿Cómo se ha desempeñado AZA a largo plazo?

Ver rendimiento histórico y comparativa

Dividendos

3.4%
Rentabilidad actual por dividendo
74%
Ratio de pagos

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/10/03 16:14
Precio de las acciones al final del día2025/10/03 00:00
Beneficios2025/06/30
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Avanza Bank Holding AB (publ) está cubierta por 19 analistas. 9 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
null nullABG Sundal Collier
Michael SandersonBarclays
Alexander MedhurstBarclays