Powszechny Zaklad Ubezpieczen Valoración
¿Está PZU infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
5/6Puntuación valoración 5/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de PZU si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: PZU (PLN42.68) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN115.8)
Muy por debajo del valor justo: PZU cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PZU?
Métrica clave: Como PZU es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de PZU? | |
|---|---|
| Ratio PE | 7.4x |
| Ganancias | zł4.96b |
| Capitalización bursátil | zł36.86b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | 1.3x |
| Valor empresarial/EBITDA | 3.2x |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | 6x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de PZU con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 16.5x | ||
UNI Unipol Gruppo | 7x | 4.9% | €8.4b |
BALN Baloise Holding | 29.9x | 15.6% | CHF 7.6b |
GJF Gjensidige Forsikring | 19.7x | 13.3% | NOK 96.5b |
MAP Mapfre | 9.4x | 5.6% | €7.9b |
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen | 7.4x | 1.2% | zł36.9b |
Price-To-Earnings vs. Similares: PZU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.4x) comparado con la media de empresas similares (16.5x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de PZU con el de otras empresas de la industria European Insurance ?
| Empresa 1 | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| Empresa 1 | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: PZU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.4x) comparado con la media de la industria European Insurance (11.9x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de PZU comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 7.4x |
| Ratio PE justo | n/a |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de PZU para análisis de valoración.
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | zł42.68 | zł52.71 +23.5% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | zł39.70 | zł52.71 +32.8% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Oct ’25 | zł42.20 | zł52.71 +24.9% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | zł46.64 | zł52.48 +12.5% | 12.5% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Aug ’25 | zł47.61 | zł52.88 +11.1% | 12.7% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Jul ’25 | zł51.34 | zł52.93 +3.1% | 12.8% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | zł50.00 | zł52.93 +5.9% | 12.8% | zł62.20 | zł41.30 | n/a | 10 |
| May ’25 | zł51.28 | zł52.94 +3.2% | 9.9% | zł62.20 | zł41.60 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | zł48.81 | zł51.05 +4.6% | 9.2% | zł56.00 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | zł49.57 | zł50.80 +2.5% | 8.8% | zł55.60 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Feb ’25 | zł48.01 | zł50.67 +5.5% | 8.7% | zł55.60 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Jan ’25 | zł47.27 | zł50.10 +6.0% | 7.7% | zł53.00 | zł41.60 | n/a | 8 |
| Dec ’24 | zł46.74 | zł45.90 -1.8% | 16.9% | zł53.00 | zł27.70 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | zł47.61 | zł45.86 -3.7% | 12.0% | zł53.00 | zł36.00 | zł39.70 | 8 |
| Oct ’24 | zł41.37 | zł42.32 +2.3% | 12.7% | zł53.00 | zł36.00 | zł42.20 | 8 |
| Sep ’24 | zł42.24 | zł42.04 -0.5% | 13.1% | zł53.80 | zł36.00 | zł46.64 | 8 |
| Aug ’24 | zł40.77 | zł39.62 -2.8% | 14.3% | zł49.00 | zł27.70 | zł47.61 | 9 |
| Jul ’24 | zł39.41 | zł39.44 +0.07% | 14.7% | zł49.00 | zł27.70 | zł51.34 | 9 |
| Jun ’24 | zł39.63 | zł39.44 -0.5% | 14.7% | zł49.00 | zł27.70 | zł50.00 | 9 |
| May ’24 | zł38.30 | zł38.54 +0.6% | 14.9% | zł49.00 | zł27.70 | zł51.28 | 9 |
| Apr ’24 | zł35.08 | zł37.71 +7.5% | 14.9% | zł49.00 | zł27.70 | zł48.81 | 9 |
| Mar ’24 | zł36.76 | zł38.71 +5.3% | 12.5% | zł49.00 | zł34.00 | zł49.57 | 8 |
| Feb ’24 | zł36.67 | zł38.55 +5.1% | 13.0% | zł49.00 | zł33.60 | zł48.01 | 8 |
| Jan ’24 | zł35.42 | zł38.17 +7.8% | 12.7% | zł49.00 | zł33.60 | zł47.27 | 8 |
| Dec ’23 | zł31.94 | zł36.46 +14.2% | 14.6% | zł46.90 | zł27.70 | zł46.74 | 9 |
| Nov ’23 | zł26.80 | zł35.95 +34.1% | 17.6% | zł46.90 | zł27.00 | zł47.61 | 9 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.