ageas SA/NV

Informe acción BIT:1AGS

Capitalización de mercado: €8.5b

ageas Valoración

¿Está 1AGS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 1AGS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 1AGS (€46.32) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€123.83)

Muy por debajo del valor justo: 1AGS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 1AGS?

Métrica clave: Como 1AGS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 1AGS. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 1AGS por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 1AGS?
Ratio PE8x
Ganancias€1.06b
Capitalización bursátil€8.51b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 1AGS con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 1AGS frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.2x
UNI Unipol Gruppo
7.1x6.5%€8.5b
G Assicurazioni Generali
11.9x8.6%€41.8b
PST Poste Italiane
8.9x4.0%€17.7b
BALN Baloise Holding
28.9x16.3%CHF 7.3b
1AGS ageas
8x6.9%€8.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: 1AGS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con la media de empresas similares (14.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 1AGS con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
1AGS 8.0xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 1AGS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con la media de la industria European Insurance (11.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 1AGS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 1AGS vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8x
Ratio PE justo 9.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 1AGS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 1AGS de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€46.32
€53.73
+16.0%
9.8%€65.00€48.50n/a12
Dec ’25€47.66
€52.82
+10.8%
7.6%€62.30€48.50n/a12
Nov ’25€48.24
€51.42
+6.6%
10.5%€63.50€42.00n/a12
Oct ’25€47.80
€50.87
+6.4%
10.4%€63.50€42.00n/a12
Sep ’25€46.32
€49.78
+7.5%
11.1%€63.50€41.00n/a12
Aug ’25€42.66
€48.66
+14.1%
12.7%€63.50€40.00n/a12
Jul ’25€43.06
€48.20
+11.9%
14.2%€63.50€37.00n/a12
Jun ’25€45.90
€48.12
+4.8%
14.8%€64.50€37.00n/a12
May ’25€43.14
€47.72
+10.6%
15.3%€64.50€37.00n/a11
Apr ’25€42.94
€48.49
+12.9%
14.9%€64.50€37.00n/a10
Mar ’25€38.88
€48.93
+25.9%
14.9%€64.50€37.00n/a9
Feb ’25€39.25
€47.44
+20.9%
14.1%€64.50€37.00n/a14
Jan ’25€39.36
€47.51
+20.7%
13.7%€64.50€37.00n/a14
Dec ’24€39.65
€45.76
+15.4%
11.5%€54.90€37.00€47.6614
Nov ’24€36.12
€45.47
+25.9%
12.0%€54.90€35.50€48.2414
Oct ’24€39.05
€45.58
+16.7%
11.6%€54.90€37.00€47.8014
Sep ’24€37.13
€45.44
+22.4%
12.1%€54.90€37.00€46.3214
Aug ’24€38.47
€45.45
+18.2%
11.2%€54.90€36.50€42.6613
Jul ’24€37.35
€45.13
+20.8%
10.8%€54.90€36.50€43.0615
Jun ’24€37.51
€45.42
+21.1%
10.8%€54.90€36.50€45.9014
May ’24€39.78
€44.92
+12.9%
10.6%€54.90€36.50€43.1414
Apr ’24€39.99
€44.92
+12.3%
10.6%€54.90€36.50€42.9414
Mar ’24€42.90
€45.03
+5.0%
10.2%€54.90€36.50€38.8814
Feb ’24€44.40
€44.95
+1.2%
9.1%€52.30€36.50€39.2514
Jan ’24€41.39
€42.56
+2.8%
11.8%€50.50€34.00€39.3614
Dec ’23€38.96
€43.84
+12.5%
14.0%€57.00€34.00€39.6514

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/18 13:58
Precio de las acciones al final del día2024/12/18 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

ageas SA/NV está cubierta por 35 analistas. 9 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Cor KluisABN AMRO Bank N.V.
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Alessia MagniBarclays