Union Bank of India

Informe acción NSEI:UNIONBANK

Capitalización de mercado: ₹878.2b

Union Bank of India Valoración

¿Está UNIONBANK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de UNIONBANK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: UNIONBANK (₹115.04) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (₹166.82)

Muy por debajo del valor justo: UNIONBANK cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de UNIONBANK?

Métrica clave: Como UNIONBANK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de UNIONBANK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de UNIONBANK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de UNIONBANK?
Ratio PE5.7x
Ganancias₹153.46b
Capitalización bursátil₹878.17b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de UNIONBANK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de UNIONBANK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.8x
CANBK Canara Bank
5.5x6.3%₹879.9b
IDBI IDBI Bank
12.2xn/a₹825.6b
IOB Indian Overseas Bank
32.1xn/a₹951.0b
INDUSINDBK IndusInd Bank
9.5x16.7%₹777.6b
UNIONBANK Union Bank of India
5.7x5.0%₹878.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: UNIONBANK es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de empresas similares (14.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de UNIONBANK con el de otras empresas de la industria IN Banks ?

0 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No hay más empresas disponibles en este rango PE
UNIONBANK 5.7xPromedio de la industria 9.8xNo. of Companies7PE0816243240+
0 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: UNIONBANK es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de la industria Indian Banks (9.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de UNIONBANK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE UNIONBANK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.7x
Ratio PE justo 9.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: UNIONBANK es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de UNIONBANK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹115.04
₹145.11
+26.1%
11.5%₹170.00₹120.00n/a9
Nov ’25₹117.85
₹145.11
+23.1%
11.5%₹170.00₹120.00n/a9
Oct ’25₹121.86
₹159.00
+30.5%
9.6%₹180.00₹130.00n/a10
Sep ’25₹121.54
₹159.10
+30.9%
9.6%₹180.00₹130.00n/a10
Aug ’25₹135.26
₹161.10
+19.1%
7.6%₹180.00₹144.00n/a10
Jul ’25₹135.40
₹165.30
+22.1%
6.4%₹180.00₹150.00n/a10
Jun ’25₹160.15
₹164.80
+2.9%
6.2%₹180.00₹150.00n/a10
May ’25₹154.20
₹164.80
+6.9%
8.2%₹180.00₹135.00n/a10
Apr ’25₹156.75
₹163.30
+4.2%
8.3%₹180.00₹135.00n/a10
Mar ’25₹146.70
₹159.75
+8.9%
7.8%₹175.00₹135.00n/a8
Feb ’25₹144.60
₹157.25
+8.7%
7.7%₹171.00₹135.00n/a8
Jan ’25₹120.75
₹127.38
+5.5%
11.5%₹150.00₹105.00n/a8
Dec ’24₹108.80
₹123.63
+13.6%
7.9%₹140.00₹105.00n/a8
Nov ’24₹103.25
₹121.75
+17.9%
6.2%₹130.00₹105.00₹117.858
Oct ’24₹106.30
₹107.50
+1.1%
13.5%₹124.00₹82.00₹121.866
Sep ’24₹86.10
₹100.00
+16.1%
9.3%₹110.00₹82.00₹121.546
Aug ’24₹89.75
₹100.00
+11.4%
9.3%₹110.00₹82.00₹135.266
Jul ’24₹72.25
₹87.40
+21.0%
7.3%₹95.00₹80.00₹135.405
Jun ’24₹72.30
₹88.75
+22.8%
7.3%₹95.00₹80.00₹160.154
May ’24₹75.85
₹75.75
-0.1%
33.6%₹100.00₹33.00₹154.204
Apr ’24₹66.55
₹69.60
+4.6%
37.2%₹100.00₹33.00₹156.755
Mar ’24₹67.30
₹70.60
+4.9%
37.6%₹100.00₹33.00₹146.705
Feb ’24₹73.95
₹70.60
-4.5%
37.6%₹100.00₹33.00₹144.605
Jan ’24₹80.40
₹55.60
-30.8%
32.2%₹85.00₹33.00₹120.755
Dec ’23₹81.50
₹55.60
-31.8%
32.2%₹85.00₹33.00₹108.805
Nov ’23₹52.60
₹49.60
-5.7%
21.4%₹65.00₹33.00₹103.255

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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