PT Bank CIMB Niaga Tbk

Informe acción IDX:BNGA

Capitalización de mercado: Rp43.7t

Bank CIMB Niaga Valoración

¿Está BNGA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BNGA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BNGA (IDR1740) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (IDR1507.34)

Muy por debajo del valor justo: BNGA cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BNGA?

Métrica clave: Como BNGA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BNGA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BNGA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BNGA?
Ratio PE6.6x
GananciasRp6.65t
Capitalización bursátilRp43.74t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BNGA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BNGA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.6x
BNLI Bank Permata
12.1xn/aRp39.1t
PNBN Bank Pan Indonesia
19.3xn/aRp44.4t
NISP Bank OCBC NISP
6.3xn/aRp30.7t
MEGA Bank Mega
20.8xn/aRp56.5t
BNGA Bank CIMB Niaga
6.6x13.5%Rp43.7t

Price-To-Earnings vs. Similares: BNGA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con la media de empresas similares (14.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BNGA con el de otras empresas de la industria ID Banks ?

0 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No hay más empresas disponibles en este rango PE
BNGA 6.6xPromedio de la industria 19.7xNo. of Companies8PE01632486480+
0 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BNGA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con la media de la industria ID Banks (19.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BNGA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BNGA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.6x
Ratio PE justo 9.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BNGA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BNGA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualRp1,740.00
Rp2,307.50
+32.6%
4.8%Rp2,400.00Rp2,130.00n/a4
Nov ’25Rp1,825.00
Rp2,280.00
+24.9%
6.8%Rp2,400.00Rp2,020.00n/a4
Oct ’25Rp1,885.00
Rp2,230.00
+18.3%
6.3%Rp2,400.00Rp2,020.00n/a4
Sep ’25Rp1,880.00
Rp2,230.00
+18.6%
6.3%Rp2,400.00Rp2,020.00n/a4
Aug ’25Rp1,840.00
Rp2,230.00
+21.2%
6.3%Rp2,400.00Rp2,020.00n/a4
Jul ’25Rp1,760.00
Rp2,280.00
+29.5%
8.1%Rp2,500.00Rp2,020.00n/a4
Jun ’25Rp1,700.00
Rp2,280.00
+34.1%
8.1%Rp2,500.00Rp2,020.00n/a4
May ’25Rp1,910.00
Rp2,385.00
+24.9%
5.5%Rp2,520.00Rp2,200.00n/a4
Apr ’25Rp2,140.00
Rp2,385.00
+11.4%
5.5%Rp2,520.00Rp2,200.00n/a4
Mar ’25Rp1,985.00
Rp2,355.00
+18.6%
6.6%Rp2,520.00Rp2,200.00n/a4
Feb ’25Rp1,745.00
Rp2,173.33
+24.5%
7.9%Rp2,370.00Rp1,950.00n/a3
Jan ’25Rp1,695.00
Rp2,173.33
+28.2%
7.9%Rp2,370.00Rp1,950.00n/a3
Dec ’24Rp1,705.00
Rp2,173.33
+27.5%
7.9%Rp2,370.00Rp1,950.00n/a3
Nov ’24Rp1,720.00
Rp2,160.00
+25.6%
9.7%Rp2,370.00Rp1,950.00Rp1,825.002
Oct ’24Rp1,690.00
Rp1,613.33
-4.5%
26.1%Rp2,190.00Rp1,200.00Rp1,885.003
Sep ’24Rp1,705.00
Rp1,613.33
-5.4%
26.1%Rp2,190.00Rp1,200.00Rp1,880.003
Aug ’24Rp1,670.00
Rp1,613.33
-3.4%
26.1%Rp2,190.00Rp1,200.00Rp1,840.003
Jul ’24Rp1,585.00
Rp1,380.00
-12.9%
9.3%Rp1,490.00Rp1,200.00Rp1,760.003
Jun ’24Rp1,440.00
Rp1,380.00
-4.2%
9.3%Rp1,490.00Rp1,200.00Rp1,700.003
May ’24Rp1,240.00
Rp1,320.00
+6.5%
9.4%Rp1,490.00Rp1,200.00Rp1,910.003
Apr ’24Rp1,270.00
Rp1,320.00
+3.9%
9.4%Rp1,490.00Rp1,200.00Rp2,140.003
Mar ’24Rp1,235.00
Rp1,380.00
+11.7%
8.0%Rp1,490.00Rp1,270.00Rp1,985.002
Feb ’24Rp1,200.00
Rp1,340.00
+11.7%
5.2%Rp1,410.00Rp1,270.00Rp1,745.002
Jan ’24Rp1,185.00
Rp1,340.00
+13.1%
5.2%Rp1,410.00Rp1,270.00Rp1,695.002
Dec ’23Rp1,220.00
Rp1,360.00
+11.5%
4.7%Rp1,410.00Rp1,270.00Rp1,705.003
Nov ’23Rp1,140.00
Rp1,268.75
+11.3%
13.2%Rp1,410.00Rp995.00Rp1,720.004

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten

Rp9.9t

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BJBR

Rp940.00

7D

-1.6%

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-16.1%

Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur

Rp8.1t

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BJTM

Rp540.00

7D

-0.9%

1Y

-12.9%

Bank Danamon Indonesia

Rp24.6t

Provides banking and financial products and services for consumers, small medium enterprises, and commercial and corporate customers in Indonesia.

BDMN

Rp2,520.00

7D

0%

1Y

-8.4%