Zurich Insurance Group Valoración
¿Está ZURNZ infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
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Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de ZURNZ si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: ZURNZ (CHF538.6) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CHF1047.23)
Muy por debajo del valor justo: ZURNZ cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ZURNZ?
Métrica clave: Como ZURNZ es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
¿Cual es el ratio PE de ZURNZ? | |
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Ratio PE | 17.6x |
Ganancias | US$4.89b |
Capitalización bursátil | US$86.20b |
Estadísticas clave | |
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Valor empresa-ingresos | 1.2x |
Valor empresarial/EBITDA | 5.1x |
Ratio precio-expectativas de beneficios | 1.6x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de ZURNZ con sus similares?
Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
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Promedio de empresas similares | 25x | ||
AV. Aviva | 9.7x | 5.9% | UK£12.3b |
LGEN Legal & General Group | 46.8x | 29.6% | UK£13.1b |
PRU Prudential | 24x | 27.3% | UK£16.8b |
ADM Admiral Group | 19.7x | 12.8% | UK£7.9b |
ZURNZ Zurich Insurance Group | 17.6x | 11.0% | CHF 77.6b |
Price-To-Earnings vs. Similares: ZURNZ es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (17.6x) comparado con la media de empresas similares (25x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de ZURNZ con el de otras empresas de la industria European Insurance ?
Empresa 1 | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
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Empresa 1 | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
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Price-To-Earnings vs. Industria: ZURNZ es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (17.6x) en comparación con la media de la industria UK Insurance (11.7x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de ZURNZ comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
Ratio justo | |
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Ratio PE actual | 17.6x |
Ratio PE justo | 15.6x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ZURNZ es cara según su ratio Price-To-Earnings (17.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (15.6x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
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Actual | CHF 538.60 | CHF 532.80 -1.1% | 9.4% | CHF 602.00 | CHF 430.00 | n/a | 17 |
Dec ’25 | CHF 556.90 | CHF 516.16 -7.3% | 10.6% | CHF 602.00 | CHF 430.00 | n/a | 17 |
Nov ’25 | CHF 516.20 | CHF 490.81 -4.9% | 9.2% | CHF 580.00 | CHF 410.00 | n/a | 17 |
Oct ’25 | CHF 508.60 | CHF 486.27 -4.4% | 8.8% | CHF 580.00 | CHF 410.00 | n/a | 17 |
Sep ’25 | CHF 492.20 | CHF 476.75 -3.1% | 7.3% | CHF 530.00 | CHF 410.00 | n/a | 15 |
Aug ’25 | CHF 484.40 | CHF 477.25 -1.5% | 8.0% | CHF 535.00 | CHF 410.00 | n/a | 15 |
Jul ’25 | CHF 483.00 | CHF 472.05 -2.3% | 8.2% | CHF 535.00 | CHF 410.00 | n/a | 15 |
Jun ’25 | CHF 473.30 | CHF 466.37 -1.5% | 9.4% | CHF 530.00 | CHF 370.00 | n/a | 15 |
May ’25 | CHF 443.90 | CHF 462.38 +4.2% | 9.3% | CHF 529.00 | CHF 370.00 | n/a | 15 |
Apr ’25 | CHF 485.70 | CHF 452.88 -6.8% | 9.0% | CHF 529.00 | CHF 370.00 | n/a | 15 |
Mar ’25 | CHF 467.80 | CHF 448.33 -4.2% | 9.3% | CHF 529.00 | CHF 370.00 | n/a | 16 |
Feb ’25 | CHF 432.30 | CHF 443.01 +2.5% | 9.1% | CHF 520.00 | CHF 370.00 | n/a | 16 |
Jan ’25 | CHF 438.80 | CHF 447.81 +2.1% | 8.5% | CHF 520.00 | CHF 370.00 | n/a | 16 |
Dec ’24 | CHF 438.60 | CHF 448.45 +2.2% | 8.6% | CHF 520.00 | CHF 370.00 | CHF 556.90 | 16 |
Nov ’24 | CHF 436.50 | CHF 445.55 +2.1% | 9.7% | CHF 520.00 | CHF 345.00 | CHF 516.20 | 15 |
Oct ’24 | CHF 420.30 | CHF 448.15 +6.6% | 10.2% | CHF 520.00 | CHF 345.00 | CHF 508.60 | 16 |
Sep ’24 | CHF 416.30 | CHF 450.12 +8.1% | 9.9% | CHF 520.00 | CHF 335.00 | CHF 492.20 | 16 |
Aug ’24 | CHF 421.20 | CHF 454.21 +7.8% | 9.7% | CHF 520.00 | CHF 335.00 | CHF 484.40 | 16 |
Jul ’24 | CHF 424.40 | CHF 464.96 +9.6% | 9.3% | CHF 520.00 | CHF 335.00 | CHF 483.00 | 17 |
Jun ’24 | CHF 428.70 | CHF 469.61 +9.5% | 9.6% | CHF 532.70 | CHF 335.00 | CHF 473.30 | 17 |
May ’24 | CHF 432.20 | CHF 469.32 +8.6% | 9.3% | CHF 521.99 | CHF 335.00 | CHF 443.90 | 18 |
Apr ’24 | CHF 438.40 | CHF 468.58 +6.9% | 9.7% | CHF 537.12 | CHF 335.00 | CHF 485.70 | 17 |
Mar ’24 | CHF 446.00 | CHF 473.90 +6.3% | 9.8% | CHF 552.52 | CHF 335.00 | CHF 467.80 | 17 |
Feb ’24 | CHF 449.70 | CHF 481.78 +7.1% | 10.7% | CHF 565.13 | CHF 335.00 | CHF 432.30 | 17 |
Jan ’24 | CHF 443.40 | CHF 489.15 +10.3% | 10.0% | CHF 560.00 | CHF 335.00 | CHF 438.80 | 17 |
Dec ’23 | CHF 453.80 | CHF 489.39 +7.8% | 10.0% | CHF 560.00 | CHF 345.00 | CHF 438.60 | 16 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.
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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros
Datos | Última actualización (huso horario UTC) |
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Análisis de la empresa | 2024/12/24 07:25 |
Precio de las acciones al final del día | 2024/12/23 00:00 |
Beneficios | 2024/06/30 |
Ingresos anuales | 2023/12/31 |
Fuentes de datos
Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.
Paquete | Datos | Marco temporal | Ejemplo Fuente EE.UU. * |
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Finanzas de la empresa | 10 años |
| |
Estimaciones del consenso de analistas | +3 años |
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Precios de mercado | 30 años |
| |
Propiedad | 10 años |
| |
Gestión | 10 años |
| |
Principales avances | 10 años |
|
* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.
A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.
Modelo de análisis y copo de nieve
Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.
Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.
Métricas industriales y sectoriales
Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .
Fuentes analistas
Zurich Insurance Group AG está cubierta por 50 analistas. 12 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.
Analista | Institución |
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Dieter Hein | AlphaValue |
Daniel Bischof | Baader Helvea Equity Research |
Marco Cavalleri | Banca Akros S.p.A. (ESN) |