Direct Line Insurance Group plc

Informe acción BATS-CHIXE:DLGL

Capitalización de mercado: UK£2.9b

Direct Line Insurance Group Valoración

¿Está DLGL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de DLGL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: DLGL (£2.24) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£4.14)

Muy por debajo del valor justo: DLGL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de DLGL?

Métrica clave: Como DLGL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de DLGL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de DLGL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de DLGL?
Ratio PE9.6x
GananciasUK£302.60m
Capitalización bursátilUK£2.92b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de DLGL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de DLGL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.8x
HSX Hiscox
6.3x-2.4%UK£3.6b
LRE Lancashire Holdings
5.2x-7.5%UK£1.5b
BEZ Beazley
4.7x-17.9%UK£4.8b
ADM Admiral Group
19x12.1%UK£7.6b
DLGL Direct Line Insurance Group
9.6x8.1%UK£2.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: DLGL es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.6x) en comparación con la media de empresas similares (8.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de DLGL con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies14PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: DLGL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.6x) comparado con la media de la industria UK Insurance (11.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de DLGL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE DLGL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.6x
Ratio PE justo 8.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: DLGL es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de DLGL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£2.24
UK£2.16
-3.6%
19.4%UK£3.50UK£1.65n/a14
Nov ’25UK£1.64
UK£2.26
+37.7%
15.3%UK£3.50UK£1.95n/a17
Oct ’25UK£1.86
UK£2.26
+21.9%
15.2%UK£3.50UK£1.95n/a17
Sep ’25UK£1.91
UK£2.28
+19.6%
16.2%UK£3.50UK£1.95n/a17
Aug ’25UK£1.85
UK£2.28
+23.4%
16.4%UK£3.50UK£1.95n/a17
Jul ’25UK£1.98
UK£2.32
+16.9%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a16
Jun ’25UK£2.15
UK£2.32
+7.6%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a16
May ’25UK£1.83
UK£2.36
+29.0%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a14
Apr ’25UK£1.97
UK£2.29
+16.0%
17.8%UK£3.50UK£1.70n/a13
Mar ’25UK£2.08
UK£2.10
+1.3%
22.7%UK£3.50UK£1.50n/a13
Feb ’25UK£1.64
UK£2.10
+28.1%
20.8%UK£3.50UK£1.50n/a15
Jan ’25UK£1.83
UK£2.05
+12.2%
23.4%UK£3.50UK£1.50n/a14
Dec ’24UK£1.92
UK£2.04
+6.3%
23.6%UK£3.50UK£1.50n/a14
Nov ’24UK£1.55
UK£1.92
+23.7%
25.9%UK£3.50UK£1.50UK£1.6413
Oct ’24UK£1.72
UK£1.98
+14.9%
28.3%UK£3.50UK£1.50UK£1.8613
Sep ’24UK£1.58
UK£1.96
+23.7%
26.2%UK£3.50UK£1.50UK£1.9117
Aug ’24UK£1.51
UK£1.97
+30.1%
26.4%UK£3.50UK£1.50UK£1.8517
Jul ’24UK£1.36
UK£2.02
+48.4%
24.4%UK£3.50UK£1.52UK£1.9818
Jun ’24UK£1.63
UK£2.02
+24.0%
24.4%UK£3.50UK£1.52UK£2.1518
May ’24UK£1.72
UK£2.04
+18.4%
24.5%UK£3.50UK£1.52UK£1.8318
Apr ’24UK£1.38
UK£2.00
+44.5%
26.2%UK£3.50UK£1.36UK£1.9718
Mar ’24UK£1.77
UK£2.04
+15.4%
25.6%UK£3.50UK£1.42UK£2.0818
Feb ’24UK£1.80
UK£2.22
+23.3%
24.9%UK£3.50UK£1.42UK£1.6418
Jan ’24UK£2.22
UK£2.43
+9.7%
17.9%UK£3.50UK£1.70UK£1.8318
Dec ’23UK£2.09
UK£2.42
+16.3%
17.7%UK£3.50UK£1.70UK£1.9218
Nov ’23UK£2.04
UK£2.47
+21.1%
17.2%UK£3.50UK£1.75UK£1.5519

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Lancashire Holdings

UK£1.5b

Provides specialty insurance and reinsurance products in London, Bermuda, and Australia.

LREL

UK£6.24

7D

0.2%

1Y

0.5%

Beazley

UK£4.8b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.69

7D

-1.1%

1Y

42.8%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

0HAR

€32.52

7D

-4.6%

1Y

12.4%