Vanquis Banking Group plc

Informe acción BATS-CHIXE:VANQL

Capitalización de mercado: UK£116.6m

Vanquis Banking Group Valoración

¿Está VANQL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de VANQL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: VANQL (£0.46) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£2.4)

Muy por debajo del valor justo: VANQL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de VANQL?

Métrica clave: Como VANQL no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de VANQL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de VANQL por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de VANQL?
Ratio precio-ventas (PS)0.4x
VentasUK£319.90m
Capitalización bursátilUK£116.61m

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de VANQL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de VANQL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.2x
SUS S&U
2.6x20.5%UK£175.0m
ASAI ASA International Group
0.5x10.2%UK£63.8m
HAT H&T Group
0.7x7.9%UK£156.5m
RFX Ramsdens Holdings
0.8x5.5%UK£71.8m
VANQL Vanquis Banking Group
0.3x13.5%UK£103.6m

Price-To-Sales vs. Similares: VANQL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.4x) comparado con la media de empresas similares (1.2x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de VANQL con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

3 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies6PS01.22.43.64.86+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: VANQL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.4x) comparado con la media de la industria UK Consumer Finance (0.6x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de VANQL comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS VANQL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 0.4x
Ratio PS justo 0.9x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: VANQL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (0.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de VANQL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£0.46
UK£0.85
+85.5%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Nov ’25UK£0.44
UK£0.85
+93.8%
19.5%UK£1.10UK£0.66n/a4
Oct ’25UK£0.58
UK£0.92
+57.9%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a5
Sep ’25UK£0.57
UK£0.94
+65.6%
21.8%UK£1.20UK£0.66n/a5
Aug ’25UK£0.57
UK£0.96
+69.7%
23.3%UK£1.20UK£0.66n/a5
Jul ’25UK£0.49
UK£0.94
+91.3%
22.1%UK£1.20UK£0.66n/a6
Jun ’25UK£0.55
UK£0.88
+60.9%
28.2%UK£1.20UK£0.50n/a7
May ’25UK£0.47
UK£1.10
+132.5%
29.5%UK£1.63UK£0.50n/a8
Apr ’25UK£0.53
UK£1.22
+128.9%
30.6%UK£1.80UK£0.60n/a8
Mar ’25UK£1.23
UK£1.90
+54.6%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Feb ’25UK£1.18
UK£1.90
+60.8%
55.7%UK£4.38UK£1.03n/a7
Jan ’25UK£1.30
UK£1.81
+38.9%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Dec ’24UK£1.11
UK£1.81
+62.4%
49.5%UK£4.06UK£1.03n/a8
Nov ’24UK£1.16
UK£2.42
+108.9%
47.7%UK£4.20UK£1.03UK£0.448
Oct ’24UK£1.27
UK£2.95
+133.0%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.588
Sep ’24UK£1.06
UK£2.95
+177.8%
40.0%UK£4.50UK£1.15UK£0.578
Aug ’24UK£1.28
UK£3.19
+150.2%
29.2%UK£4.50UK£1.90UK£0.577
Jul ’24UK£1.91
UK£3.69
+93.5%
37.7%UK£6.58UK£1.90UK£0.498
Jun ’24UK£2.18
UK£3.69
+69.2%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.558
May ’24UK£2.25
UK£3.69
+64.3%
37.5%UK£6.55UK£1.90UK£0.478
Apr ’24UK£2.38
UK£3.65
+53.1%
37.2%UK£6.55UK£1.45UK£0.538
Mar ’24UK£2.24
UK£3.58
+60.0%
38.0%UK£6.55UK£1.45UK£1.238
Feb ’24UK£2.38
UK£3.69
+55.0%
36.4%UK£6.55UK£1.45UK£1.188
Jan ’24UK£1.94
UK£3.69
+90.6%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.308
Dec ’23UK£1.96
UK£3.69
+88.4%
36.3%UK£6.55UK£1.45UK£1.118
Nov ’23UK£1.72
UK£3.58
+108.6%
32.0%UK£6.04UK£1.45UK£1.169

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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