AIB Group plc

Informe acción LSE:AIBG

Capitalización de mercado: UK£11.5b

AIB Group Valoración

¿Está AIBG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de AIBG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
UK£9.71
Fair Value
49.1% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: AIBG (£4.94) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£9.71)

Muy por debajo del valor justo: AIBG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de AIBG?

Métrica clave: Como AIBG es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de AIBG. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de AIBG por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de AIBG?
Ratio PE6.1x
Ganancias€2.25b
Capitalización bursátil€13.81b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de AIBG con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de AIBG frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.4xn/aUS$5.2b
STAN Standard Chartered
8.2x5.6%UK£26.5b
NWG NatWest Group
8x1.1%UK£35.7b
LLOY Lloyds Banking Group
8.5x4.8%UK£37.9b
AIBG AIB Group
6.1x-12.9%UK£13.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: AIBG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de empresas similares (7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de AIBG con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
AIBG 6.1xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: AIBG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de la industria UK Banks (5.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de AIBG comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE AIBG vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.1x
Ratio PE justo 4.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: AIBG es cara según su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (4.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de AIBG de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£4.94
UK£5.24
+6.0%
11.4%UK£6.68UK£4.51n/a12
Feb ’26UK£4.81
UK£5.23
+8.8%
11.4%UK£6.69UK£4.51n/a12
Jan ’26UK£4.49
UK£5.09
+13.3%
12.1%UK£6.47UK£4.15n/a12
Dec ’25UK£4.27
UK£5.02
+17.6%
12.5%UK£6.50UK£4.04n/a11
Nov ’25UK£4.31
UK£4.98
+15.6%
13.5%UK£6.61UK£4.01n/a11
Oct ’25UK£4.02
UK£5.16
+28.3%
11.2%UK£6.66UK£4.13n/a11
Sep ’25UK£4.50
UK£5.24
+16.7%
11.3%UK£6.77UK£4.11n/a11
Aug ’25UK£4.30
UK£5.06
+17.8%
10.6%UK£6.41UK£4.05n/a11
Jul ’25UK£4.26
UK£5.07
+19.1%
11.0%UK£6.44UK£4.06n/a12
Jun ’25UK£4.50
UK£5.14
+14.4%
10.9%UK£6.52UK£4.12n/a12
May ’25UK£4.13
UK£5.02
+21.5%
11.0%UK£6.33UK£4.11n/a12
Apr ’25UK£3.95
UK£4.88
+23.6%
12.5%UK£6.34UK£3.86n/a13
Mar ’25UK£3.74
UK£4.44
+18.8%
18.3%UK£6.00UK£2.27n/a14
Feb ’25UK£3.43
UK£4.39
+28.1%
18.0%UK£5.97UK£2.26UK£4.8114
Jan ’25UK£3.34
UK£4.54
+36.2%
17.3%UK£6.01UK£2.28UK£4.4914
Dec ’24UK£3.63
UK£4.63
+27.4%
17.6%UK£6.04UK£2.28UK£4.2714
Nov ’24UK£3.59
UK£4.74
+32.1%
18.5%UK£6.00UK£2.31UK£4.3114
Oct ’24UK£3.71
UK£4.59
+23.8%
20.0%UK£5.89UK£2.29UK£4.0214
Sep ’24UK£3.63
UK£4.53
+24.9%
20.1%UK£5.85UK£2.28UK£4.5015
Aug ’24UK£3.69
UK£4.37
+18.7%
18.9%UK£5.59UK£2.28UK£4.3015
Jul ’24UK£3.28
UK£4.23
+29.2%
18.4%UK£5.61UK£2.29UK£4.2615
Jun ’24UK£3.29
UK£4.17
+26.8%
17.1%UK£5.10UK£2.29UK£4.5015
May ’24UK£3.43
UK£4.12
+20.1%
16.9%UK£5.13UK£2.34UK£4.1315
Apr ’24UK£3.26
UK£4.02
+23.3%
15.8%UK£5.02UK£2.34UK£3.9515
Mar ’24UK£3.54
UK£3.71
+4.8%
13.0%UK£4.51UK£2.33UK£3.7415
Feb ’24UK£3.43
UK£3.56
+3.7%
11.6%UK£4.03UK£2.32UK£3.4314
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 12 Analysts
UK£5.23
Fair Value
5.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/07 00:57
Precio de las acciones al final del día2025/02/07 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

AIB Group plc está cubierta por 30 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
David GrinsztajnAlphaValue
Thomas Andrew RaynerBarclays
Grace DarganBarclays