AIB Group plc

Informe acción LSE:AIBG

Capitalización de mercado: UK£10.4b

AIB Group Valoración

¿Está AIBG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de AIBG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: AIBG (£4.44) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£10.13)

Muy por debajo del valor justo: AIBG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de AIBG?

Métrica clave: Como AIBG es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de AIBG. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de AIBG por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de AIBG?
Ratio PE5.5x
Ganancias€2.25b
Capitalización bursátil€12.46b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de AIBG con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de AIBG frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares6x
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.3b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
AIBG AIB Group
5.5x-13.5%UK£12.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: AIBG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.5x) comparado con la media de empresas similares (6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de AIBG con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
AIBG 5.5xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: AIBG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.5x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de AIBG comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE AIBG vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.5x
Ratio PE justo 4.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: AIBG es cara según su ratio Price-To-Earnings (5.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (4.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de AIBG de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£4.44
UK£5.01
+12.8%
12.8%UK£6.50UK£4.04n/a11
Nov ’25UK£4.31
UK£4.98
+15.6%
13.5%UK£6.61UK£4.01n/a11
Oct ’25UK£4.02
UK£5.16
+28.3%
11.2%UK£6.66UK£4.13n/a11
Sep ’25UK£4.50
UK£5.24
+16.7%
11.3%UK£6.77UK£4.11n/a11
Aug ’25UK£4.30
UK£5.06
+17.8%
10.6%UK£6.41UK£4.05n/a11
Jul ’25UK£4.26
UK£5.07
+19.1%
11.0%UK£6.44UK£4.06n/a12
Jun ’25UK£4.50
UK£5.14
+14.4%
10.9%UK£6.52UK£4.12n/a12
May ’25UK£4.13
UK£5.02
+21.5%
11.0%UK£6.33UK£4.11n/a12
Apr ’25UK£3.95
UK£4.88
+23.6%
12.5%UK£6.34UK£3.86n/a13
Mar ’25UK£3.74
UK£4.44
+18.8%
18.3%UK£6.00UK£2.27n/a14
Feb ’25UK£3.43
UK£4.39
+28.1%
18.0%UK£5.97UK£2.26n/a14
Jan ’25UK£3.34
UK£4.54
+36.2%
17.3%UK£6.01UK£2.28n/a14
Dec ’24UK£3.63
UK£4.63
+27.4%
17.6%UK£6.04UK£2.28n/a14
Nov ’24UK£3.59
UK£4.74
+32.1%
18.5%UK£6.00UK£2.31UK£4.3114
Oct ’24UK£3.71
UK£4.59
+23.8%
20.0%UK£5.89UK£2.29UK£4.0214
Sep ’24UK£3.63
UK£4.53
+24.9%
20.1%UK£5.85UK£2.28UK£4.5015
Aug ’24UK£3.69
UK£4.37
+18.7%
18.9%UK£5.59UK£2.28UK£4.3015
Jul ’24UK£3.28
UK£4.23
+29.2%
18.4%UK£5.61UK£2.29UK£4.2615
Jun ’24UK£3.29
UK£4.17
+26.8%
17.1%UK£5.10UK£2.29UK£4.5015
May ’24UK£3.43
UK£4.12
+20.1%
16.9%UK£5.13UK£2.34UK£4.1315
Apr ’24UK£3.26
UK£4.02
+23.3%
15.8%UK£5.02UK£2.34UK£3.9515
Mar ’24UK£3.54
UK£3.71
+4.8%
13.0%UK£4.51UK£2.33UK£3.7415
Feb ’24UK£3.43
UK£3.56
+3.7%
11.6%UK£4.03UK£2.32UK£3.4314
Jan ’24UK£3.22
UK£3.35
+4.1%
11.9%UK£3.86UK£2.33UK£3.3414
Dec ’23UK£2.57
UK£3.21
+25.1%
12.1%UK£3.78UK£2.28UK£3.6314
Nov ’23UK£2.52
UK£3.02
+19.9%
14.3%UK£3.79UK£2.28UK£3.5914

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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