UniCredit S.p.A.

Informe acción LSE:0RLS

Capitalización de mercado: €62.4b

UniCredit Valoración

¿Está 0RLS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0RLS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€72.40
Fair Value
43.8% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: 0RLS (€40.69) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€72.4)

Muy por debajo del valor justo: 0RLS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0RLS?

Métrica clave: Como 0RLS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0RLS. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0RLS por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0RLS?
Ratio PE6x
Ganancias€10.39b
Capitalización bursátil€62.45b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0RLS con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0RLS frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.7x
BARC Barclays
9x11.0%UK£38.2b
NWG NatWest Group
6.9x1.0%UK£30.9b
LLOY Lloyds Banking Group
7.3x3.3%UK£32.6b
STAN Standard Chartered
7.5x4.9%UK£24.3b
0RLS UniCredit
6x-5.1%€62.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0RLS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de empresas similares (7.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0RLS con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
0RLS 6.0xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies41PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0RLS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0RLS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0RLS vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6x
Ratio PE justo 5.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 0RLS es cara según su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (5.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0RLS de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€40.69
€46.66
+14.7%
9.7%€57.00€35.00n/a18
Jan ’26€38.60
€46.76
+21.2%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Dec ’25€36.39
€46.80
+28.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€41.83
€45.50
+8.8%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€38.29
€45.64
+19.2%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€35.97
€44.80
+24.6%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.21
€42.88
+18.4%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.39
€42.46
+16.7%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.58
€39.85
+15.2%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.17
€37.17
+5.7%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.15
€36.50
+17.2%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.96
€32.85
+21.8%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.50
€33.06
+35.0%
10.8%€39.90€27.10€38.6021
Dec ’24€25.10
€33.10
+31.9%
11.0%€40.50€27.10€36.3921
Nov ’24€23.91
€32.65
+36.6%
11.0%€40.50€27.10€41.8320
Oct ’24€22.71
€30.18
+32.9%
10.1%€37.00€23.40€38.2920
Sep ’24€22.53
€29.92
+32.8%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€23.20
€28.32
+22.1%
16.5%€37.00€12.20€35.9723
Jul ’24€21.37
€25.83
+20.8%
15.5%€33.00€12.20€36.2123
Jun ’24€18.71
€25.18
+34.6%
16.1%€31.50€12.20€36.3923
May ’24€18.65
€22.60
+21.2%
14.1%€26.50€12.20€34.5823
Apr ’24€17.41
€21.94
+26.0%
14.3%€27.00€12.20€35.1723
Mar ’24€19.34
€22.36
+15.6%
10.8%€27.00€16.42€31.1522
Feb ’24€18.08
€20.78
+14.9%
15.1%€25.25€12.20€26.9622
Jan ’24€13.31
€16.65
+25.1%
16.1%€22.90€12.20€24.5023
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
€46.82
Fair Value
13.1% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/09 22:44
Precio de las acciones al final del día2025/01/09 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

UniCredit S.p.A. está cubierta por 50 analistas. 16 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.