Alior Bank Valoración
¿Está 0QBM infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
4/6Puntuación valoración 4/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de 0QBM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: 0QBM (PLN89.17) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN302.35)
Muy por debajo del valor justo: 0QBM cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0QBM?
Métrica clave: Como 0QBM es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de 0QBM? | |
|---|---|
| Ratio PE | 4.9x |
| Ganancias | zł2.42b |
| Capitalización bursátil | zł11.78b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | -0.5x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de 0QBM con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 4.4x | ||
BGEO Bank of Georgia Group | 3.1x | -3.2% | UK£2.1b |
TBCG TBC Bank Group | 4.9x | 16.8% | UK£1.8b |
TCS TCS Group Holding | 6.5x | n/a | US$5.1b |
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.3x | n/a | US$5.3b |
0QBM Alior Bank | 4.9x | -10.1% | zł11.8b |
Price-To-Earnings vs. Similares: 0QBM es cara según su ratio Price-To-Earnings (4.9x) en comparación con la media de empresas similares (4.4x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de 0QBM con el de otras empresas de la industria European Banks ?
| 2 empresas | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| 2 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: 0QBM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.9x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.9x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de 0QBM comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 4.9x |
| Ratio PE justo | n/a |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de 0QBM para análisis de valoración.
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | zł89.17 | zł108.36 +21.5% | 7.8% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Nov ’25 | n/a | zł108.36 0% | 7.8% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | n/a | zł108.74 0% | 7.9% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | zł102.71 | zł106.89 +4.1% | 11.2% | zł124.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | zł97.21 | zł102.89 +5.8% | 10.2% | zł115.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | zł103.29 | zł97.30 -5.8% | 20.2% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | n/a | zł97.41 0% | 20.1% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| May ’25 | n/a | zł90.04 0% | 27.7% | zł115.00 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | n/a | zł81.66 0% | 25.3% | zł111.10 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | n/a | zł73.13 0% | 20.4% | zł94.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | n/a | zł70.25 0% | 18.6% | zł87.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | n/a | zł66.33 0% | 20.6% | zł87.00 | zł43.00 | n/a | 9 |
| Dec ’24 | n/a | zł64.45 0% | 25.0% | zł87.00 | zł32.00 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | n/a | zł60.69 0% | 22.0% | zł81.00 | zł32.00 | n/a | 8 |
| Oct ’24 | n/a | zł54.90 0% | 21.0% | zł70.00 | zł30.80 | n/a | 8 |
| Sep ’24 | n/a | zł55.20 0% | 20.7% | zł70.00 | zł30.80 | zł102.71 | 8 |
| Aug ’24 | n/a | zł50.43 0% | 22.6% | zł64.00 | zł26.50 | zł97.21 | 8 |
| Jul ’24 | n/a | zł48.40 0% | 22.7% | zł64.00 | zł26.50 | zł103.29 | 8 |
| Jun ’24 | n/a | zł46.65 0% | 20.1% | zł63.00 | zł26.50 | n/a | 8 |
| May ’24 | n/a | zł46.68 0% | 17.4% | zł63.00 | zł29.50 | n/a | 9 |
| Apr ’24 | n/a | zł41.99 0% | 13.2% | zł50.00 | zł29.50 | n/a | 9 |
| Mar ’24 | n/a | zł40.15 0% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Feb ’24 | n/a | zł40.15 0% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Jan ’24 | n/a | zł39.75 0% | 11.6% | zł44.89 | zł29.80 | n/a | 9 |
| Dec ’23 | n/a | zł38.31 0% | 14.4% | zł44.89 | zł27.30 | n/a | 9 |
| Nov ’23 | n/a | zł36.33 0% | 17.4% | zł44.89 | zł26.70 | n/a | 9 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.
Descubre empresas infravaloradas
Banco Santander
€66.5b
Provides various financial services worldwide.
BNC
€3.67
7D
-3.3%
1Y
11.9%
Secure Trust Bank
UK£67.9m
Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.
STBL
UK£3.58
7D
-13.1%
1Y
-44.9%
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
€52.8b
Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.
BVA
€9.30
7D
2.2%
1Y
10.1%