Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

Informe acción LSE:0FMO

Capitalización de mercado: zł85.7b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Valoración

¿Está 0FMO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0FMO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł120.84
Fair Value
45.6% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: 0FMO (PLN65.71) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN120.84)

Muy por debajo del valor justo: 0FMO cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0FMO?

Métrica clave: Como 0FMO es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0FMO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0FMO por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0FMO?
Ratio PE11.4x
Gananciaszł7.54b
Capitalización bursátilzł85.68b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0FMO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0FMO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.9x
STAN Standard Chartered
8.3x5.5%UK£26.9b
NWG NatWest Group
8.1x1.1%UK£36.2b
LLOY Lloyds Banking Group
8.7x4.8%UK£38.7b
BARC Barclays
10.4x11.0%UK£44.3b
0FMO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
11.4x8.9%zł85.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0FMO es cara según su ratio Price-To-Earnings (11.4x) en comparación con la media de empresas similares (8.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0FMO con el de otras empresas de la industria European Banks ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
0FMO 11.4xPromedio de la industria 8.2xNo. of Companies42PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0FMO es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.4x) en comparación con la media de la industria UK Banks (6.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0FMO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0FMO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.4x
Ratio PE justo n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de 0FMO para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0FMO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł65.71
zł75.22
+14.5%
11.2%zł92.00zł60.00n/a13
Feb ’26zł67.03
zł75.07
+12.0%
11.3%zł92.00zł60.00n/a12
Jan ’26n/a
zł73.99
0%
11.3%zł92.00zł60.00n/a12
Dec ’25n/a
zł74.28
0%
11.7%zł94.00zł60.00n/a12
Nov ’25n/a
zł74.50
0%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Oct ’25n/a
zł74.50
0%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Sep ’25n/a
zł72.14
0%
11.7%zł84.50zł55.00n/a12
Aug ’25zł58.98
zł70.88
+20.2%
12.2%zł84.50zł55.00n/a12
Jul ’25zł62.63
zł69.13
+10.4%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
Jun ’25n/a
zł68.13
0%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
May ’25zł61.47
zł67.00
+9.0%
11.9%zł83.00zł55.00n/a11
Apr ’25n/a
zł62.36
0%
12.3%zł74.00zł52.40n/a10
Mar ’25n/a
zł55.84
0%
14.1%zł74.00zł42.60n/a11
Feb ’25zł49.92
zł55.11
+10.4%
12.3%zł68.00zł42.60zł67.0311
Jan ’25n/a
zł52.54
0%
9.9%zł61.00zł42.60n/a11
Dec ’24zł45.70
zł50.56
+10.6%
10.9%zł61.00zł42.00n/a11
Nov ’24n/a
zł43.50
0%
9.5%zł50.00zł36.00n/a11
Oct ’24zł34.02
zł41.79
+22.9%
8.5%zł48.00zł36.00n/a12
Sep ’24n/a
zł41.55
0%
10.4%zł48.00zł35.00n/a12
Aug ’24n/a
zł40.68
0%
9.4%zł46.70zł35.00zł58.9812
Jul ’24n/a
zł39.78
0%
10.7%zł46.70zł34.20zł62.6312
Jun ’24zł32.08
zł37.63
+17.3%
9.9%zł46.00zł33.00n/a12
May ’24zł32.57
zł36.92
+13.3%
11.3%zł46.00zł32.00zł61.4712
Apr ’24zł28.05
zł37.21
+32.6%
11.6%zł46.00zł32.00n/a13
Mar ’24n/a
zł37.23
0%
11.9%zł46.00zł30.00n/a13
Feb ’24zł32.60
zł37.27
+14.3%
11.8%zł46.00zł30.00zł49.9213
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
zł72.12
Fair Value
8.9% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/02/12 03:19
Precio de las acciones al final del día2025/02/06 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna está cubierta por 38 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku