Bank Handlowy w Warszawie Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de 0DOS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

0DOS (PLN87.74) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (PLN222.55)

¿Está 0DOS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 0DOS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 0DOS (PLN87.74) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN222.55)

Muy por debajo del valor justo: 0DOS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 0DOS?

Métrica clave: Como 0DOS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 0DOS. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 0DOS por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 0DOS?
Ratio PE	6.2x
Ganancias	zł1.84b
Capitalización bursátil	zł11.47b

Métricas y ratios de valoración clave de 0DOS. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	-0.8x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 0DOS con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 0DOS frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	4.5x
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-3.2%	UK£2.1b
TBCG TBC Bank Group	4.9x	16.8%	UK£1.8b
TCS TCS Group Holding	6.5x	n/a	US$5.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.3b
0DOS Bank Handlowy w Warszawie	6.2x	-8.2%	zł11.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: 0DOS es cara según su ratio Price-To-Earnings (6.2x) en comparación con la media de empresas similares (4.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 0DOS con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

2 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 0DOS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.2x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 0DOS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 0DOS vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	6.2x
Ratio PE justo	n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de 0DOS para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 0DOS de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	zł87.74	zł110.13 +25.5%	12.0%	zł131.00	zł91.80	n/a	6
Nov ’25	n/a	zł110.13 0%	12.0%	zł131.00	zł91.80	n/a	6
Oct ’25	n/a	zł109.80 0%	12.3%	zł131.00	zł91.80	n/a	6
Sep ’25	n/a	zł109.80 0%	12.3%	zł131.00	zł91.80	n/a	6
Aug ’25	n/a	zł109.30 0%	12.4%	zł131.00	zł91.80	n/a	6
Jul ’25	n/a	zł114.04 0%	14.3%	zł140.50	zł91.80	n/a	7
Jun ’25	n/a	zł114.04 0%	14.3%	zł140.50	zł91.80	n/a	7
May ’25	n/a	zł117.25 0%	13.2%	zł140.50	zł93.00	n/a	6
Apr ’25	n/a	zł116.73 0%	13.5%	zł140.50	zł93.00	n/a	6
Mar ’25	n/a	zł113.42 0%	12.8%	zł140.50	zł93.00	n/a	6
Feb ’25	n/a	zł105.92 0%	16.3%	zł140.50	zł87.00	n/a	6
Jan ’25	n/a	zł105.92 0%	16.3%	zł140.50	zł87.00	n/a	6
Dec ’24	n/a	zł101.53 0%	9.4%	zł114.20	zł87.00	n/a	6
Nov ’24	n/a	zł94.33 0%	17.5%	zł114.20	zł65.00	n/a	6
Oct ’24	n/a	zł94.83 0%	16.5%	zł114.20	zł68.00	n/a	6
Sep ’24	n/a	zł93.50 0%	16.6%	zł114.20	zł68.00	n/a	6
Aug ’24	n/a	zł93.00 0%	17.6%	zł114.20	zł65.00	n/a	6
Jul ’24	n/a	zł88.84 0%	16.6%	zł111.40	zł65.00	n/a	5
Jun ’24	zł82.60	zł83.06 +0.6%	19.3%	zł111.40	zł65.00	n/a	5
May ’24	n/a	zł86.26 0%	15.6%	zł111.40	zł71.90	n/a	5
Apr ’24	n/a	zł82.15 0%	9.5%	zł96.40	zł71.90	n/a	6
Mar ’24	n/a	zł80.96 0%	10.6%	zł96.40	zł71.90	n/a	6
Feb ’24	n/a	zł80.96 0%	10.6%	zł96.40	zł71.90	n/a	6
Jan ’24	n/a	zł77.33 0%	6.8%	zł87.00	zł71.90	n/a	6
Dec ’23	n/a	zł73.49 0%	3.5%	zł76.60	zł69.00	n/a	6
Nov ’23	n/a	zł73.84 0%	3.7%	zł76.60	zł69.00	n/a	5

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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