Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

Informe acción BATS-CHIXE:BBVAE

Capitalización de mercado: €53.3b

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Valoración

¿Está BBVAE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BBVAE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BBVAE (€9.23) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€20.78)

Muy por debajo del valor justo: BBVAE cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BBVAE?

Métrica clave: Como BBVAE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BBVAE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BBVAE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BBVAE?
Ratio PE5.7x
Ganancias€9.34b
Capitalización bursátil€53.32b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BBVAE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BBVAE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.7x
BARC Barclays
9x10.8%UK£38.0b
NWG NatWest Group
7.1x0.3%UK£31.7b
LLOY Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£33.1b
STAN Standard Chartered
7.3x5.1%UK£23.3b
BBVAE Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
5.7x-3.1%€53.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: BBVAE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de empresas similares (7.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BBVAE con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BBVAE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BBVAE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BBVAE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.7x
Ratio PE justo 5.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BBVAE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (5.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BBVAE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€9.23
€11.39
+23.3%
9.0%€13.00€9.20n/a17
Nov ’25€9.35
€11.46
+22.6%
9.5%€13.60€9.20n/a17
Oct ’25€9.50
€11.44
+20.4%
9.5%€13.60€9.20n/a18
Sep ’25€9.55
€11.37
+19.1%
9.6%€13.60€9.20n/a18
Aug ’25€9.47
€11.48
+21.3%
10.4%€13.60€9.20n/a18
Jul ’25€9.23
€11.43
+23.8%
10.5%€13.54€9.20n/a18
Jun ’25€9.94
€11.29
+13.6%
10.7%€13.54€9.20n/a19
May ’25€10.19
€11.26
+10.6%
11.1%€13.44€9.20n/a20
Apr ’25€11.11
€10.48
-5.6%
14.0%€13.41€8.30n/a22
Mar ’25€9.24
€9.95
+7.6%
12.9%€13.00€8.00n/a23
Feb ’25€8.80
€9.91
+12.6%
13.1%€13.00€8.00n/a23
Jan ’25€8.19
€9.75
+19.0%
12.8%€13.00€7.80n/a23
Dec ’24€8.56
€9.55
+11.6%
11.2%€11.80€7.80n/a24
Nov ’24€7.59
€9.36
+23.3%
11.6%€11.80€7.10€9.3524
Oct ’24€7.71
€8.93
+15.7%
9.9%€10.50€7.10€9.5024
Sep ’24n/a
€8.81
0%
9.8%€10.30€7.10€9.5525
Aug ’24€7.03
€8.66
+23.1%
9.5%€10.30€7.10€9.4725
Jul ’24€7.05
€8.48
+20.3%
9.3%€10.00€6.90€9.2324
Jun ’24€6.26
€8.31
+32.7%
12.5%€10.00€6.00€9.9423
May ’24€6.65
€8.12
+22.1%
11.9%€9.80€6.00€10.1922
Apr ’24€6.61
€7.86
+18.9%
11.9%€9.30€6.00€11.1122
Mar ’24€7.22
€7.71
+6.8%
11.2%€9.20€6.00€9.2421
Feb ’24€6.75
€7.22
+7.0%
12.8%€9.00€5.50€8.8021
Jan ’24€5.65
€6.97
+23.2%
10.6%€8.50€5.50€8.1922
Dec ’23€5.58
€6.89
+23.5%
11.4%€8.50€5.50€8.5622
Nov ’23€5.25
€6.77
+28.9%
10.9%€8.00€5.50€7.5921

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Secure Trust Bank

UK£68.5m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.59

7D

-8.4%

1Y

-44.6%

Banco Santander

€67.5b

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BNC

€3.69

7D

-4.2%

1Y

12.5%

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.76

7D

-7.5%

1Y

47.6%