e-finance for Digital and Financial InvestmentsE Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de EFIH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

EFIH (EGP20.39) cotiza por encima de nuestra estimación de [[valor justo]] (EGP0.64)

¿Está EFIH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de EFIH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: EFIH (EGP20.39) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (EGP0.64)

Muy por debajo del valor justo: EFIH cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de EFIH?

Métrica clave: Como EFIH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de EFIH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de EFIH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de EFIH?
Ratio PE	44.4x
Ganancias	ج.م1.06b
Capitalización bursátil	ج.م46.86b

Métricas y ratios de valoración clave de EFIH. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	10.2x
Valor empresarial/EBITDA	30.6x
Ratio precio-expectativas de beneficios	1.4x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de EFIH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de EFIH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	9.9x
FWRY Fawry for Banking Technology and Electronic PaymentsE	22.7x	27.4%	ج.م28.1b
EXPA Export Development Bank of Egypt (S.A.E.)	3.7x	7.5%	ج.م18.4b
HRHO EFG Holding	7.1x	10.6%	ج.م29.3b
EKHO Egypt Kuwait Holding Company (S.A.E.)	6x	16.7%	US$879.7m
EFIH e-finance for Digital and Financial InvestmentsE	44.4x	32.7%	ج.م46.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: EFIH es cara según su ratio Price-To-Earnings (44.4x) en comparación con la media de empresas similares (9.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de EFIH con el de otras empresas de la industria African Diversified Financial ?

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

0 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: EFIH es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (44.4x) en comparación con la media de la industria EG Diversified Financial (6.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de EFIH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE EFIH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	44.4x
Ratio PE justo	19.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: EFIH es cara según su ratio Price-To-Earnings (44.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (19.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de EFIH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	ج.م20.39	ج.م24.99 +22.6%	17.5%	ج.م28.28	ج.م18.80	n/a	3
Nov ’25	ج.م21.49	ج.م24.99 +16.3%	17.5%	ج.م28.28	ج.م18.80	n/a	3
Oct ’25	ج.م23.25	ج.م23.54 +1.2%	20.1%	ج.م28.28	ج.م18.80	n/a	2
Jul ’25	ج.م21.28	ج.م18.85 -11.4%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
Jun ’25	ج.م19.39	ج.م18.85 -2.8%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
May ’25	ج.م18.97	ج.م18.85 -0.6%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
Apr ’25	ج.م18.47	ج.م18.85 +2.1%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
Mar ’25	ج.م17.25	ج.م18.85 +9.3%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
Feb ’25	ج.م14.22	ج.م18.85 +32.5%	0.4%	ج.م18.96	ج.م18.80	n/a	3
Jan ’25	ج.م14.00	ج.م18.68 +33.4%	1.6%	ج.م18.96	ج.م18.16	n/a	4
Dec ’24	ج.م14.18	ج.م18.59 +31.1%	1.6%	ج.م18.80	ج.م18.16	n/a	3
Nov ’24	ج.م14.54	ج.م18.59 +27.9%	1.6%	ج.م18.80	ج.م18.16	ج.م21.49	3
Oct ’24	ج.م14.62	ج.م18.59 +27.2%	1.6%	ج.م18.80	ج.م18.16	ج.م23.25	3
Sep ’24	ج.م14.02	ج.م18.59 +32.6%	1.6%	ج.م18.80	ج.م18.16	ج.م23.20	3
Aug ’24	ج.م14.34	ج.م18.48 +28.8%	1.7%	ج.م18.80	ج.م18.16	ج.م25.21	2
Jul ’24	ج.م13.65	ج.م18.48 +35.4%	1.7%	ج.م18.80	ج.م18.16	ج.م21.28	2
Apr ’24	ج.م13.79	ج.م17.92 +29.9%	4.9%	ج.م18.80	ج.م17.04	ج.م18.47	2
Mar ’24	ج.م14.88	ج.م17.92 +20.4%	4.9%	ج.م18.80	ج.م17.04	ج.م17.25	2
Feb ’24	ج.م14.00	ج.م17.92 +28.0%	4.9%	ج.م18.80	ج.م17.04	ج.م14.22	2
Jan ’24	ج.م15.21	ج.م17.92 +17.8%	4.9%	ج.م18.80	ج.م17.04	ج.م14.00	2
Dec ’23	ج.م14.37	ج.م17.62 +22.7%	3.3%	ج.م18.21	ج.م17.04	ج.م14.18	2
Nov ’23	ج.م12.82	ج.م17.62 +37.5%	3.3%	ج.م18.21	ج.م17.04	ج.م14.54	2

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.