Lincoln National Corporation

Informe acción DB:LCO

Capitalización de mercado: €5.5b

Lincoln National Valoración

¿Está LCO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LCO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€111.71
Fair Value
71.9% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: LCO (€31.43) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€111.71)

Muy por debajo del valor justo: LCO cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LCO?

Métrica clave: Como LCO es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LCO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LCO por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LCO?
Ratio PE21.5x
GananciasUS$262.00m
Capitalización bursátilUS$5.64b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LCO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LCO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16.9x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.3x25.4%€1.1b
TLX Talanx
11.2x5.3%€21.2b
HNR1 Hannover Rück
13.7x7.1%€30.7b
2888 Shin Kong Financial Holding
16.6x0.5%NT$215.8b
LCO Lincoln National
21.5x20.6%€5.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: LCO es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.5x) en comparación con la media de empresas similares (17x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LCO con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LCO 21.5xPromedio de la industria 12.2xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LCO es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.5x) en comparación con la media de la industria German Insurance (12.6x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LCO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LCO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 21.5x
Ratio PE justo 12.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LCO es cara según su ratio Price-To-Earnings (21.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.7x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LCO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€31.43
€35.12
+11.7%
10.6%€41.84€27.25n/a11
Jan ’26€30.00
€34.34
+14.5%
11.4%€42.82€27.60n/a11
Dec ’25€33.19
€33.99
+2.4%
11.3%€42.59€27.45n/a11
Nov ’25€31.52
€31.54
+0.07%
9.2%€36.91€25.84n/a11
Oct ’25€27.84
€29.90
+7.4%
10.7%€35.94€25.16n/a11
Sep ’25€29.51
€29.68
+0.6%
10.2%€34.28€25.26n/a10
Aug ’25€30.27
€30.21
-0.2%
9.2%€35.21€25.95n/a10
Jul ’25€28.45
€29.41
+3.4%
11.0%€35.47€25.20n/a10
Jun ’25€29.65
€27.93
-5.8%
8.7%€32.26€24.89n/a10
May ’25€25.80
€27.96
+8.4%
8.4%€32.62€24.23n/a10
Apr ’25€29.44
€25.98
-11.8%
7.4%€30.40€23.95n/a10
Mar ’25€25.15
€26.08
+3.7%
6.6%€29.70€24.13n/a10
Feb ’25€25.03
€26.50
+5.9%
12.4%€33.32€20.36n/a11
Jan ’25€24.51
€23.52
-4.1%
14.6%€27.52€15.59€30.0011
Dec ’24€21.57
€22.50
+4.3%
17.2%€28.03€14.95€33.1912
Nov ’24€20.49
€24.22
+18.2%
15.5%€30.30€17.04€31.5212
Oct ’24€22.48
€24.59
+9.4%
16.7%€30.27€17.03€27.8412
Sep ’24€23.48
€23.91
+1.8%
17.5%€29.33€16.50€29.5112
Aug ’24€25.71
€22.38
-12.9%
17.0%€27.57€15.12€30.2712
Jul ’24€23.24
€22.01
-5.3%
18.9%€28.43€15.59€28.4512
Jun ’24€19.44
€22.82
+17.4%
21.1%€30.88€14.97€29.6513
May ’24€19.11
€25.18
+31.8%
20.1%€33.53€14.50€25.8014
Apr ’24€20.20
€31.12
+54.0%
17.4%€36.38€14.92€29.4414
Mar ’24€29.80
€32.20
+8.0%
11.1%€36.62€23.48€25.1514
Feb ’24€32.40
€31.18
-3.8%
12.1%€36.92€23.08€25.0314
Jan ’24€28.60
€37.13
+29.8%
19.9%€51.80€23.55€24.5114
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€34.24
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.


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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/20 19:10
Precio de las acciones al final del día2025/01/17 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Lincoln National Corporation está cubierta por 29 analistas. 9 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
null nullArgus Research Company
Alex ScottBarclays
Jay GelbBarclays