Horace Mann Educators Corporation

Informe acción DB:HM9

Capitalización de mercado: €1.6b

Horace Mann Educators Valoración

¿Está HM9 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

2/6

Puntuación valoración 2/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HM9 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HM9 (€38) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€50.14)

Muy por debajo del valor justo: HM9 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HM9?

Métrica clave: Como HM9 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HM9. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HM9 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HM9?
Ratio PE15.9x
GananciasUS$104.10m
Capitalización bursátilUS$1.68b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HM9 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HM9 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
HM9 Horace Mann Educators
15.9x23.1%€1.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: HM9 es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.9x) en comparación con la media de empresas similares (14.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HM9 con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
HM9 15.9xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HM9 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (15.9x) en comparación con la media de la industria German Insurance (12.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HM9 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HM9 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 15.9x
Ratio PE justo 13.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HM9 es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HM9 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€38.00
€40.18
+5.7%
2.2%€41.44€39.56n/a3
Nov ’25€34.00
€35.30
+3.8%
6.3%€38.02€32.59n/a3
Oct ’25€31.20
€35.07
+12.4%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Sep ’25€31.60
€35.07
+11.0%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Aug ’25€31.80
€34.54
+8.6%
6.7%€36.84€32.24n/a2
Jul ’25€30.00
€35.94
+19.8%
9.1%€39.21€32.67n/a2
Jun ’25€31.20
€36.66
+17.5%
6.3%€38.98€34.34n/a2
May ’25€34.20
€37.37
+9.3%
3.7%€38.76€35.99n/a2
Apr ’25€33.60
€38.22
+13.7%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Mar ’25€33.20
€38.22
+15.1%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Feb ’25€34.00
€34.08
+0.2%
8.1%€36.85€31.32n/a2
Jan ’25€29.20
€30.73
+5.2%
1.5%€31.19€30.27n/a2
Dec ’24€30.40
€31.32
+3.0%
1.5%€31.79€30.86n/a2
Nov ’24€29.80
€29.23
-1.9%
3.2%€30.18€28.29€34.002
Oct ’24€28.00
€29.80
+6.4%
4.8%€31.21€28.38€31.202
Sep ’24€26.20
€28.79
+9.9%
4.8%€30.16€27.42€31.602
Aug ’24€27.20
€29.20
+7.4%
1.5%€29.65€28.75€31.802
Jul ’24€27.20
€33.01
+21.4%
1.4%€33.47€32.56€30.002
Jun ’24€28.00
€33.01
+17.9%
1.4%€33.47€32.56€31.202
May ’24€28.00
€33.30
+18.9%
1.4%€33.76€32.84€34.202
Apr ’24€30.40
€36.52
+20.1%
2.6%€37.46€35.58€33.602
Mar ’24€34.60
€36.52
+5.5%
2.6%€37.46€35.58€33.202
Feb ’24€32.60
€37.11
+13.8%
6.2%€39.41€34.82€34.002
Jan ’24€35.20
€41.13
+16.9%
1.2%€41.62€40.65€29.202
Dec ’23€36.80
€41.13
+11.8%
1.2%€41.62€40.65€30.402
Nov ’23€39.60
€43.78
+10.5%
1.2%€44.29€43.26€29.802

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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