Direct Line Insurance Group plc

Informe acción DB:D1LN

Capitalización de mercado: €3.5b

Direct Line Insurance Group Valoración

¿Está D1LN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de D1LN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: D1LN (€2.74) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€5.68)

Muy por debajo del valor justo: D1LN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de D1LN?

Métrica clave: Como D1LN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de D1LN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de D1LN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de D1LN?
Ratio PE9.6x
GananciasUK£302.60m
Capitalización bursátilUK£2.92b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de D1LN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de D1LN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16.2x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.5x34.6%€1.1b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.2x38.8%€576.0m
TLX Talanx
10.9x5.0%€20.4b
HNR1 Hannover Rück
13.2x5.6%€29.6b
D1LN Direct Line Insurance Group
9.6x8.1%€2.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: D1LN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.6x) comparado con la media de empresas similares (16.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de D1LN con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
D1LN 9.6xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies14PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: D1LN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.6x) comparado con la media de la industria German Insurance (12.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de D1LN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE D1LN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.6x
Ratio PE justo 7.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: D1LN es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de D1LN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€2.74
€2.60
-5.2%
19.4%€4.21€1.98n/a14
Nov ’25€1.92
€2.72
+41.2%
15.3%€4.21€2.35n/a17
Oct ’25€2.21
€2.69
+21.3%
15.2%€4.16€2.32n/a17
Sep ’25€2.24
€2.71
+20.6%
16.2%€4.15€2.31n/a17
Aug ’25€2.20
€2.71
+23.1%
16.4%€4.16€2.32n/a17
Jul ’25€2.35
€2.73
+16.1%
15.9%€4.12€2.30n/a16
Jun ’25€2.44
€2.71
+10.9%
15.9%€4.10€2.28n/a16
May ’25€2.16
€2.76
+27.7%
15.9%€4.10€2.28n/a14
Apr ’25€2.26
€2.67
+18.6%
17.8%€4.09€1.99n/a13
Mar ’25€2.34
€2.46
+5.3%
22.7%€4.09€1.75n/a13
Feb ’25€1.95
€2.46
+26.3%
20.8%€4.09€1.75n/a15
Jan ’25€2.10
€2.39
+13.8%
23.4%€4.08€1.75n/a14
Dec ’24€2.24
€2.38
+6.5%
23.6%€4.09€1.75n/a14
Nov ’24€1.67
€2.21
+32.5%
25.9%€4.03€1.73€1.9213
Oct ’24€1.94
€2.31
+19.0%
28.3%€4.08€1.75€2.2113
Sep ’24€1.82
€2.29
+25.8%
26.2%€4.09€1.75€2.2417
Aug ’24€1.69
€2.27
+34.2%
26.4%€4.04€1.73€2.2017
Jul ’24€1.49
€2.34
+56.8%
24.4%€4.06€1.76€2.3518
Jun ’24€1.87
€2.32
+24.4%
24.4%€4.02€1.75€2.4418
May ’24€1.91
€2.31
+20.6%
24.5%€3.96€1.72€2.1618
Apr ’24€1.51
€2.27
+50.5%
26.2%€3.98€1.55€2.2618
Mar ’24€2.03
€2.32
+14.2%
25.6%€3.97€1.61€2.3418
Feb ’24€2.06
€2.53
+22.7%
24.9%€3.99€1.62€1.9518
Jan ’24€2.49
€2.83
+13.5%
17.9%€4.07€1.98€2.1018
Dec ’23€2.43
€2.82
+16.0%
17.7%€4.07€1.98€2.2418
Nov ’23€2.35
€2.86
+21.9%
17.2%€4.06€2.03€1.6719

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Hamilton Insurance Group

US$1.9b

Through its subsidiaries, provides underwriting specialty insurance and reinsurance risks in Bermuda and internationally.

QN0

US$17.20

7D

-1.7%

1Y

28.4%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€32.52

7D

-5.0%

1Y

13.9%

Grupo Catalana Occidente

€4.2b

Provides insurance products and services worldwide.

OCZA

€35.30

7D

-1.8%

1Y

10.8%