Voya Financial, Inc.

Informe acción DB:V0Y

Capitalización de mercado: €7.3b

Voya Financial Valoración

¿Está V0Y infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de V0Y si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: V0Y (€74.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€126.87)

Muy por debajo del valor justo: V0Y cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de V0Y?

Métrica clave: Como V0Y es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de V0Y. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de V0Y por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de V0Y?
Ratio PE11.9x
GananciasUS$651.00m
Capitalización bursátilUS$7.69b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de V0Y con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de V0Y frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares20.8x
HYQ Hypoport
47.1x30.4%€1.4b
VVV3 Ökoworld
9.3x5.5%€208.3m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.3x12.7%€7.9b
ARLN Aareal Bank
13.7x24.6%€2.0b
V0Y Voya Financial
11.9x15.0%€7.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: V0Y es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.9x) comparado con la media de empresas similares (20.8x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de V0Y con el de otras empresas de la industria European Diversified Financial ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
V0Y 11.9xPromedio de la industria 10.7xNo. of Companies14PE01020304050+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: V0Y es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.9x) en comparación con la media de la industria German Diversified Financial (12.1x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de V0Y comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE V0Y vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.9x
Ratio PE justo 18x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: V0Y es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (18x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de V0Y de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€74.50
€84.75
+13.8%
5.9%€90.63€71.55n/a12
Nov ’25€73.00
€79.07
+8.3%
4.7%€83.23€69.36n/a12
Oct ’25€70.00
€75.13
+7.3%
5.1%€82.15€67.70n/a13
Sep ’25€62.00
€74.04
+19.4%
6.1%€82.09€67.66n/a13
Aug ’25€66.50
€76.84
+15.6%
5.9%€84.33€69.50n/a13
Jul ’25€65.00
€77.12
+18.7%
5.2%€85.96€70.08n/a13
Jun ’25€67.50
€76.40
+13.2%
5.5%€85.39€69.62n/a13
May ’25€64.50
€76.84
+19.1%
5.4%€85.11€70.15n/a13
Apr ’25€67.50
€75.60
+12.0%
5.0%€82.13€69.21n/a13
Mar ’25€63.00
€75.60
+20.0%
5.0%€82.13€69.21n/a13
Feb ’25€67.00
€77.93
+16.3%
4.5%€84.63€68.99n/a14
Jan ’25€65.00
€76.46
+17.6%
4.6%€81.64€68.80n/a14
Dec ’24€64.50
€77.40
+20.0%
5.1%€83.22€70.13n/a14
Nov ’24€62.00
€78.41
+26.5%
5.1%€84.22€70.97€73.0014
Oct ’24€62.50
€79.40
+27.0%
6.7%€90.21€70.48€70.0014
Sep ’24€63.50
€77.70
+22.4%
6.1%€87.91€68.68€62.0014
Aug ’24€67.00
€75.73
+13.0%
5.6%€85.38€66.71€66.5014
Jul ’24€65.00
€76.60
+17.8%
4.1%€81.71€68.86€65.0014
Jun ’24€63.00
€77.07
+22.3%
5.8%€82.72€65.99€67.5014
May ’24€68.00
€76.82
+13.0%
5.4%€82.04€64.72€64.5015
Apr ’24€64.50
€78.98
+22.4%
5.2%€83.95€66.23€67.5015
Mar ’24€69.50
€79.39
+14.2%
3.5%€83.58€73.25€63.0015
Feb ’24€63.50
€75.32
+18.6%
6.5%€81.22€64.61€67.0015
Jan ’24€58.00
€76.85
+32.5%
5.9%€83.93€67.53€65.0015
Dec ’23€62.50
€76.85
+23.0%
5.9%€83.93€67.53€64.5015
Nov ’23€68.50
€78.89
+15.2%
7.0%€87.01€66.53€62.0015

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.


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